Travailler avec plusieurs devises

AceMoney Studio garde chaque compte dans sa propre devise et convertit les totaux entre comptes, comme le patrimoine net et le rapport Soldes des comptes, dans une devise de base unique, à l’aide de taux de change qu’il télécharge pour vous, ou de taux que vous saisissez vous-même. Les taux sont stockés dans votre document et le suivent vers vos autres ordinateurs quand il se synchronise avec AceMoney Cloud ; la seule chose envoyée au service de taux est la liste des codes de devise.

Choisir votre devise de base

Ouvrez Paramètres ▸ Devises et cours.
Sous Devise, ouvrez la liste déroulante Devise de base, qui énumère toutes les devises du monde par leur code et leur nom, par exemple USD — US Dollar.
Choisissez la devise dans laquelle vous voulez les totaux.

La devise de base sert pour le Patrimoine net sur l’Accueil, le Total du rapport Soldes des comptes et la valeur de vos investissements. Tant que vous n’en choisissez pas, la première devise du document est utilisée (USD dans un nouveau document), et un document importé depuis AceMoney Classic commence avec la devise par défaut propre à ce fichier comme devise de base. Si vous utilisez le document sur plusieurs ordinateurs, le choix de devise de base le plus récent est utilisé sur tous.

Donner à un compte sa propre devise

Ouvrez Comptes et choisissez Ajouter un compte, ou Modifier le compte sur un compte existant.
À côté de Solde initial, ouvrez la liste déroulante Devise et choisissez le code.
Choisissez Ajouter ou Enregistrer.

Chaque opération de ce compte est dans la devise du compte ; une opération ne peut pas avoir sa propre devise. La liste déroulante énumère toutes les devises du monde, avec recherche par code ou par nom, et pas seulement celles que votre document contient déjà ; en choisir une l’ajoute au document. Un nouveau compte démarre dans votre devise de base. Un document importé depuis AceMoney Classic conserve les devises utilisées par ce fichier, avec leurs taux. Pour une devise qui ne figure pas dans la liste mondiale, comme une cryptomonnaie ou un jeton, voir Ajouter une devise personnalisée.

Virer de l’argent entre comptes de devises différentes

Dans le formulaire d’opération, choisissez Virement.
Saisissez le Montant qui quitte le compte source.
Choisissez le Virement vers le compte.
Dans Montant du virement, saisissez ce qui arrive dans la devise de l’autre compte. Son texte d’aide indique Identique au montant par défaut ; ne diffère qu’en cas de devises multiples, donc pour les virements dans une même devise, vous pouvez le laisser tel quel.

Une ligne Taux de change en lecture seule sous les deux montants indique le taux utilisé. Chaque côté garde son propre chiffre, de sorte que chaque registre reste exact dans sa propre devise quel qu’ait été le taux ce jour-là.

Tenir les taux de change à jour

Mettre à jour automatiquement les taux de change dans Paramètres ▸ Devises et cours est activé par défaut, pour chaque document. Tant qu’il est activé, Studio télécharge lui-même les taux du jour à l’ouverture du document, et vérifie à nouveau toutes les heures tant qu’il est ouvert et chaque fois qu’un compte commence à utiliser une nouvelle devise. Il ne va en ligne que lorsqu’une devise utilisée n’a pas encore de taux pour aujourd’hui, donc il télécharge au plus environ une fois par jour.

Pour télécharger maintenant :

Ouvrez Paramètres ▸ Devises et cours.
Choisissez Mettre à jour les taux de change. Le texte à côté du bouton indique Jamais téléchargés la première fois et Dernière mise à jour avec une date ensuite.
Attendez la ligne de résultat, par exemple 2 taux sur 2 mis à jour au suivi de la date. Quand vous avez saisi un taux vous-même, la ligne ajoute combien ont été conservés, par exemple 1 taux saisi manuellement a été conservé.

Studio demande à un service public gratuit de taux de change le taux du jour entre votre devise de base et chaque autre devise utilisée par vos comptes, et stocke la réponse dans le document. Seuls les codes de devise sont envoyés ; aucun montant, nom ni détail de compte. Les totaux utilisent ensuite les taux stockés, hors ligne. Désactivez le commutateur si vous voulez télécharger seulement quand vous choisissez le bouton.

