Rapprocher un compte avec un relevé

Rapprocher, c’est vérifier votre registre par rapport à un relevé de la banque, ligne par ligne, jusqu’à ce que les deux concordent au centime. AceMoney Studio vous guide dans une seule boîte de dialogue : saisissez le solde final et la date du relevé, cochez chaque opération que vous retrouvez sur le relevé, puis finalisez lorsque la différence atteint zéro. Cette page vous montre le déroulement, que faire quand les chiffres ne correspondent pas, et ce qui change après la finalisation.

Avant de commencer

Ayez le relevé sous la main : il vous faut son solde final et sa date de clôture.
Saisissez les opérations de la période du relevé qui manquent encore dans le registre (frais, intérêts, un chèque oublié). Vous pouvez aussi les ajouter en cours de route ; voir Ajouter une opération manquante pendant le rapprochement.
Vous pouvez aussi marquer des opérations Pointée au fur et à mesure que vous les voyez à la banque pendant le mois. Les lignes pointées sont précochées au moment du rapprochement : l’essentiel du travail est donc déjà fait. Voir Saisir des opérations dans le registre.

Commencer le rapprochement

Ouvrez le Registre et choisissez le compte dans le sélecteur Compte.
Sélectionnez Rapprocher dans la barre d’outils. Sur un ordinateur, vous pouvez aussi appuyer sur ⌘B (macOS) ou Ctrl+B (Windows, Linux).

La boîte de dialogue Rapprochement s’ouvre. Sous le solde de départ, elle propose Nouvelle opération, Tout sélectionner et Tout désélectionner. Si toutes les opérations du compte sont déjà rapprochées, elle affiche Rien à rapprocher — toutes les opérations sont déjà rapprochées.

Étape 1 : saisir le solde final et la date du relevé

Saisissez le solde de clôture imprimé sur le relevé dans Solde final du relevé.
Touchez le bouton de date à côté et choisissez la date de clôture du relevé.

Tant que vous n’avez pas saisi de solde, l’affichage en bas indique Saisissez le solde final du relevé pour voir la différence.

Étape 2 : cocher les opérations qui figurent sur le relevé

La liste montre toutes les opérations du compte qui ne sont pas encore rapprochées : le tiers (ou (sans tiers)), la date, · virement pour un virement, et le montant signé. Les lignes déjà marquées Pointée arrivent précochées ; les lignes non pointées et importées commencent décochées.

Parcourez le relevé ligne par ligne et cochez chaque opération correspondante dans la liste.
Décochez tout ce qui est coché mais ne figure pas sur ce relevé, par exemple une opération pointée datée après la date de clôture ; elle appartient au relevé suivant.

Tout sélectionner coche toutes les lignes de la liste et Tout désélectionner les décoche toutes, ce qui est utile quand la plupart des lignes, ou presque aucune, figurent sur le relevé.

Au-dessus de la liste, Solde rapproché de départ : affiche le solde verrouillé par vos rapprochements précédents (ou le solde initial la première fois). Chaque ligne cochée s’y ajoute.

Cocher les opérations par rapport au relevé

Étape 3 : surveiller la différence

Pendant que vous cochez, l’affichage en bas se met à jour :

Pointé … · Différence … (en rouge) : les lignes cochées totalisent le premier chiffre ; le second est ce qui reste inexpliqué par rapport au solde final du relevé.
Équilibré — prêt à finaliser. (en vert) : les lignes cochées reproduisent exactement le relevé.

Si la différence ne tombe pas à zéro, voir Trouver la cause d’un écart.

Étape 4 : finaliser

Quand l’affichage indique Équilibré — prêt à finaliser., sélectionnez Finaliser. Le bouton reste désactivé tant que la différence n’est pas nulle.
La boîte de dialogue se ferme. Chaque opération cochée est désormais Rapprochée (un R dans la colonne St du registre), et la date et le solde final du relevé sont enregistrés pour le compte.

Les lignes que vous n’avez pas cochées gardent leur statut et sont proposées de nouveau la fois suivante.

Trouver la cause d’un écart

Passez-les en revue dans l’ordre ; chacune correspond à un écart typique.

