Connecter votre banque avec SimpleFIN

Les flux bancaires permettent à Studio de télécharger les opérations récentes de votre banque pour que vous n’ayez pas à les saisir. Studio propose deux méthodes :

SimpleFIN, pour tout le monde, version gratuite comprise. SimpleFIN est proposé par des services distincts : SimpleFIN Bridge ou un autre fournisseur SimpleFIN. Vous connectez votre banque sur le site du fournisseur, et Studio télécharge grâce à l’accès que le fournisseur vous remet.
Flux bancaires (AceMoney Cloud), pour les abonnés à AceMoney Cloud ayant une banque aux États-Unis. Vous connectez la banque depuis Studio sur un ordinateur et vous terminez dans votre navigateur. Voir Connecter une banque via AceMoney Cloud.

Dans les deux cas, l’identifiant de connexion à votre banque n’entre jamais dans Studio.

Avant de commencer

Un compte chez SimpleFIN Bridge ou chez un autre fournisseur SimpleFIN, avec au moins une banque connectée. Le fournisseur facture ses propres frais, facturés par le fournisseur et non par MechCAD.
Une connexion internet au moment de connecter et à chaque synchronisation.
Les flux SimpleFIN fonctionnent aussi bien dans la version gratuite que dans un Studio débloqué. La seule limite est celle des trois comptes modifiables de la version gratuite, expliquée plus bas.

Obtenir un jeton de configuration auprès de votre fournisseur SimpleFIN

Dans Studio, ouvrez Paramètres, puis l’onglet Connexions, et repérez Flux bancaires.
Choisissez Obtenir un jeton SimpleFIN ↗. Votre navigateur ouvre le site SimpleFIN Bridge. Avec un autre fournisseur SimpleFIN, ouvrez plutôt son site.
Connectez-vous chez le fournisseur (ou créez-y un compte), connectez-y votre banque et créez un jeton de configuration.
Copiez le jeton. C’est un long bloc de lettres et de chiffres, utilisable une seule fois.

Connecter Studio à SimpleFIN

Collez le jeton dans Jeton de configuration SimpleFIN.
Choisissez Connecter. Studio échange le jeton contre une connexion permanente ; la section indique alors Connecté à SimpleFIN, avec Synchroniser maintenant et Déconnecter.
Choisissez Synchroniser maintenant pour lancer la première synchronisation.

La connexion appartient au document ouvert. Un autre document a besoin de son propre jeton.

Associer les comptes bancaires aux comptes de Studio

À la première synchronisation, et à toute synchronisation ultérieure qui trouve un compte bancaire que vous n’avez pas encore lié, la boîte de dialogue Associer les comptes du flux bancaire s’ouvre. Elle indique combien de comptes SimpleFIN a trouvés qui ne sont pas encore liés, avec une liste déroulante par compte bancaire.

Pour chaque compte bancaire, choisissez le compte Studio existant auquel il correspond, ou laissez Ajouter un nouveau compte. Choisissez un compte dans la même devise que le compte bancaire : Studio ne convertit pas les montants qu’un flux télécharge.
Choisissez Continuer. Choisissez Annuler pour passer pour l’instant ; les comptes sont proposés de nouveau à la prochaine synchronisation.

Un nouveau compte créé ici démarre avec un solde initial de zéro, car le fournisseur ne renvoie que les opérations des derniers mois et l’initialiser avec le solde du jour les compterait deux fois. Après la synchronisation, modifiez le compte et réglez Solde initial sur ce que la banque affichait juste avant la plus ancienne opération importée ; le solde cumulé correspond alors à votre relevé.

Synchroniser à la demande

Studio ne synchronise pas SimpleFIN en arrière-plan. Chaque fois que vous voulez de nouvelles opérations, ouvrez Paramètres ▸ Connexions et choisissez Synchroniser maintenant. Un message indique le résultat, par exemple 3 nouvelles, 12 doublons ignorés, 1 marquée comme importée. Le fournisseur actualise sa copie des données de votre banque selon son propre rythme (environ une fois par jour pour SimpleFIN Bridge), donc synchroniser plus souvent n’apporte rien de nouveau.

