Ajouter et gérer des comptes

Chaque compte que vous suivez dans AceMoney Studio (un compte bancaire, une carte de crédit, l’argent liquide de votre portefeuille, un compte de courtage) se trouve sur la page Comptes. Cette page vous montre comment ajouter des comptes, ce que signifie chaque champ, comment retrouver, regrouper, trier, modifier, clôturer, supprimer et restaurer des comptes, et comment fonctionnent les trois comptes modifiables de la version gratuite.

Ouvrir la page Comptes

Sélectionnez Comptes dans le rail de navigation à gauche (F2 sur un ordinateur).
L’en-tête indique combien de comptes vous avez (par exemple 3 comptes), une zone Rechercher des comptes, Regrouper par et Trier par, les pastilles Afficher les comptes clôturés, Masquer les soldes à zéro et Solde disponible, puis Ajouter un compte, Nouveau groupe (dans la vue par groupe), Exporter, Imprimer les comptes et Voir la corbeille. Ajouter un compte se trouve aussi dans le coin inférieur droit.

Chaque ligne affiche le nom du compte, la banque et un numéro de compte masqué en dessous, le solde actuel (en rouge s’il est négatif) et les boutons Ouvrir la page de connexion, Ouvrir le registre, Modifier le compte et Supprimer le compte, ainsi qu’un menu ⋮ avec Ouvrir le registre, Modifier le compte, Déplacer vers un groupe… (dans la vue par groupe) et Clôturer le compte (ou Rouvrir le compte).

Sur un ordinateur, un clic sélectionne une ligne et un double-clic ouvre ce compte dans le registre ; Entrée sur la ligne sélectionnée fait la même chose.

Dans la version gratuite, les comptes au-delà de vos trois comptes modifiables affichent un cadenas et sont en lecture seule : vous pouvez les ouvrir, voir leurs soldes et leurs registres, et les déplacer dans la corbeille, mais vous ne pouvez pas les modifier. Une ligne au-dessus de la liste indique combien il y en a, avec Comptes modifiables… et Débloquer AceMoney Studio. Voir la version gratuite et la licence.

Pour la plupart des comptes, le solde affiché est le solde initial plus toutes les opérations du registre. Un compte d’investissement affiche ses liquidités plus la valeur de ses positions, avec une ligne liquidités … en dessous pour les seules liquidités (désactivez cela avec Ajouter la valeur des investissements aux soldes des comptes dans Paramètres ▸ Devises et cours). La page liste tous les comptes du document ; la page Accueil et le registre n’utilisent que les comptes du portefeuille que vous avez ouvert (voir Portefeuilles).

Ajouter un compte

Sélectionnez Ajouter un compte.
Saisissez un Nom du compte. Il est obligatoire et doit être unique dans le document.
Choisissez un Groupe de comptes, ou Nouveau groupe… pour en créer un (voir Organiser les comptes en groupes). Dans un nouveau document, votre premier compte crée cinq groupes de départ (Comptes d’espèces, Comptes bancaires, Comptes de crédit, Comptes d’investissement et Loan accounts) et va dans Comptes bancaires.
Si vous le souhaitez, commencez à saisir dans Banque (facultative) et choisissez votre banque parmi les suggestions, saisissez-en une qui n’est pas listée, ou laissez le champ vide.
Si vous le souhaitez, saisissez le Numéro de compte.
Choisissez un Type de compte.
Saisissez le Solde initial et choisissez la Devise.
Si vous le souhaitez, remplissez Limite de solde, TAEG (%), Commentaire et URL de la page de connexion (facultatif).
Sélectionnez Ajouter.

Le compte apparaît dans la liste et dans le sélecteur Compte du registre, prêt pour sa première opération : Saisir des opérations dans le registre.