La différence est égale à une opération du relevé. Elle manque dans le registre, ou elle est dans la liste mais décochée. Cherchez le montant dans la liste ; s’il n’y est pas, ajoutez l’opération (ci-dessous).
La différence est égale à une opération de votre registre. Elle est cochée mais ne figure pas sur le relevé, le plus souvent parce qu’elle est datée après la date de clôture, ou qu’elle est en double. Décochez-la ; supprimez le doublon après la finalisation.
La différence est exactement le double d’un montant. Une opération a été saisie dans le mauvais sens (un dépôt comme un retrait, ou l’inverse). Corrigez-la après avoir annulé, ou notez-la et corrigez-la après la finalisation.
La différence est de quelques centimes ou un petit montant rond. Des frais bancaires, des intérêts ou une faute de frappe dans un montant. Comparez chaque montant coché au relevé.
La différence est divisible par 9. Deux chiffres ont été intervertis quelque part (par exemple 54.10 saisi à la place de 45.10).
La différence est égale au solde de départ ou au solde d’un relevé précédent. Le solde initial du compte est faux, ou un rapprochement antérieur a été finalisé avec une erreur. Vérifiez le solde initial sur la page Comptes et les relevés précédents.
Vous avez saisi le solde final avec le mauvais signe. Pour une carte sur laquelle vous devez de l’argent, il doit être négatif.

Ajouter une opération manquante pendant le rapprochement

Vous n’avez pas besoin de quitter la boîte de dialogue :

Sélectionnez Nouvelle opération dans la boîte de dialogue Rapprochement. La boîte de dialogue de l’opération pour ce compte s’ouvre par-dessus.
Saisissez les frais, les intérêts ou l’autre opération manquante et sélectionnez Ajouter.
La nouvelle ligne apparaît dans la liste, décochée, et la liste défile jusqu’à elle. Cochez-la.

Vos autres cases restent comme elles étaient. Si vous fermez la boîte de dialogue avec Annuler à la place, vos cases ne sont pas conservées : marquez d’abord les lignes Pointée dans le registre (sélectionnez-les et appuyez sur C sur un ordinateur, ou utilisez Définir le statut), afin qu’elles soient précochées la fois suivante.

Après le rapprochement

Activez Masquer les rapprochées dans le registre pour ne voir que les lignes qui demandent encore de l’attention. Le solde cumulé repart du solde rapproché.
Dans Filtres, activez Non rapprochées uniquement, ou cochez Rapprochée sous Statut, pour lister l’un ou l’autre groupe.
L’info-bulle du Solde en bas détaille le solde en montants Rapprochée, Pointée, Non pointée et Importée.
Studio ne verrouille pas les opérations rapprochées. Si vous en modifiez ou supprimez une, ou si vous remettez son statut à un autre état avec Définir le statut, le solde rapproché change et le prochain rapprochement part du nouveau chiffre ; évitez donc de modifier des lignes rapprochées, sauf si le relevé était vraiment faux. Lorsque vous changez le statut de plusieurs lignes sélectionnées dont certaines sont Rapprochée, Studio demande d’abord : « … sont marquées comme Rapprochée, et la modification est déconseillée. Modifier quand même ? ». La suppression de plusieurs lignes dont certaines sont rapprochées ou pointées demande de la même façon.

Virements et rapprochement

Un virement a un statut de chaque côté. Rapprocher un compte ne marque que le côté de ce compte ; le côté de l’autre compte est rapproché lorsque vous rapprochez ce compte avec son propre relevé. Vous n’avez pas besoin de Les deux côtés ici. Il en va de même pour une ligne Virement depuis qui est une ligne de ventilation dans un autre compte : elle est proposée dans le rapprochement du compte destinataire, et la rapprocher marque la ligne, pas la ventilation. Voir Virements et opérations ventilées.

Différences selon la plateforme

macOS

⌘B ouvre la boîte de dialogue pour le compte affiché dans le registre. C marque une ligne sélectionnée comme pointée avant de commencer.

Windows

Comme sur macOS, avec Ctrl+B.

Linux

Comme sur Windows.

iOS (iPhone et iPad)

À partir de la version 1.3, la première version d’AceMoney Studio pour téléphones et tablettes. La boîte de dialogue et le déroulement sont les mêmes, mais le registre du téléphone ne liste que les 90 derniers jours, et la liste de rapprochement en est tirée : seules les opérations des 90 derniers jours peuvent être cochées, et tout ce qui est plus ancien est considéré comme réglé et intégré au Solde rapproché de départ, quel que soit son statut. Rapprochez chaque relevé peu après son arrivée, afin qu’aucune opération non rapprochée ne sorte de la fenêtre. Voir Studio sur mobile.

