Virements et opérations ventilées

Un virement déplace de l’argent entre deux de vos propres comptes (régler une carte de crédit depuis un compte courant, alimenter une épargne) sans compter comme un revenu ni comme une dépense. Une ventilation répartit une opération entre plusieurs catégories, ou envoie une partie vers un autre compte. Cette page vous montre comment saisir les deux, comment ils apparaissent dans chaque compte et comment les modifier.

Avant de commencer

Les virements exigent deux comptes dans le même portefeuille. Ajoutez-les d’abord sur la page Comptes : Ajouter et gérer des comptes. Pour saisir des opérations en général, voir Saisir des opérations dans le registre.

Enregistrer un virement entre comptes

Ouvrez le Registre et choisissez le compte d’où part l’argent dans le sélecteur Compte.
Sélectionnez Nouveau.
Choisissez Virement.
Saisissez le Montant qui quitte ce compte.
Choisissez la destination dans Virement vers le compte. Seuls les comptes du même portefeuille sont listés.
Si les deux comptes utilisent des devises différentes, vérifiez le Montant du virement, le montant qui arrive dans l’autre compte. Studio le renseigne au dernier taux de change dont vous disposez, ou le laisse vide s’il n’y en a pas ; saisissez le chiffre de votre banque s’il diffère. Une ligne Taux de change en lecture seule indique le taux utilisé, ou celui que vos deux montants impliquent. Dans une seule devise, le montant du virement est le montant.
Définissez éventuellement le Numéro, le Statut, un Commentaire et des Étiquettes.
Sélectionnez Ajouter.

Comment un virement apparaît dans chaque compte

Un virement est une seule opération à deux côtés. Dans le compte d’où part l’argent, la ligne indique Virement vers suivi du nom de l’autre compte, avec le montant dans Retrait. Dans le compte qui reçoit, elle indique Virement depuis suivi du nom du premier compte, avec le montant dans Dépôt. Modifier l’un ou l’autre côté modifie la même opération.

Chaque côté a son propre statut : vous pouvez marquer le retrait Pointée quand il quitte une banque et le dépôt Pointée plus tard, quand il arrive à l’autre. Dans les Filtres du registre, Virements sous Type n’affiche que les lignes de virement.

Passer de l’autre côté

Sélectionnez une ligne de virement.
Sélectionnez Aller au compte.

Le registre bascule sur l’autre compte. Si la ligne sélectionnée n’est pas un virement, Studio affiche Sélectionnez d’abord une ligne de virement.

Définir le statut des deux côtés à la fois

Cochez Les deux côtés dans la barre d’outils.
Sélectionnez la ligne de virement, ouvrez Définir le statut et choisissez Non pointée, Pointée ou Rapprochée.

Quand Les deux côtés est décoché, Définir le statut ne modifie que le côté que vous regardez. Rapprocher un compte marque son propre côté de chaque virement ; le côté de l’autre compte est rapproché quand vous rapprochez ce compte. Voir Rapprocher un compte.

Modifier ou supprimer un virement

Depuis l’un ou l’autre compte, sélectionnez la ligne puis Modifier. Sur ordinateur, un double-clic modifie sur place la cellule sur laquelle vous avez cliqué ; à partir de la version 1.2, vous pouvez faire ouvrir toute l’opération par un double-clic avec Paramètres ▸ Apparence ▸ Le double-clic ouvre l’opération.
Modifiez le montant, la date, la destination ou tout autre élément, puis sélectionnez Enregistrer. Quand vous ouvrez un virement depuis le côté qui reçoit, le champ de statut s’intitule Statut (ce compte) et ne modifie que ce côté.
Pour supprimer un virement, sélectionnez Supprimer. Il disparaît des deux comptes et le message Opération déplacée dans la corbeille propose Annuler pendant quelques secondes.

Supprimer définitivement un compte depuis Voir la corbeille ne supprime pas ses virements : l’autre compte conserve chacun d’eux comme une opération ordinaire.