Voir, saisir et modifier les taux de change

Sous Taux de change dans le même onglet, chaque devise de votre document est listée par rapport à la devise de base, avec ses taux du plus récent au plus ancien. Chaque taux indique sa date et Saisi manuellement ou Téléchargé ; celui utilisé pour les totaux est marqué Utilisé. Une devise sans aucun taux indique Pas encore de taux : les montants sont convertis à 1:1.

Ajouter un taux ouvre Ajouter un taux de change : choisissez le jour avec Date : … et saisissez le Taux, dans un sens ou dans l’autre (par exemple des euros vers les dollars, ou des dollars vers les euros).
Modifier le taux (le crayon) et Supprimer le taux (la corbeille) modifient ou retirent un taux.

Le dernier taux que vous saisissez est utilisé jusqu’à ce que vous le retiriez, même si un taux plus récent est téléchargé ; les taux téléchargés restent dans la liste de chaque devise. À partir de la version 1.2, un taux téléchargé affiche Utiliser ce taux tant qu’un taux saisi par vous est utilisé : choisissez-le pour retirer les taux que vous avez saisis pour cette devise et revenir au taux téléchargé (Annuler les rétablit).

Ajouter une devise personnalisée

Sous Taux de change, choisissez Ajouter une devise personnalisée.
Saisissez un Code de 2 à 5 lettres majuscules qui n’est pas un code de devise mondial, un Nom, un Symbole facultatif (laissé vide, les montants affichent le code) et le Nombre de décimales.
Sélectionnez Ajouter.

La devise apparaît ensuite dans toutes les listes de devises, marquée Personnalisée. Une devise personnalisée n’a pas de téléchargement automatique : saisissez ses taux avec Ajouter un taux. Pour une cryptomonnaie ou un jeton, activez Télécharger ce taux depuis Coinbase sous la devise. C’est désactivé par défaut ; lorsque c’est activé, seul le code de cette devise est envoyé à Coinbase pour obtenir le taux du jour.

Comment les totaux convertis sont affichés

Accueil ▸ Patrimoine net affiche une légende Converti en suivie du code de base, ou Devises mixtes, converties. Tant que la devise de base n’est pas chargée, elle indique Devises mixtes.
Rapports ▸ Soldes des comptes marque son Total avec (converti), ou Devises mixtes tant que la devise de base n’est pas chargée.
Le résumé de la page Portefeuille indique Converti en le code de base quand les positions sont négociées dans plusieurs devises.
Un petit ≈ à côté d’un total signifie qu’une devise n’avait pas de taux de change et a été comptée à 1:1. Son info-bulle nomme la devise, par exemple Aucun taux de change pour GBP — converti à 1:1. Définissez un taux dans Devises. Sur le Portefeuille, une position sans taux n’est pas convertie du tout : elle est comptée au montant que vous avez payé pour les titres que vous détenez encore, et l’info-bulle indique évalué au montant payé.

Investissements dans une autre devise

Un investissement est lu dans la devise de son compte, sauf s’il est négocié dans une autre : définissez Devise dans le formulaire de l’investissement sur un code au lieu de Identique au compte. Sa valeur est convertie dans la devise de base dans le résumé des Positions avec les mêmes taux téléchargés, et une icône d’échange de devises marque la ligne. Voir Investissements et cours.

Questions fréquentes

Quelle devise le patrimoine net utilise-t-il ?

La devise de base choisie sous Paramètres ▸ Devises et cours. Tant que vous n’en choisissez pas, la première devise du document est utilisée (USD dans un nouveau document), et un document importé depuis AceMoney Classic commence avec la devise par défaut propre à ce fichier comme devise de base.

Que se passe-t-il quand une devise n’a pas de taux ?

Studio ne bloque jamais un total. La devise est comptée à 1:1 et un signe ≈ avec une info-bulle vous dit laquelle, de sorte qu’un compte en euros apparaît comme s’il était en dollars tant qu’un taux n’est pas téléchargé ou que vous n’en saisissez pas un. Une position en titres dans une autre devise est comptée à la place au montant que vous avez payé, et son info-bulle le précise.

Studio met-il les taux à jour automatiquement ?