Android

Comme sur iOS.

Questions fréquentes

Quelle est la différence entre Pointée et Rapprochée ?

Pointée est une note à vous-même indiquant que la banque a traité l’opération. Rapprochée signifie qu’elle a été mise en correspondance avec un relevé dans ce déroulement et qu’elle fait partie du solde rapproché. Le déroulement précoche les lignes pointées : pointer au fur et à mesure fait donc du rapprochement une tâche de deux minutes.

Suis-je obligé de rapprocher ?

Non. Rapprocher est le moyen le plus sûr de savoir que votre registre correspond à la banque, et cela rend les erreurs futures faciles à repérer, mais toutes les autres fonctions marchent sans.

Puis-je rapprocher une carte de crédit ?

Oui. Saisissez le solde du relevé sous forme de nombre négatif (ce que vous devez) et cochez les achats et paiements du relevé. Un paiement depuis votre compte courant apparaît comme une ligne Virement depuis.

Pourquoi Finaliser est-il grisé ?

Parce que la différence n’est pas encore nulle. Continuez à cocher ou décocher jusqu’à ce que l’affichage indique Équilibré — prêt à finaliser.

Puis-je annuler un rapprochement ?

Il n’y a pas d’annulation unique, mais rien n’est verrouillé : sélectionnez les lignes et utilisez Définir le statut ▸ Pointée ou Non pointée pour les retirer du solde rapproché (Studio demande d’abord lorsque plusieurs lignes rapprochées changent), puis rapprochez de nouveau.

Pourquoi le solde rapproché de départ ne correspond-il pas à mon relevé précédent ?

Une opération précédemment rapprochée a été modifiée, supprimée ou remise à un autre statut, ou le solde initial a changé. Retrouvez-la avec Filtres ▸ Statut ▸ Rapprochée et comparez avec le relevé précédent.

Où est le relevé que j’ai enregistré ?

Studio conserve la date et le solde final du relevé avec le compte pour sa propre comptabilité ; il n’y a pas de liste de relevés à parcourir. Si le document est synchronisé avec AceMoney Cloud, le même enregistrement de relevé se trouve sur vos autres ordinateurs. Le montant rapproché dans l’info-bulle du Solde indique le total rapproché jusqu’ici.

Dépannage

« Rien à rapprocher — toutes les opérations sont déjà rapprochées. » Toutes les opérations du compte sont rapprochées. Si un nouveau relevé est arrivé, saisissez d’abord ses opérations, ou vérifiez que vous avez choisi le bon compte.

La liste est vide mais je sais qu’il y a des opérations. Seules les opérations pas encore rapprochées sont proposées, et une ligne Virement depuis qui appartient à une ventilation dans un autre compte est proposée aussi, comme n’importe quelle autre ligne : le rapprochement marque le statut propre de cette ligne. Sur un téléphone, les opérations de plus de 90 jours ne sont pas proposées du tout.

Sur mon téléphone, le solde de départ inclut déjà des opérations que je n’ai jamais rapprochées. Sur un téléphone, tout ce qui est plus ancien que la fenêtre de 90 jours compte comme réglé. Si le relevé diverge encore, l’écart se trouve dans cette période plus ancienne ; corrigez-la dans le registre autant que la fenêtre le permet, et rapprochez rapidement les relevés futurs.

Mes cases ont disparu. La boîte de dialogue oublie les cases quand elle se ferme. Pour ajouter une opération manquante, utilisez Nouvelle opération dans la boîte de dialogue au lieu de la fermer. Sinon, marquez les lignes Pointée dans le registre avant de la rouvrir, afin qu’elles soient précochées.

Finaliser n’a rien fait et un message est apparu. La modification n’a pas pu être écrite ; la boîte de dialogue reste ouverte. Essayez Finaliser de nouveau. Si cela échoue encore, lancez Document Doctor : Document Doctor.

Une opération pointée est cochée mais ne figure pas sur ce relevé. Elle appartient au relevé suivant. Décochez-la ; elle reste pointée et est proposée de nouveau la fois suivante.

La différence est un nombre négatif. Les lignes cochées totalisent plus que le solde final du relevé. Cherchez une ligne cochée qui ne devrait pas l’être, un dépôt saisi deux fois, ou un retrait saisi comme un dépôt.