Tiers, étiquettes et banques

Trois petites listes se trouvent derrière vos opérations : Tiers (ceux que vous avez payés ou qui vous ont payé), Étiquettes (des libellés de couleur que vous pouvez mettre sur n’importe quelle opération, indépendamment de sa catégorie) et Banques (les établissements auxquels appartiennent vos comptes). Cette page vous montre comment fonctionne chaque liste, comment elle sert dans le registre et comment la nettoyer.

Tiers

Un tiers est le magasin, la personne ou l’entreprise figurant sur une opération. Les tiers sont créés pour vous au fur et à mesure que vous saisissez de nouveaux noms dans le registre, et la page Tiers vous permet d’ajouter, renommer, fusionner, nettoyer, désactiver, et donner à chacun une catégorie par défaut.

Ouvrir la page Tiers

Sélectionnez Tiers dans la barre de navigation. Sur un ordinateur, vous pouvez aussi appuyer sur F4.
L’en-tête indique le nombre de tiers, Afficher les inactifs, Fusionner…, Supprimer les tiers inutilisés, Nettoyer les tiers…, Voir la corbeille et Ajouter un tiers.

Chaque ligne affiche le nom et, en dessous, une ligne discrète qui peut contenir Inactif, Catégorie par défaut : … et les Notes du tiers (sur une courte ligne, coupée par … quand elle est longue ; la note entière se trouve dans Détails). À partir de la version 1.2, la ligne affiche aussi la ville du tiers et un moyen de le joindre (un numéro de téléphone, ou à défaut le site web), quand Détails en contient. Les boutons sont Afficher les opérations, Détails, Catégorie par défaut, Désactiver (Réactiver pour un tiers inactif), Supprimer le tiers et Renommer (et Disponible dans dans un document comportant plusieurs portefeuilles). Touchez ou cliquez sur la ligne pour la renommer. Afficher les opérations ouvre la page Rapports sur le rapport Opérations pour ce tiers sur toutes les dates. Dans une fenêtre étroite, comme un téléphone (AceMoney Studio Mobile, à partir de la 1.3), les quatre premiers forment un seul menu ⋮, avec les mêmes libellés, pour laisser de la place au nom.

Trouver un tiers

À partir de la version 1.2, le haut de la page Tiers comporte une zone Rechercher un tiers et une liste Trier par.

Saisissez dans Rechercher un tiers pour n’afficher que les tiers dont le nom, la ville, l’e-mail ou le site web contient ce que vous avez saisi. Saisissez trois chiffres ou plus pour trouver un numéro de téléphone.
Trier par propose Nom (par défaut), Les plus utilisés (les tiers ayant le plus d’opérations en premier) et Les plus récents (les tiers utilisés le plus récemment en premier).

Ajouter ou renommer un tiers

Sélectionnez Ajouter un tiers, ou touchez un tiers existant pour le renommer.
Saisissez le Nom (le texte d’aide indique Un magasin, une personne ou une entreprise).
Sélectionnez Enregistrer.

Renommer un tiers le change sur toutes les opérations qui l’utilisent.

Comment fonctionne la saisie semi-automatique des tiers

Dans le champ Tiers d’une opération ou d’une opération planifiée, commencez à saisir : la liste affiche tous les tiers dont le nom contient ce que vous avez saisi, n’importe où dans le nom et sans tenir compte des majuscules. Choisissez-en un, ou continuez à saisir un nouveau nom ; il est créé à l’enregistrement. Le texte d’aide indique Saisir pour rechercher ou en ajouter un nouveau. Le champ Catégorie fonctionne de la même façon.

Donner une catégorie par défaut à un tiers

Sur la page Tiers, sélectionnez Catégorie par défaut sur la ligne du tiers.
Dans Catégorie par défaut pour « … », saisissez ou choisissez la Catégorie (le texte d’aide indique Saisir pour rechercher ou ajouter ; laisser vide pour aucune).
Sélectionnez Enregistrer. Pour supprimer une règle existante, sélectionnez Effacer.