Types de compte

Type de compte propose Non défini (la valeur par défaut), Compte courant, Épargne, Crédit, Espèces et Investissement. Le type vous aide à reconnaître le compte et détermine sa section lorsque vous regroupez par Type de compte ; il ne change pas la façon dont les montants sont saisis ou additionnés. Utilisez Investissement pour un compte de courtage : les achats et les ventes enregistrés sur la page Portefeuille comptabilisent leur côté liquidités sur le compte que vous y choisissez (Investissements et cours).

À partir de la version 1.2, un compte Investissement a aussi une Méthode de calcul du coût : Premier entré, premier sorti, Coût moyen ou Lots spécifiques. Elle détermine comment est calculé le coût des titres que vous vendez.

Solde initial et devise

Le Solde initial est ce que le compte contenait le jour où vous commencez à le suivre dans Studio, en général le solde de clôture de votre dernier relevé. Saisissez les opérations à partir de ce jour. Vous pouvez le modifier plus tard ; le solde cumulé est recalculé.

Chaque compte a une seule Devise. La liste propose toutes les devises du monde ; pour définir des taux de change, voir Devises. Pour un virement entre comptes de devises différentes, vous pouvez saisir le montant de chaque côté (Virements et opérations ventilées).

Limite de solde, TAEG et commentaire

La Limite de solde (une limite de crédit ou de découvert) et le TAEG (%) (le taux d’intérêt, jusqu’à quatre décimales) sont conservés avec le compte. Studio n’utilise la limite de solde que pour le solde disponible (voir Afficher le solde disponible) ; il n’utilise pas le TAEG dans un calcul pour le moment. Le Commentaire contient jusqu’à trois lignes de notes.

Saisissez une limite de crédit sous forme de nombre négatif, comme le fait AceMoney Classic : une limite de -1 000 sur une carte dont le solde est de -200 laisse 800,00 de disponible. Une limite positive est un montant que vous gardez en réserve : le même solde avec une limite de 1 000 donne -1 200,00.

Page de connexion et numéro de compte

L’URL de la page de connexion (facultatif) est l’adresse de la page de connexion de votre banque : une simple adresse web, jamais un lien qui contient un mot de passe ou un jeton. Lorsqu’elle est vide, Studio se rabat sur le site web de la banque que vous avez choisie. Ouvrir la page de connexion n’apparaît sur la ligne que s’il y a une adresse à ouvrir. Studio ne stocke jamais le mot de passe de votre banque.

Le Numéro de compte est affiché masqué, par exemple ••••7890, avec une icône en forme d’œil (Afficher le numéro de compte / Masquer le numéro de compte) ; un numéro de quatre caractères ou moins n’affiche que des points. Les exportations demandent avant d’inclure les numéros.

Retrouver, regrouper et trier les comptes

Rechercher des comptes limite la liste aux comptes dont le nom ou la banque contient ce que vous saisissez.
Regrouper par répartit la liste en sections : Groupe (vos propres groupes), Type de compte, Banque, Devise ou Aucun. Chaque section a un en-tête avec son nombre et son total ; sélectionnez un en-tête pour le réduire ou le développer. À partir de la version 1.2, un document avec des groupes s’ouvre sur Groupe, un document sans groupe sur Type de compte.
Trier par propose Nom (par défaut) ou Ordre personnalisé (l’ordre que vous avez organisé). Avec des sections, il trie les comptes à l’intérieur de chaque section ; les sections gardent leur propre ordre. Le même ordre s’applique à chaque liste de comptes où vous choisissez un compte, comme les listes de comptes lors d’une importation, et ces listes omettent les comptes clôturés sauf si Afficher les comptes clôturés est activé. Un fichier qui a déjà choisi Ordre personnalisé le conserve.
Afficher les comptes clôturés et Masquer les soldes à zéro décident des lignes qui s’affichent. Le total d’une section compte toujours tous les comptes qu’elle contient. À partir de la version 1.2, Imprimer les comptes et Exporter suivent ce qui est à l’écran (voir Exporter ou imprimer la liste des comptes).

Organiser les comptes en groupes

Les groupes tels que Comptes bancaires, Comptes de crédit ou Comptes d’espèces sont les sections de la liste dans la vue Groupe, et la liste de comptes exportée les utilise pour ses sous-totaux.