Déplacer une opération vers un autre compte

Sur ordinateur, faites un clic droit sur la ligne (ou sélectionnez-la et appuyez sur Shift+F10).
Choisissez Déplacer vers un compte et sélectionnez le compte. Seuls les autres comptes du même portefeuille que vous pouvez modifier sont listés.

Pour un virement, c’est le côté que vous regardez qui se déplace. Studio laisse une ligne où elle est si le déplacement ferait d’un virement un virement vers son propre compte, ou franchirait la limite d’un autre portefeuille, et en indique la raison dans le message en bas.

Ventiler une opération entre catégories

Utilisez une ventilation quand un paiement couvre plusieurs choses : un ticket de supermarché avec des courses et des articles ménagers, ou une paie avec des lignes d’impôt et de retraite.

Sélectionnez Nouveau (ou modifiez une opération existante).
Choisissez Retrait ou Dépôt, saisissez le total dans Montant et le Tiers.
Cochez Ventiler entre plusieurs catégories. L’éditeur de ventilation remplace le champ Catégorie unique.
Dans la première ligne, saisissez ou choisissez une Catégorie et saisissez son Montant. À partir de la version 1.2, la catégorie de chaque ligne de ventilation propose les mêmes suggestions que le champ Catégorie principal pendant la saisie.
Sélectionnez Ajouter une ligne de ventilation pour chaque ligne supplémentaire. Chaque nouvelle ligne est préremplie avec ce qui reste à répartir. Sous chaque ligne se trouve un champ Commentaire de la ligne pour une note qui lui est propre (jusqu’à 500 caractères, conservée avec la ligne, distincte du Commentaire de l’opération).
Surveillez Reste. Il devient vert à zéro ; l’opération ne s’enregistre que si les lignes totalisent le montant.
Sélectionnez Ajouter ou Enregistrer.

Pour retirer une ligne, sélectionnez Retirer la ligne. Un montant négatif sur une ligne est autorisé ; c’est utile pour une remise ou une ligne de cash-back au sein d’un achat plus important.

Dans le registre, une opération ventilée affiche une icône de ventilation et le mot Ventilation dans la colonne Catégorie ; survolez-la (ou appuyez longuement) pour voir les lignes. La recherche du registre trouve la catégorie de n’importe quelle ligne de ventilation, et le filtre Catégories trouve les opérations qui contiennent la catégorie sur n’importe quelle ligne.

Envoyer une partie d’une ventilation vers un autre compte

Une ligne de ventilation peut être un virement plutôt qu’une catégorie : par exemple, un dépôt de paie dont une partie va directement à l’épargne, ou un paiement de carte qui couvre aussi une avance d’espèces.

Dans l’éditeur de ventilation, sélectionnez l’icône d’échange sur une ligne (Faire de cette ligne un virement vers un autre compte).
Choisissez le compte dans Virement vers et saisissez le Montant.
Pour revenir en arrière, sélectionnez à nouveau l’icône d’échange (Faire de cette ligne une catégorie).
Équilibrez les lignes restantes et enregistrez.

Dans l’autre compte, la ligne apparaît comme une ligne Virement depuis. Cette ligne appartient à la ventilation : vous ne pouvez ni la modifier ni la supprimer depuis le compte qui reçoit ; sélectionnez la ligne et choisissez Aller au compte pour ouvrir la ventilation dans le compte qui la possède. Vous pouvez définir son statut depuis le compte qui reçoit (Définir le statut, ou les touches), et le Rapprochement la propose : la ligne garde un statut propre, distinct du statut de la ventilation dans le compte qui la possède, et Annuler la remet en place. Si les deux comptes utilisent des devises différentes et que la ligne porte un montant de virement (une importation d’AceMoney Classic en apporte un), la ligne affiche le montant arrivé dans le compte qui reçoit, et le solde de ce compte y correspond. L’éditeur de ventilation n’a pas de champ pour ce montant. Dans le registre propre de la ventilation, une ligne de virement indique Virement → suivi du nom du compte dans l’infobulle de Catégorie.