Désormais, quand vous choisissez ce tiers dans la liste de suggestions d’une opération ou d’une opération planifiée et que le champ Catégorie est encore vide, Studio renseigne la catégorie. Vous pouvez toujours la changer avant d’enregistrer.

Désactiver un tiers que vous n’utilisez plus

Sélectionnez Désactiver sur la ligne du tiers. Le tiers quitte les listes de suggestions, et chaque opération qui l’utilise reste telle quelle. Les tiers inactifs sont masqués de la page Tiers ; activez Afficher les inactifs pour les voir, marqués Inactif (ou Inactif, aucune opération). Sélectionnez Réactiver pour en rétablir un.

Supprimer et restaurer un tiers

Sélectionnez Supprimer le tiers. Il n’y a pas de confirmation : le tiers est déplacé dans la corbeille et … : tiers déplacé dans la corbeille propose Annuler pendant quelques secondes.
Plus tard, sélectionnez Voir la corbeille, retrouvez-le dans Tiers supprimés et sélectionnez Restaurer, ou Supprimer définitivement.

Les opérations qui utilisaient le tiers ne sont pas supprimées.

Fusionner des tiers

Sélectionnez Fusionner… au-dessus de la liste pour fondre un tiers dans un autre. Pour en fusionner plusieurs à la fois, touchez d’abord l’icône à gauche de chaque ligne (elle devient une coche) ; le premier champ de la boîte de dialogue indique alors Tiers sélectionnés. Dans Fusionner des tiers, choisissez le tiers pour Fusionner le tiers (il est renseigné quand exactement une ligne est cochée), choisissez le tiers à conserver pour avec, et sélectionnez OK.

Chaque opération et chaque opération planifiée qui utilisait un tiers fusionné utilise désormais le tiers que vous avez conservé ; les montants, les dates et les états pointé ou rapproché ne changent pas, et rien n’est demandé au préalable. Chaque tiers fusionné est déplacé dans la corbeille avec ses détails. Une ligne telle que Tiers … fusionné dans …. 12 remplacements ont été effectués. propose Annuler, qui remet les tiers et les opérations tels qu’ils étaient. Rien n’est fusionné quand une opération qui utilise l’un des tiers se trouve dans un compte en lecture seule dans la version gratuite.

Supprimer les tiers inutilisés

Supprimer les tiers inutilisés pose une question qui donne le nombre, puis déplace dans la corbeille tous les tiers qu’aucune opération ni opération planifiée n’utilise. Annuler rétablit exactement ceux-là.

Nettoyer les tiers importés de votre banque

Les fichiers bancaires et les flux bancaires apportent souvent des noms de tiers comme « STORE #123456 CITY 03/14 », si bien qu’un seul magasin devient plusieurs tiers. Nettoyer les tiers… les nettoie.

Sélectionnez Nettoyer les tiers… sur la page Tiers.
Lisez l’aperçu : il indique combien de tiers deviennent combien. Le texte bancaire est nettoyé, les tiers identiques après nettoyage sont fusionnés, et vos règles d’importation d’AceMoney Classic sont appliquées en premier. Chaque ligne de la liste est le tiers que devient un groupe, avec le nombre de tiers et d’opérations qu’il regroupe ; ouvrez une ligne pour voir les noms qu’elle remplace.
S’il propose Examiner les suggestions (…)…, ouvrez-le pour voir les tiers qui commencent par les mêmes mots. Cochez ceux qui sont vraiment le même tiers (Tout cocher et Tout décocher aident), puis revenez à l’aperçu avec Retour à l’aperçu. Rien dans les suggestions n’est fusionné sans coche.
Sélectionnez Appliquer le nettoyage.

Rien n’est supprimé : les tiers fusionnés sont masqués, et le texte bancaire d’origine est conservé dans le commentaire de chaque opération. Pour annuler le dernier nettoyage, rouvrez Nettoyer les tiers… et sélectionnez Annuler le dernier nettoyage. S’il n’y a rien à nettoyer, la boîte de dialogue indique Rien à nettoyer : les noms de vos tiers sont déjà propres.