Ce qu’une synchronisation importe

Les opérations de la période que le fournisseur met à disposition (environ les quatre-vingt-dix derniers jours avec SimpleFIN Bridge), pour chaque compte lié.
Chaque nouvelle ligne arrive dans le registre avec le statut Importée, ce qui vous permet de la vérifier, de lui attribuer une catégorie et de la pointer comme n’importe quelle autre opération. Dans la boîte de dialogue Filtres du registre, la pastille Importée sous Statut les retrouve ; dans la page Comptes, Accepter les opérations importées dans le menu ⋮ d’un compte les pointe toutes d’un coup.
Une opération qui existe déjà dans le compte n’est pas ajoutée deux fois : la synchronisation l’ignore et, lorsqu’elle correspond à une ligne existante que vous avez saisie à la main, marque cette ligne Importée à la place.
Les soldes ne sont pas importés. Votre solde cumulé vient du solde initial plus les opérations, comme toujours.

Ajouter un compte bancaire plus tard

Connectez la nouvelle banque ou le nouveau compte sur le site du fournisseur, puis choisissez Synchroniser maintenant dans Studio. La boîte de dialogue Associer les comptes du flux bancaire s’ouvre pour le compte qui n’est pas encore lié.

Déconnecter

Choisissez Déconnecter sous Flux bancaires. Les opérations importées et les comptes restent dans votre document ; seuls la connexion et les liens avec les comptes sont supprimés. Pour vous reconnecter, créez un nouveau jeton de configuration sur le site du fournisseur, car un jeton ne fonctionne qu’une seule fois.

Connecter une banque via AceMoney Cloud

Avec un abonnement AceMoney Cloud actif, vous pouvez connecter une banque aux États-Unis sans fournisseur SimpleFIN. Vous la configurez dans Studio sur un ordinateur, connecté à votre compte AceMoney, avec la synchronisation Cloud configurée sur cet ordinateur.

Ouvrez Paramètres ▸ Connexions et repérez Flux bancaires (AceMoney Cloud).
Choisissez Connecter une banque. Votre navigateur s’ouvre ; Studio affiche En attente que vous terminiez dans votre navigateur….
Dans le navigateur, choisissez votre banque et connectez-vous-y.
De retour dans Studio, Banque connectée. le confirme, et la banque apparaît sous Banques connectées.
Choisissez Synchroniser maintenant. La première fois, Associer vos comptes bancaires vous demande de choisir le compte AceMoney auquel correspond chaque compte bancaire, ou Ajouter un nouveau compte.

La ligne de résultat indique, par exemple, 3 nouvelles, 1 mise à jour. ou Rien de nouveau. Les opérations qui vous attendent sont aussi importées à chaque ouverture du document. Pour retirer une banque, choisissez Déconnecter à côté d’elle ; Studio demande Déconnecter … ? Les opérations déjà présentes dans votre registre sont conservées. Lorsque la banque vous demande de vous reconnecter, choisissez Reconnecter. Voir Flux bancaires dans AceMoney Cloud.

Vérifier vos connexions bancaires

À partir de la version 1.2, Connexions bancaires en haut de l’onglet Connexions liste chaque compte dans lequel un flux apporte des opérations, avec Dernière mise à jour : … et son statut : Fonctionne, Pas encore mis à jour, Pas à jour, Échec de la mise à jour, Connexion requise, La première mise à jour ne s’est pas terminée, Problème côté banque ou Ne peut pas recevoir d’opérations. Une ligne sous le compte indique quoi faire, Reconnecter apparaît lorsque la banque vous demande de vous reconnecter, et Importer un fichier de votre banque ouvre l’importation pour ce compte lorsque le flux ne livre rien. Lorsqu’une connexion mérite un coup d’œil, l’icône Comptes du rail de navigation affiche une marque.