Nouveau groupe dans l’en-tête (ou Nouveau groupe… dans la liste Groupe de comptes du formulaire de compte) ajoute un groupe. Il se place en dernier.
L’en-tête d’un groupe a un menu ⋮ avec Renommer le groupe, Monter le groupe, Descendre le groupe et Supprimer le groupe. Supprimer le groupe demande d’abord confirmation ; ses comptes passent dans Autres comptes, et aucun n’est supprimé.
Déplacer vers un groupe… dans le menu ⋮ d’un compte le déplace dans un autre groupe.
Dans Ordre personnalisé, faites glisser un compte ou un en-tête de groupe vers un nouvel emplacement (dans AceMoney Studio Mobile, à partir de la version 1.3, sur un téléphone ou une tablette, appuyez d’abord de façon prolongée).
Dans le formulaire de compte, l’icône de réglages à côté de Groupe de comptes (Gérer les groupes…) ouvre Gérer les groupes de comptes, où vous pouvez aussi ajouter, renommer et supprimer des groupes.

Un compte sans groupe s’affiche sous Autres comptes. La prochaine fois que vous le modifiez, choisissez un groupe : le formulaire demande Choisissez un groupe de comptes. avant d’enregistrer.

Modifier un compte

Sélectionnez Modifier le compte (le crayon, ou l’élément du menu ⋮ de la ligne), changez n’importe quel champ et sélectionnez Enregistrer. Renommer un compte le met à jour partout, y compris dans les lignes de virement des autres comptes ; changer le solde initial recalcule tous les soldes cumulés. Changer la devise demande d’abord Changer la devise de ce compte ? : les montants ne sont pas convertis, seule leur devise change.

Si un compte contient des lignes encore marquées Importée, son nom indique combien, par exemple Compte courant (4), et son menu ⋮ propose Accepter les opérations importées, qui les pointe toutes en une seule étape (Annuler la reprend).

Clôturer un compte

Sélectionnez Clôturer le compte dans le menu ⋮ de la ligne, ou cochez Ce compte est clôturé dans le formulaire et sélectionnez Enregistrer. Un compte clôturé garde son historique et compte toujours dans les totaux, mais il est masqué dans la liste et dans les sélecteurs de comptes tant que vous n’activez pas Afficher les comptes clôturés ; il s’affiche alors en grisé. Rouvrir le compte le ramène. Quand Afficher les comptes clôturés est activé, la liste de comptes exportée l’inclut et le marque Closed.

Supprimer et restaurer un compte

Sélectionnez Supprimer le compte (l’icône de corbeille). Il n’y a pas de confirmation : le compte est déplacé aussitôt dans la corbeille et un message tel que Travel Card : compte déplacé dans la corbeille propose Annuler pendant quelques secondes. Sur un ordinateur, ⌘Z (macOS) ou Ctrl+Z (Windows, Linux) annule aussi la dernière suppression.
Plus tard, sélectionnez Voir la corbeille. Comptes supprimés liste tous les comptes mis à la corbeille avec Restaurer et Supprimer définitivement.
Supprimer définitivement demande Supprimer définitivement ? : le compte sera supprimé pour toujours, et les virements vers ou depuis d’autres comptes sont conservés comme opérations ordinaires dans ces comptes.

La version gratuite : trois comptes modifiables

La version gratuite garde trois comptes que vous pouvez modifier, comptés dans l’ensemble de vos documents. Les comptes au-delà ne sont ni supprimés ni masqués : ils restent consultables, avec leurs registres et leurs soldes, mais leur modification est désactivée. Comptes modifiables… vous permet de choisir lesquels des comptes de ce document sont les comptes modifiables ; vous pouvez changer ce choix une fois tous les 30 jours.