Quand vous importez un fichier d’AceMoney Classic, le même nettoyage est proposé sur la page d’importation sous le nom Nettoyer les noms des tiers (recommandé), coché, avec Voir ce qui change pour ouvrir la même liste. Après l’importation, une ligne indique Tiers nettoyés : … → …. Vous pouvez annuler ce nettoyage depuis Tiers ▸ Nettoyer les tiers…. La case n’apparaît pas quand il n’y a rien à nettoyer.

Ce que le nettoyage change, et ce qu’il laisse intact

À partir de la version 1.2, le nettoyage ne corrige un nom que s’il ressemble à une ligne de texte bancaire. Tout autre nom reste exactement comme vous l’avez écrit, de sorte qu’un vrai nom qui contient par hasard un nombre ou un mot bancaire n’est pas réécrit. Un nom ressemble à du texte bancaire quand il comporte l’un de ces éléments :

une date : une date complète (03/14/2026 ou 2026-03-14) n’importe où, ou une date courte (03/14) ou un mois et un jour (14 MAR) à la fin ;
une référence à la fin, comme #123456, REF: AB123, xxxx1234 ou CARD ENDING 9876, ou un mot de cinq chiffres ou plus (un numéro de magasin ou de terminal) ;
un préfixe de processeur de cartes comme SQ * ou PAYPAL * ;
un préfixe de relevé de carte (CHECKCARD, POS, DEBIT, PURCHASE, VISA et similaires) suivi immédiatement d’une date (0312 ou 03/14), ou deux de ces préfixes à la suite.

Dans ces cas, le nettoyage retire le préfixe, les dates, les références, les fragments de carte et les longs nombres, et garde les autres mots tels quels. Par exemple, CHECKCARD 0312 MERCHANT devient MERCHANT, POS 03/14 KROGER devient KROGER, et STORE #123456789 CITY 03/14 devient STORE CITY. Il ne change pas les majuscules et ne retire ni ville ni État : CHECKCARD 0312 MERCHANT CITY ST devient MERCHANT CITY ST.

Ceux-ci restent tels quels : 24/7 Fitness, May 5 Bakery, Visa Platinum, Purchase Street Garage, Route 2020 Diner, Station #5 Diner et Smith & Co. Une ligne qui n’est qu’un préfixe et une date, comme POS 03/14, est aussi laissée telle quelle, car il ne resterait rien pour la nommer.

Les tiers qui sont identiques après nettoyage, sans tenir compte des majuscules ni de la ponctuation, sont fusionnés en un seul. Les noms dans n’importe quel alphabet (cyrillique, grec, japonais, etc.) sont comparés lettre par lettre, de sorte que des noms différents ne sont jamais fusionnés en un seul tiers simplement parce qu’ils ne sont pas écrits en lettres latines.

Une règle d’importation d’AceMoney Classic ne renomme un tiers que si son texte de recherche est un mot entier du nom du tiers, ou le nom entier. Une règle pour COFFEE renomme Corner COFFEE Bar mais pas Coffeehouse Roasters.

Rien ne change tant que vous ne sélectionnez pas Appliquer le nettoyage ; l’aperçu liste d’abord chaque changement. Ensuite, Annuler le dernier nettoyage remet les tiers et les opérations comme ils étaient, et une opération que vous avez modifiée depuis le nettoyage conserve votre modification.

Laisser Studio apprendre les catégories de vos modifications

À partir de la version 1.2. Quand vous donnez une catégorie à une opération importée, un message en bas du Registre demande Toujours utiliser … pour … ? pour son tiers. Choisissez Toujours pour enregistrer une règle ; le message suivant propose Annuler. À partir de là, les opérations de ce tiers que vous importez reçoivent cette catégorie, et quand vous choisissez le tiers dans une nouvelle opération dont le champ Catégorie est vide, Studio le renseigne et l’indique sous le champ.