Ventiler un virement entre catégories

À partir de la version 1.3, un virement peut être ventilé entre catégories comme n’importe quelle autre opération, par exemple un virement vers un compte joint qui paie les courses et les articles ménagers.

Sélectionnez Nouveau, choisissez Virement, saisissez le Montant et choisissez Virement vers le compte.
Cochez Ventiler entre plusieurs catégories. L’éditeur de ventilation remplace le champ Catégorie unique.
Donnez à chaque ligne une Catégorie et un Montant, par exemple Alimentation 60 et Ménage 40. Les lignes doivent s’additionner au montant du virement.
Sélectionnez Ajouter ou Enregistrer.

Cela reste un seul virement : les soldes des deux comptes ne changent pas, et l’autre compte l’affiche comme une ligne Virement depuis, que vous ouvrez depuis le compte que l’argent a quitté (sélectionnez la ligne et choisissez Aller au compte). Une ligne ne peut pas être elle-même un virement vers un troisième compte : Studio affiche « Les lignes de ventilation d’un virement ne peuvent pas virer vers un autre compte. Donnez une catégorie à chaque ligne. »

Dans les rapports, avec Inclure les virements activé, les lignes comptent comme des dépenses dans le compte que l’argent a quitté et comme des revenus dans le compte qu’il a atteint. Quand les deux comptes utilisent des devises différentes, les lignes sont mises à l’échelle du montant qui arrive, l’éventuel arrondi restant étant ajouté à la dernière ligne. AceMoney Classic utilise les lignes telles que saisies, sans cette mise à l’échelle, donc un virement ventilé entre devises peut y apparaître différemment. Une exportation QIF du registre écrit les lignes avec le signe du montant propre à chaque côté.

Si vous utilisez le même document sur plusieurs ordinateurs, mettez-les tous à jour en version 1.3 avant de ventiler un virement : une version antérieure supprime les lignes d’un virement ventilé quand elle l’enregistre.

Les ventilations ne sont pas du partage de factures

Cette page traite de la répartition d’un montant entre des catégories ou des comptes au sein de vos propres comptes. Partager l’addition d’un restaurant avec des amis et suivre qui doit quoi à qui est une fonction différente, Partager la facture dans la barre d’outils du registre et la page Partager les frais ; voir Partage de factures.

Différences selon la plateforme

macOS

Enter ouvre la ligne sélectionnée pour la modifier ; C, R et U définissent le statut du côté sélectionné (ou des deux, avec Les deux côtés coché). Voir Raccourcis clavier.

Windows

Comme sur macOS.

Linux

Comme sur macOS.

iOS (iPhone et iPad)

À partir de la version 1.3, la première version d’AceMoney Studio pour téléphones et tablettes, les virements et les ventilations fonctionnent de la même façon. Le registre liste les 90 derniers jours ; un virement plus ancien peut donc être vu dans les Rapports mais pas ouvert dans le registre ; voir Studio sur mobile. La barre d’outils passe à la ligne, de sorte que Les deux côtés et Aller au compte peuvent se trouver sur une deuxième ligne.

Android

Comme sur iOS.

Questions fréquentes

Pourquoi la liste des destinations n’affiche-t-elle pas l’un de mes comptes ?

Virement vers le compte ne liste que les comptes du même portefeuille, et jamais le compte dans lequel vous vous trouvez. L’argent entre portefeuilles se saisit comme un retrait dans l’un et un dépôt dans l’autre. Voir Portefeuilles.

Un virement compte-t-il comme un revenu ou une dépense dans les rapports ?

Non. Les rapports laissent de côté les virements sauf si vous activez Inclure les virements sur la page Rapports ; Soldes des comptes fait exception : l’interrupteur y est activé au départ, pour qu’un virement déplace les deux comptes. Voir Rapports et graphiques.