La version gratuite et les flux bancaires

La version gratuite conserve trois comptes que vous pouvez modifier. Un flux n’ajoute des opérations qu’aux comptes modifiables. Une synchronisation SimpleFIN ignore un compte lié qui est en lecture seule dans la version gratuite, et le résultat indique combien ont été ignorés ; via AceMoney Cloud, les opérations de ce compte attendent, et le résultat indique combien sont en attente. Un flux s’arrête aussi à Ajouter un nouveau compte lorsque vos trois comptes modifiables sont utilisés. Dans ce cas, la boîte de dialogue Débloquer AceMoney Studio apparaît une fois après l’étape d’association, les comptes déjà créés restent, et les comptes bancaires non associés sont proposés de nouveau à la prochaine synchronisation, où vous pouvez les associer à des comptes existants à la place. Voir la version gratuite et la licence.

Confidentialité

Pour SimpleFIN, Studio ne stocke que l’accès délivré par le fournisseur pour votre jeton de configuration, dans le document ouvert. Votre nom d’utilisateur et votre mot de passe bancaires restent chez le fournisseur et ne sont jamais vus par Studio ni par MechCAD ; la synchronisation est un téléchargement vers cet appareil. Pour une banque connectée via AceMoney Cloud, vous vous connectez à la banque dans votre navigateur, et ses opérations arrivent dans Studio avec un chiffrement de bout en bout.

iOS (iPhone et iPad)

AceMoney Studio Mobile n’est pas encore dans les boutiques d’applications. À partir de AceMoney Studio Mobile 1.3, la section Flux bancaires, la boîte de dialogue d’association et Synchroniser maintenant fonctionnent de la même manière ; collez le jeton depuis le presse-papiers de votre téléphone après l’avoir copié dans le navigateur. Une banque connectée via AceMoney Cloud se configure dans Studio sur un ordinateur ; ses opérations arrivent sur le téléphone avec votre document synchronisé.

Android

Comme sur iOS.

Questions fréquentes

Dois-je payer quelque chose pour utiliser les flux bancaires ?

Pas pour SimpleFIN : il fonctionne dans toutes les versions de Studio, et le fournisseur SimpleFIN facture ses propres frais pour la connexion bancaire. Les flux bancaires via AceMoney Cloud font partie d’un abonnement AceMoney Cloud (/pricing/).

Quelles banques fonctionnent ?

Avec SimpleFIN, toute banque à laquelle votre fournisseur peut se connecter ; les fournisseurs couvrent des pays et des banques différents, vérifiez donc sur le site du fournisseur avant de vous y abonner. Via AceMoney Cloud, les banques des États-Unis.

À quelle fréquence la synchronisation a-t-elle lieu ?

Avec SimpleFIN, seulement lorsque vous choisissez Synchroniser maintenant ; SimpleFIN Bridge actualise ses données environ une fois par jour. Une banque connectée via AceMoney Cloud est synchronisée avec Synchroniser maintenant et à chaque ouverture du document.

Studio voit-il le mot de passe de ma banque ?

Non. Vous vous connectez à votre banque sur le site du fournisseur ou, pour AceMoney Cloud, dans votre navigateur. Pour SimpleFIN, Studio reçoit un jeton de configuration, l’échange contre une clé d’accès et conserve cette clé dans le document.

Puis-je utiliser le même jeton SimpleFIN dans deux documents ou sur deux appareils ?

Non. Un jeton de configuration ne fonctionne qu’une fois. Créez un jeton distinct sur le site du fournisseur pour chaque document ou appareil.

Jusqu’où remonte la première synchronisation ?

Aussi loin que le fournisseur le permet, environ quatre-vingt-dix jours avec SimpleFIN Bridge. Saisissez l’historique plus ancien à la main, ou importez un fichier de relevé de votre banque ; voir Importer des données.

Les opérations importées reçoivent-elles des catégories ?

Elles arrivent avec le texte du tiers fourni par la banque et le statut Importée. Attribuez les catégories dans le registre, ou définissez une catégorie par défaut sur le tiers pour que les lignes futures la reprennent ; voir Tiers, étiquettes et banques. À partir de la version 1.2, lorsque vous attribuez une catégorie à une ligne importée, Studio propose Toujours utiliser … pour … ? : choisissez Toujours et les lignes suivantes de ce tiers recevront la même catégorie (voir Catégories et budgets).