Pour voir vos règles, ouvrez Catégories et sélectionnez Règles. Chaque règle affiche son tiers, la catégorie et la fréquence à laquelle elle a été vue ; Supprimer la règle en supprime une. Dans le Registre, le menu de ligne d’une opération qui correspond à une règle propose Règle de …, qui ouvre la même liste.

Étiquettes

Une étiquette est un libellé de couleur (Remboursable, Impôts, Vacances) que vous pouvez attacher à n’importe quelle opération en plus de sa catégorie, de sorte qu’une opération Voyage peut aussi être Remboursable. Les étiquettes appartiennent à tout le document, pas à un seul portefeuille.

Ajouter ou modifier une étiquette

Sélectionnez Étiquettes dans la barre de navigation.
Sélectionnez Ajouter une étiquette (ou touchez une étiquette, ou son bouton Modifier l’étiquette, pour la changer).
Saisissez le Nom de l’étiquette et choisissez une Couleur parmi les seize pastilles.
Sélectionnez Ajouter (ou Enregistrer).

Dans le Registre, le texte d’une opération étiquetée prend la couleur de son étiquette. À partir de la version 1.3, vous pouvez faire teinter toute la ligne à la place : voir Changer l’apparence d’AceMoney Studio. À partir de la version 1.2, une étiquette dont la couleur est trop claire pour être lisible ainsi l’indique sur la page Étiquettes : Trop pâle pour colorer une ligne du Registre : visible seulement comme point.

Étiqueter une opération

Ouvrez une opération (Nouveau ou Modifier dans le registre).
Sous Étiquettes, touchez une pastille pour ajouter ou retirer cette étiquette. Sélectionnez la pastille Nouvelle étiquette pour en créer une sur place : saisissez le Nom de l’étiquette et sélectionnez Ajouter ; elle est créée et sélectionnée immédiatement.
Sélectionnez Ajouter ou Enregistrer.

Sur un ordinateur, avec une ligne sélectionnée dans le registre, appuyez sur 1 à 9 pour activer ou désactiver les neuf premières étiquettes (dans l’ordre de la page Étiquettes) et sur 0 pour retirer toutes les étiquettes de la ligne.

Retrouver les opérations étiquetées

Dans le registre, saisissez le nom de l’étiquette dans la zone de recherche, ou ouvrez Filtres et cochez des étiquettes sous Étiquettes. La pastille Étiquettes : … indique le filtre actif.
Pour voir les étiquettes dans la grille, sélectionnez Colonnes au-dessus du registre (ou Choisir les colonnes dans le menu d’un en-tête de colonne) et cochez Étiquettes. Voir Saisir des opérations dans le registre.

Supprimer une étiquette

Sélectionnez Supprimer l’étiquette sur la ligne.
Confirmez dans Supprimer l’étiquette ? : l’étiquette sera retirée de toutes les opérations auxquelles elle est attribuée, et cela ne peut pas être annulé.

Banques

La page Banques est la liste des établissements financiers que vous pouvez rattacher à un compte : nom, pays, téléphone, site web et adresse. Elle commence par une courte liste intégrée d’une quarantaine de banques connues et vous pouvez ajouter les vôtres. Rattacher une banque à un compte donne au bouton Ouvrir la page de connexion du compte un site web à ouvrir quand vous n’avez pas saisi vous-même d’adresse de connexion.

Choisir une banque pour un compte

Sur la page Comptes, ajoutez ou modifiez un compte.
Commencez à saisir dans Banque (facultative) ; le texte d’aide indique Saisir pour rechercher. Des suggestions de la liste Banques apparaissent au fil de la saisie.
Choisissez une suggestion, ou terminez la saisie d’un nom qui n’est pas dans la liste ; il est ajouté à Banques quand vous enregistrez le compte. Videz le champ pour détacher la banque.
Sélectionnez Ajouter ou Enregistrer. Voir Ajouter et gérer des comptes.