Les deux comptes utilisent des devises différentes. Quel montant dois-je saisir ?

Montant est ce qui quitte le premier compte, dans sa devise ; Montant du virement est ce qui arrive dans l’autre compte, dans sa devise. Studio renseigne Montant du virement au dernier taux de change dont vous disposez ; remplacez-le par le chiffre de votre banque pour que chaque solde soit exact. La ligne Taux de change montre le taux qui en résulte. Voir Devises.

Une ligne de ventilation peut-elle être un virement ?

Oui. Sélectionnez l’icône d’échange sur la ligne, choisissez le compte dans Virement vers et saisissez le montant. Le compte qui reçoit affiche une ligne Virement depuis qui doit être modifiée depuis la ventilation.

Puis-je ventiler un virement ?

Oui, à partir de la version 1.3 : cochez Ventiler entre plusieurs catégories dans le formulaire du virement et donnez une catégorie à chaque ligne (voir Ventiler un virement entre catégories plus haut). Avant la version 1.3, une opération était soit un virement, soit une ventilation, et la solution consistait à la saisir comme Retrait ou Dépôt, à cocher Ventiler entre plusieurs catégories et à faire de l’une des lignes un virement.

Comment enregistrer une paie avec des retenues ?

Saisissez un Dépôt pour le net à payer, cochez Ventiler entre plusieurs catégories, et ajoutez une ligne pour le salaire brut (une catégorie de revenu), puis des lignes négatives pour l’impôt, l’assurance et les autres retenues (des catégories de dépense). Reste atteint zéro quand les lignes totalisent le dépôt. Si une partie va vers un compte d’épargne, faites de cette ligne un virement.

Où sont passés mes virements et ventilations AceMoney Classic ?

L’importation les conserve : les virements deviennent des virements à deux côtés et les ventilations gardent leurs lignes. Voir Importer des données.

Dépannage

« Chaque ligne de ventilation doit avoir un montant valide et non nul. » Une ligne a un montant vide, nul ou non numérique. Renseignez-le ou sélectionnez Retirer la ligne.

« Ajoutez au moins une ligne de ventilation. » Ventiler entre plusieurs catégories est coché mais il n’y a aucune ligne. Sélectionnez Ajouter une ligne de ventilation, ou décochez la case pour utiliser une seule catégorie.

« Le total des lignes de ventilation est de …, mais le montant est de …. » Les lignes ne totalisent pas Montant. Ajustez une ligne, ou sélectionnez Ajouter une ligne de ventilation pour ajouter le reste. Reste indique l’écart.

« Sélectionnez d’abord une ligne de virement. » Aller au compte ne fonctionne que sur une ligne qui indique Virement vers … ou Virement depuis ….

« Il s’agit d’un virement issu d’une opération ventilée de « … » — modifiez-le dans ce compte (Aller au compte). » La ligne est une ligne de ventilation d’un autre compte. Sélectionnez Aller au compte et modifiez-y la ventilation.

La définition du statut n’a modifié qu’un seul côté. Cochez Les deux côtés avant d’utiliser Définir le statut.

J’ai supprimé un virement d’un compte et il a aussi disparu de l’autre. Un virement est une seule opération. Sélectionnez Annuler dans le message en bas, ou saisissez-le à nouveau.

Le virement affiche un mauvais montant dans l’autre compte. Ouvrez-le et vérifiez Montant du virement ; pour des devises différentes, ce doit être le montant réellement arrivé.

« Aucun taux de change n’est enregistré pour cette paire. » Studio n’a aucun taux entre les deux devises, Montant du virement reste donc vide. Saisissez le montant arrivé, ou ajoutez un taux dans Paramètres ▸ Devises et cours.

Déplacer vers un compte a laissé une ligne où elle était. Le message en donne les raisons, par exemple un virement vers ce compte, ou un compte d’un autre portefeuille.