Oui, par défaut. Mettre à jour automatiquement les taux de change télécharge les taux du jour à l’ouverture du document et tant qu’il est ouvert. Désactivez-le dans Paramètres ▸ Devises et cours si vous voulez que vos totaux ne changent que lorsque vous choisissez Mettre à jour les taux de change. Un taux que vous avez saisi à la main n’est jamais remplacé par un téléchargement.

Puis-je saisir moi-même un taux de change ?

Oui. Sous Paramètres ▸ Devises et cours ▸ Taux de change, choisissez Ajouter un taux sur la devise. Un taux que vous saisissez est utilisé jusqu’à ce que vous le retiriez.

Les taux historiques sont-ils conservés ?

Oui. Chaque téléchargement est stocké avec sa date, et les totaux d’aujourd’hui (Valeur nette, soldes, Portefeuille) utilisent le taux le plus récent pour chaque paire. À partir de la version 1.3, un rapport d’une période passée convertit chaque opération au taux en vigueur le jour de cette opération : le plus récent daté de ce jour ou avant. Les chiffres du mois à l’Accueil et ceux du Budget suivent la même règle. Si le document n’a aucun taux daté d’aussi tôt, par exemple après une importation depuis AceMoney classique (qui ne garde qu’un taux par paire), Studio utilise le plus ancien qu’il a, de sorte qu’un tel document convertit comme toujours. Une opération datée après aujourd’hui utilise le taux du jour. Un taux que vous saisissez est utilisé à partir de sa date, sur chaque ordinateur, jusqu’à ce que vous le retiriez, même si un taux plus récent est téléchargé ; il ne change pas les jours précédents. Vos registres ne changent jamais : seuls les chiffres convertis des rapports changent.

Puis-je changer la devise d’un compte plus tard ?

Oui, avec Modifier le compte. Les montants du registre ne sont pas convertis ; ils comptent simplement comme la nouvelle devise à partir de là, donc ne le faites que pour un compte dont les opérations sont dans la mauvaise devise.

Qu’est-ce qui est envoyé au service de taux ?

Les codes de devise, par exemple USD et EUR. Rien sur vos comptes, vos soldes ni votre identité. Voir Confidentialité et sécurité.

Dois-je débloquer Studio pour les devises ?

Non. La devise de base, les devises par compte, les devises personnalisées et les téléchargements de taux font partie de la version gratuite.

Dépannage

« Choisissez d’abord une devise de base. » Choisissez une Devise de base dans la liste déroulante au-dessus du bouton, puis choisissez à nouveau Mettre à jour les taux de change.

« Tous les comptes sont en USD : il n’y a donc rien à convertir pour le moment. » Tous les comptes utilisent la devise de base, il n’y a donc rien à télécharger. Les taux ne sont récupérés que pour les devises que vos comptes utilisent.

« Les devises personnalisées ne se téléchargent pas. Saisissez leurs taux manuellement ci-dessous. » Vos seules autres devises sont personnalisées. Saisissez leurs taux avec Ajouter un taux, ou activez Télécharger ce taux depuis Coinbase pour une cryptomonnaie ou un jeton.

« Impossible de joindre le service des taux de change. Réessayez plus tard. » L’appareil est hors ligne ou le service n’a pas répondu. Vérifiez la connexion et réessayez ; les taux stockés continuent de fonctionner entre-temps.

1 taux sur 2 mis à jour. Le service n’avait pas de taux pour l’une de vos devises. Cette devise garde son taux précédent, ou est comptée à 1:1 avec un signe ≈ si elle n’en a jamais eu.

Un signe ≈ apparaît à côté d’un total. Choisissez Mettre à jour les taux de change. S’il reste après une mise à jour réussie, le service n’a pas de taux pour cette devise et elle reste comptée à 1:1 ; saisissez un taux avec Ajouter un taux.

Les totaux ont changé alors que je n’ai rien saisi. Mettre à jour automatiquement les taux de change a téléchargé les taux du jour. Désactivez-le dans Paramètres ▸ Devises et cours pour conserver les taux que vous avez.

Je ne trouve pas la devise dont j’ai besoin dans la liste déroulante. Saisissez son code ou son nom pour rechercher dans la liste des devises du monde. Si ce n’est pas une devise du monde, comme une cryptomonnaie, ajoutez-la avec Ajouter une devise personnalisée.