Lorsque vous sélectionnez Ajouter pour un nouveau compte et que vos trois sont utilisés, la boîte de dialogue Débloquer AceMoney Studio explique que la version gratuite garde trois comptes que vous pouvez modifier et que le déblocage ajoute un nombre illimité de comptes, en une fois, pour un prix unique. Sur un ordinateur, ses boutons sont Saisir une clé de licence… (ouvre Paramètres ▸ Compte), Acheter AceMoney Studio (ouvre la boutique dans votre navigateur) et Pas maintenant.

Une importation depuis AceMoney Classic reprend tous les comptes ; ceux au-delà de vos trois comptes modifiables arrivent en lecture seule. Un fichier bancaire qui contient plusieurs comptes, et un flux bancaire, cessent de créer de nouveaux comptes à la limite : les comptes créés jusqu’à la limite restent, et la même boîte de dialogue apparaît une fois à la fin. Voir la version gratuite et la licence, Offres et licences et /pricing/.

Afficher le solde disponible

Sélectionnez la pastille Solde disponible au-dessus de la liste. Chaque compte qui a une limite de solde affiche alors une ligne de plus sous son solde, disponible … : le solde affiché moins la limite exactement telle que vous l’avez saisie, dans la devise du compte. Un compte sans limite, ou avec une limite de zéro, n’affiche aucune ligne. Les totaux des groupes et le total général ne changent pas. La pastille est désactivée par défaut et mémorisée pour chaque document. La carte Comptes de l’accueil affiche la même ligne disponible … tant que la pastille est activée.

Exporter ou imprimer la liste des comptes

Sélectionnez Exporter et choisissez TXT, CSV, QIF, XML ou JSON.
Pour tous les formats sauf QIF, Studio demande Inclure les numéros de compte ?. Choisissez Exclure (recommandé) sauf si vous avez besoin des numéros dans le fichier.
Sur un ordinateur, choisissez où enregistrer (le nom suggéré est Accounts plus l’extension) ; Saved to … le confirme.

À partir de la version 1.2, le fichier et l’impression listent exactement les comptes que la page affiche, avec le même regroupement et le même ordre : Afficher les comptes clôturés, Masquer les soldes à zéro, le texte de Rechercher des comptes, Regrouper par et Trier par s’appliquent tous. Les comptes clôturés ne figurent dans le fichier que tant que Afficher les comptes clôturés est activé. Le sous-total d’un groupe compte toujours tous les comptes du groupe, et le Grand Total est le total de l’ensemble du document, le même chiffre que le Total en bas de la page, même si certains comptes ne sont pas listés. Avec Regrouper par réglé sur Aucun, il n’y a pas de sous-totaux de groupe.

Le fichier liste les comptes par groupe avec des sous-totaux et un Grand Total, avec les colonnes Account, Number, Status (Closed ou vide), Balance et Currency. Tant que Solde disponible est activé, TXT et CSV ajoutent une colonne Solde disponible après Balance. Imprimer les comptes (ou ⌘P / Ctrl+P sur cette page) imprime la même liste sans la colonne Number.

À partir de la version 1.3, l’impression est mise en page comme un relevé : un caractère plus petit pour les comptes, le nom de chaque groupe en titre gras au-dessus de ses comptes, et le total de chaque groupe ainsi que le Grand Total en gras avec un trait au-dessus. Les lignes, les chiffres et l’ordre restent les mêmes qu’avant. Pour les exportations d’opérations, voir Exporter et imprimer.

Différences selon la plateforme

macOS

F2 ouvre Comptes ; ⌘1 à ⌘9 et ⌘0 ouvrent du premier au dixième compte dans le registre.

Windows

Comme sur macOS, avec Ctrl à la place de ⌘.

Linux

Comme sur Windows.

iOS (iPhone et iPad)

AceMoney Studio Mobile arrive sur iPhone et Android ; il n’est pas encore dans les boutiques d’applications. À partir de AceMoney Studio Mobile 1.3, l’en-tête tient sur une ligne : Rechercher des comptes, un bouton Filtres (Regrouper par, Trier par, Afficher les comptes clôturés, Masquer les soldes à zéro et Solde disponible) et un menu ⋮ (Nouveau groupe, Exporter, Imprimer les comptes, Voir la corbeille). Touchez une ligne pour modifier le compte ; Ouvrir le registre ouvre son registre. Les exportations passent par la feuille de partage. Le déblocage s’achète dans l’application.