Ma banque n’est pas sur SimpleFIN Bridge. Existe-t-il un autre moyen de la connecter ?

Oui. Studio fonctionne avec n’importe quel fournisseur SimpleFIN et se connecte à celui qui a délivré votre jeton de configuration. Pour une banque aux États-Unis, un abonnement AceMoney Cloud la connecte sans fournisseur SimpleFIN. Studio n’a pas de connexion bancaire directe comme le téléchargement en ligne d’AceMoney Classic. Si aucune de ces méthodes n’atteint votre banque, téléchargez un fichier de relevé depuis le site de votre banque (QIF, OFX, QFX, OFC ou CSV) et importez-le à la place ; voir Importer des données.

Dépannage

« That doesn’t look like a SimpleFIN setup token. » Quelque chose d’autre que le jeton a été collé, ou une partie en manque. Copiez le jeton entier depuis la page du fournisseur et collez-le de nouveau.

Connecter ne fait rien ou affiche une erreur. Le jeton a été collé de façon incomplète, a déjà été utilisé ou a expiré. Créez un nouveau jeton sur le site du fournisseur (un jeton ne fonctionne qu’une fois) et collez de nouveau le bloc entier.

Synchroniser maintenant se termine par « SimpleFIN a signalé : … ». Le fournisseur n’a pas pu lire l’une de vos connexions bancaires. Connectez-vous au site du fournisseur, corrigez-y l’état de la banque, puis choisissez de nouveau Synchroniser maintenant.

« Cela n’a pas fonctionné — réessayez. » La connexion a été interrompue ou le fournisseur n’a pas répondu. Vérifiez votre connexion internet et choisissez de nouveau Synchroniser maintenant.

La synchronisation indique 0 nouvelle à chaque fois. Le fournisseur n’a pas encore actualisé ses données (SimpleFIN Bridge : environ une fois par jour), ou la connexion bancaire sur le site du fournisseur demande de l’attention. Connectez-vous-y et vérifiez l’état de la banque.

« … comptes ont été ignorés, car ils sont en lecture seule dans la version gratuite. » Ces comptes dépassent vos trois comptes modifiables. Choisissez les comptes qui restent modifiables avec Comptes modifiables… dans la page Comptes, ou débloquez AceMoney Studio.

Le solde cumulé ne correspond pas à la banque. Un nouveau compte démarre à zéro. Modifiez le compte et réglez Solde initial sur le solde de la banque juste avant la plus ancienne opération importée.

La même opération apparaît deux fois. Une ligne saisie à la main différait assez par la date, le montant ou le tiers pour que la synchronisation ne la reconnaisse pas. Supprimez l’une des copies ; la synchronisation ne l’ajoutera plus.

Un compte bancaire n’apparaît jamais dans la boîte de dialogue d’association. Il n’est pas connecté côté fournisseur, ou vous avez choisi Annuler dans la boîte de dialogue. Connectez-le chez le fournisseur et choisissez Synchroniser maintenant.

« Flux bancaires (AceMoney Cloud) » indique que mon compte n’a pas d’abonnement Cloud actif. Cette section concerne AceMoney Cloud, un abonnement distinct ; voir AceMoney Cloud. Les flux SimpleFIN se trouvent dans la section Flux bancaires et ne nécessitent aucun abonnement chez nous.

« Pour connecter une banque, configurez d’abord la synchronisation AceMoney Cloud sur cet appareil. » Configurez la synchronisation Cloud sur cet ordinateur (Ouvrir Cloud), puis choisissez de nouveau Connecter une banque.

Une connexion affiche Connexion requise ou Pas à jour. Choisissez Reconnecter s’il est proposé, puis Synchroniser maintenant ; ou utilisez Importer un fichier de votre banque pour récupérer les opérations manquantes à partir d’un fichier de relevé.