Ajouter ou modifier une banque

Sélectionnez Banques dans la barre de navigation. Sur un ordinateur, vous pouvez aussi appuyer sur F3. La première fois que vous l’ouvrez, un indicateur de chargement s’affiche un instant pendant que la liste intégrée est chargée dans votre document.
Sélectionnez Ajouter une banque, ou touchez une banque (ou Modifier la banque) pour la changer.
Renseignez Nom de la banque (obligatoire), et si vous le souhaitez Pays (facultatif), Téléphone (facultatif), Site web (facultatif), Adresse (facultative), Numéro de banque, SWIFT, Code de virement et Commentaire.
Sélectionnez Ajouter (ou Enregistrer).

Chaque ligne affiche le nom, une ligne avec le pays, le téléphone et le site web renseignés, puis le numéro de banque, le code SWIFT, le code de virement et le commentaire, quand ils sont renseignés.

Supprimer une banque

Sélectionnez Supprimer la banque sur la ligne. Une banque qu’utilise l’un de vos comptes ne peut pas être supprimée : Studio nomme le compte (ou le premier d’entre eux et combien d’autres) et ne change rien. Toute autre banque est supprimée immédiatement, sans confirmation ni annulation ; ajoutez-la de nouveau si vous en avez besoin.

Supprimer les banques inutilisées, au-dessus de la liste, supprime toutes les banques qu’aucun compte n’utilise, après une question qui donne le nombre ; Annuler les rétablit. La liste intégrée n’est pas rajoutée, mais le champ Banque (facultative) de la boîte de dialogue du compte continue de suggérer ses banques pendant la saisie.

Différences selon la plateforme

macOS

F4 ouvre Tiers, F3 ouvre Banques ; les touches 1 à 9 et 0 du registre activent ou désactivent les étiquettes de la ligne sélectionnée. Voir Raccourcis clavier.

Windows

Comme sous macOS.

Linux

Comme sous macOS.

iOS (iPhone et iPad)

Dans AceMoney Studio Mobile (à partir de la version 1.3), les trois pages fonctionnent de la même façon. Sur un téléphone étroit, les boutons d’en-tête de Tiers peuvent être à l’étroit ; tournez le téléphone sur le côté si Ajouter un tiers est difficile à atteindre. Il n’y a pas de raccourcis clavier.

Android

Comme sous iOS.

Questions fréquentes

Dois-je ajouter des tiers avant de pouvoir les utiliser ?

Non. Saisissez le nom dans le champ Tiers d’une opération et il est créé à l’enregistrement. La page Tiers sert à nettoyer, renommer et définir des catégories par défaut.

Comment fusionner deux tiers ?

Utilisez Fusionner… sur la page Tiers ; voir Fusionner des tiers. Nettoyer les tiers… trouve et fusionne pour vous les textes bancaires voisins ; voir Nettoyer les tiers importés de votre banque.

Le nettoyage renommera-t-il mes vrais noms de boutiques ?

Non, pas à partir de la version 1.2. Il ne nettoie un nom que s’il ressemble à une ligne de texte bancaire (une date, un numéro de référence, un préfixe de carte) ; un nom comme 24/7 Fitness ou Visa Platinum est laissé tel quel. Voir Ce que le nettoyage change, et ce qu’il laisse intact.

Pourquoi la catégorie s’est-elle renseignée toute seule ?

Le tiers que vous avez choisi a une catégorie par défaut, ou (à partir de la version 1.2) une règle que Studio a apprise. Elle ne s’applique que lorsque vous choisissez le tiers dans la liste de suggestions et que le champ Catégorie est vide. Changez la catégorie avant d’enregistrer, effacez une catégorie par défaut sur la page Tiers avec Effacer, ou supprimez une règle apprise dans Catégories ▸ Règles.

Quelle est la différence entre une étiquette et une catégorie ?