Android

Comme sur iOS.

Questions fréquentes

Combien de comptes puis-je avoir gratuitement ?

Trois comptes que vous pouvez modifier, dans l’ensemble de vos documents. Les suivants restent dans vos documents, consultables mais non modifiables, jusqu’à ce que vous débloquiez. Vous n’avez jamais à supprimer de comptes. Voir la version gratuite et la licence.

Puis-je masquer un compte sans le supprimer ?

Oui. Clôturez-le avec Clôturer le compte dans son menu ⋮. Les comptes clôturés sont masqués tant que vous n’activez pas Afficher les comptes clôturés, et ils gardent tout leur historique.

Quel type utiliser pour une carte de crédit, et pourquoi son solde est-il négatif ?

Choisissez Crédit. Studio enregistre ce que vous devez sous forme de montant négatif : une carte avec un solde dû affiche donc un solde négatif en rouge et réduit votre patrimoine net. Saisissez le solde initial sous forme de nombre négatif.

Pourquoi le solde de mon compte d’investissement est-il supérieur à ses liquidités ?

Le solde comprend la valeur des positions. La ligne liquidités … en dessous correspond aux seules liquidités. Pour n’afficher que les liquidités, désactivez Ajouter la valeur des investissements aux soldes des comptes dans Paramètres ▸ Devises et cours.

Pourquoi la page Accueil compte-t-elle moins de comptes que la page Comptes ?

La page Comptes liste tous les comptes du document ; l’accueil, le registre et les rapports n’utilisent que le portefeuille actif, choisi avec le sélecteur de la barre supérieure (Portefeuilles).

Où connecter ma banque pour télécharger des opérations ?

Dans Paramètres ▸ Connexions (Flux bancaires). Banque (facultative) ne sert qu’à noter à quelle banque appartient un compte.

Dépannage

« Un compte nommé … existe déjà. » Les noms doivent être uniques dans le document. Choisissez un autre nom, ou restaurez et renommez le compte dans Voir la corbeille s’il a été supprimé.

« Choisissez un groupe de comptes. » Le compte n’a pas de groupe (son groupe a été supprimé). Choisissez-en un, ou choisissez Nouveau groupe…, puis enregistrez.

« Choisissez une devise. » Choisissez-en une dans la liste Devise.

« Le solde, la limite et le TAEG doivent être des nombres valides. » Saisissez de simples nombres, tels que 1250.00 ou -430.25, sans symboles monétaires.

« Saisissez une URL http(s) valide. » L’adresse de connexion doit commencer par https:// ou http://.

Un compte que j’ai clôturé a disparu. Activez Afficher les comptes clôturés.

La liste de comptes imprimée ou exportée n’inclut pas un compte que le total comprend. À partir de la version 1.2, la liste suit l’écran. Activez Afficher les comptes clôturés, désactivez Masquer les soldes à zéro et videz la zone Rechercher des comptes, puis imprimez ou exportez de nouveau. Dans les deux cas, le Grand Total compte tous les comptes.

Je ne peux pas modifier un compte ; il affiche un cadenas. Il est en lecture seule dans la version gratuite. Utilisez Comptes modifiables… pour choisir les comptes qui restent modifiables, ou débloquez AceMoney Studio.

J’ai supprimé un compte par erreur. Sélectionnez Annuler dans le message en bas, ou Voir la corbeille ▸ Restaurer.

La boîte de dialogue de déblocage est apparue après l’importation d’un fichier bancaire ou la synchronisation d’un flux bancaire. De nouveaux comptes ont été créés jusqu’à la limite gratuite. Débloquez pour créer les autres, ou associez les comptes bancaires restants à des comptes existants (Importer des données).