Une opération a exactement une catégorie (ou des catégories ventilées), qui alimente les budgets et les rapports. Elle peut avoir un nombre quelconque d’étiquettes, qui sont des libellés pour vos propres vues transversales : remboursable, déductible des impôts, un voyage. Les étiquettes apparaissent dans la recherche du registre, dans Filtres et dans la colonne facultative Étiquettes.

Les étiquettes sont-elles partagées entre portefeuilles ?

Oui. Les étiquettes appartiennent à tout le document, alors que les tiers et les catégories peuvent être partagés ou rattachés à un portefeuille avec Disponible dans. Voir Portefeuilles.

Ma banque n’est pas dans la liste ?

Saisissez son nom dans Banque (facultative) sur le compte et enregistrez ; elle est ajoutée à la page Banques, où vous pouvez renseigner son site web et son téléphone.

Ajouter une banque connecte-t-il mon compte pour les téléchargements ?

Non. La page Banques est un répertoire. Pour les téléchargements automatiques d’opérations, voir Flux bancaires.

Dépannage

La saisie semi-automatique ne propose pas un tiers dont je sais qu’il existe. Les suggestions correspondent n’importe où dans le nom, sans tenir compte des majuscules. Vérifiez l’orthographe sur la page Tiers ; le tiers est peut-être inactif (activez Afficher les inactifs), dans la corbeille (Voir la corbeille) ou rattaché à un autre portefeuille.

Un tiers manque sur la page Tiers. Il est peut-être inactif : activez Afficher les inactifs. À partir de la version 1.2, videz aussi la zone Rechercher un tiers.

Le nettoyage a fusionné deux tiers différents. Ouvrez Nettoyer les tiers… et sélectionnez Annuler le dernier nettoyage, puis relancez-le en laissant cette suggestion décochée.

Le nettoyage a laissé un nom de tiers intact. Il ne nettoie que les noms qui ressemblent à du texte bancaire. Un nom avec un nombre ou un mot bancaire mais sans date, sans référence à la fin ni préfixe de carte suivi d’une date est traité comme un vrai nom. Renommez le tiers sur la page Tiers, ou fusionnez-le avec Fusionner….

Des tiers écrits en cyrillique, en grec, en chinois ou dans un autre alphabet non latin ont été fusionnés en un seul. Les versions précédentes du nettoyage pouvaient le faire. Ouvrez Nettoyer les tiers… et sélectionnez Annuler le dernier nettoyage ; si le nettoyage a été exécuté plus d’une fois, seul le dernier est annulé, vérifiez donc la page Tiers ensuite. À partir de la version 1.2, de tels noms restent séparés.

J’ai créé un doublon de tiers par erreur. Reclassez ses opérations depuis le registre et supprimez le tiers en trop.

La catégorie par défaut ne s’est pas appliquée. Elle ne s’applique que lorsque vous choisissez le tiers dans la liste et que Catégorie est encore vide. Saisir le nom complet sans le choisir ne déclenche pas la règle.

Une étiquette ne colore pas ses opérations dans le Registre. Sa couleur est trop claire pour être lue sur le fond du registre ; elle n’apparaît que sous forme de point dans la colonne Étiquettes. Choisissez une couleur plus foncée pour l’étiquette.

J’ai supprimé une étiquette et je veux la récupérer. La suppression d’une étiquette est définitive. Créez de nouveau l’étiquette et réétiquetez les opérations en les retrouvant avec la recherche du registre.

J’ai supprimé une banque par erreur. Il n’y a pas d’annulation. Sélectionnez Ajouter une banque et saisissez-la de nouveau, puis rattachez-la à chaque compte.

Ouvrir la page de connexion est absent d’un compte. Le compte n’a pas d’URL de la page de connexion (facultatif) et sa banque n’a pas de Site web (facultatif). Ajoutez l’un des deux.

La page Banques affiche un indicateur de chargement. La liste intégrée est en cours de chargement dans votre document la première fois que vous ouvrez la page. Cela se termine en un instant.