Interroger votre document avec une application d’IA

À partir de la version 1.2, AceMoney Studio sur ordinateur dispose d’un Connecteur IA. Il permet à une application d’IA qui s’exécute sur le même ordinateur, comme Claude Desktop ou LM Studio, de répondre à des questions sur le document que vous avez ouvert : « Combien ai-je dépensé en courses le mois dernier ? », « Quelles factures arrivent à échéance cette semaine ? », « Quel est mon patrimoine net ? » L’application d’IA interroge Studio ; Studio répond à partir de votre document. Il est désactivé tant que vous ne l’activez pas.

Studio n’envoie votre document à aucun service d’IA. Le connecteur est un petit programme sur votre ordinateur que votre propre application d’IA lance, et Studio ne répond qu’à ce programme. Ce qu’une application d’IA fait des réponses qu’elle reçoit relève de cette application, et cela dépend d’elle : une application qui utilise un modèle en ligne envoie ce qu’elle lit à ce service selon ses propres conditions, alors qu’un modèle qui s’exécute sur votre propre ordinateur, comme dans LM Studio, ne le fait pas.

Avant de commencer

Le connecteur fait partie d’AceMoney Studio sur macOS, Windows et Linux. Il n’y a pas de connecteur IA sur téléphone ni sur tablette.
Studio doit être en cours d’exécution avec un document ouvert. L’application d’IA lit le document ouvert dans Studio, et rien d’autre.
Il vous faut une application d’IA capable de lancer un programme local pour ses outils. Claude Desktop et LM Studio peuvent être configurés depuis Studio en un clic chacun ; d’autres applications comme Claude Code, Cursor et VS Code peuvent utiliser le même connecteur (voir « Autres applications d’IA » plus bas).
ChatGPT et les autres applications qui se connectent par internet ne peuvent pas l’utiliser : AceMoney n’envoie votre registre nulle part.

Ce qu’une application d’IA peut et ne peut pas faire

Elle peut seulement lire. Une application d’IA n’a aucun moyen d’ajouter, de modifier ou de supprimer quoi que ce soit dans votre document. Elle ne voit que ce qu’une question demande, et les réponses se limitent à ceci :

vos comptes et leurs soldes (un numéro de compte n’est affiché que par ses quatre derniers chiffres)
les opérations trouvées par date, compte, tiers, catégorie, plage de montants ou texte (200 lignes au plus à la fois)
les dépenses par catégorie, et les revenus par rapport aux dépenses
le flux de trésorerie par mois et votre patrimoine net
l’état du budget, les factures à venir et, une fois AceMoney Studio débloqué, vos positions d’investissement

Par défaut, une application d’IA lit le portefeuille que vous avez ouvert ; elle peut aussi demander tous les portefeuilles du document. Chaque réponse est marquée comme provenant des données de votre registre, de sorte qu’un nom de tiers ou un commentaire qui ressemble par hasard à une instruction est traité comme du texte, et non comme quelque chose à exécuter.

Elle ne voit jamais le mot de passe de votre document ni aucune clé, votre licence, vos informations de synchronisation, l’emplacement de vos fichiers ou vos fichiers joints.

Activer le connecteur

Ouvrez Paramètres ▸ Connexions et repérez la section Connecteur IA. Elle explique : « Permet à une application d’IA de cet ordinateur, comme Claude Desktop, de répondre à des questions sur le document que vous avez ouvert. Elle peut seulement lire, ne voit que ce que chaque question demande, et rien ne quitte cet ordinateur, sauf vers l’application que vous avez configurée. Tant que c’est activé, tout programme exécuté sous votre compte peut l’utiliser : désactivez-le quand vous avez terminé. »
Activez Autoriser les applications d’IA à lire le document ouvert. En dessous, l’état indique Activé. Aucune application n’a encore posé de question.
Choisissez combien de temps il reste activé. Se désactiver tout seul après propose 1 heure, 4 heures, 8 heures, 24 heures ou Jamais, jusqu’à ce que je le désactive. Il démarre à 8 heures, et une ligne sous le choix indique soit « Se désactive tout seul à … », soit « Reste activé jusqu’à ce que vous le désactiviez. »

Tant que le connecteur est activé, Studio affiche aussi le choix de désactivation automatique et une ligne sur le fichier d’accès (voir « Comment il garde votre document privé »). La liste des applications autorisées, les boutons et Questions récentes sont toujours là.

L’ajouter à Claude Desktop

Vous faites cela vous-même, en un clic. Studio ne modifie jamais tout seul les paramètres d’une autre application.

Dans la section Connecteur IA, sélectionnez Ajouter à Claude Desktop….
La boîte de dialogue Ajouter à Claude Desktop affiche le fichier de paramètres qui va changer (« Le fichier de paramètres qui va changer : … ») et ce qui va se passer, par exemple « Ajoute un serveur nommé acemoney qui exécute … ». Elle indique aussi « Tout le reste du fichier reste exactement comme il est. » et « Une copie du fichier actuel est d’abord enregistrée à côté. »
Sélectionnez Ajouter. Studio écrit la modification et indique « Terminé. Quittez Claude Desktop complètement et rouvrez-le pour l’utiliser. »
Quittez Claude Desktop complètement, rouvrez-le, et posez une question sur votre argent.

Si l’application d’IA est déjà configurée, la boîte de dialogue indique « Déjà configuré. Rien à changer. » et propose Retirer de Claude Desktop. Sélectionnez-le, vérifiez ce que la boîte de dialogue dit qu’elle va faire (« Retire le serveur nommé acemoney. »), puis sélectionnez de nouveau Retirer de Claude Desktop ; la boîte de dialogue indique alors « Retiré. » Seule l’entrée AceMoney disparaît.

Studio ne change rien quand il ne peut pas le faire en toute sécurité, et explique pourquoi :

« Le fichier de paramètres est introuvable sur cet ordinateur. Ajoutez-y ceci vous-même : » — suivi des lignes à copier. C’est aussi ce que vous voyez quand l’application d’IA n’a pas de fichier de paramètres sur votre système.
« Le fichier de paramètres n’est pas un JSON valide, donc rien n’a été modifié. Corrigez ou déplacez le fichier, puis réessayez. » ou « Le fichier de paramètres a une structure inattendue, donc rien n’a été modifié. »
« Le fichier n’a pas pu être écrit, donc rien n’a été modifié. »
Sur un Mac, quand AceMoney Studio s’exécute depuis un emplacement temporaire : « Déplacez d’abord AceMoney Studio dans votre dossier Applications, puis réessayez. »
« Cette version d’AceMoney Studio n’inclut pas le programme du connecteur, il ne peut donc pas être ajouté. »

L’ajouter à LM Studio

Ajouter à LM Studio… fonctionne de la même façon : la boîte de dialogue Ajouter à LM Studio affiche le fichier de paramètres, la modification et la note sur la copie de sauvegarde, et vous sélectionnez Ajouter. Quittez ensuite LM Studio complètement et rouvrez-le. LM Studio peut exécuter un modèle sur votre propre ordinateur, donc rien n’a besoin d’en sortir.

Autres applications d’IA

Sélectionnez Autres applications d’IA…. Les applications qui peuvent lancer un programme local, comme Claude Code, Cursor, VS Code et LM Studio, peuvent utiliser le même connecteur. La boîte de dialogue donne une ligne ou un extrait à copier dans leurs paramètres ; sélectionnez Copier, et le bouton indique Copié.

La première fois qu’une application pose une question

La première fois qu’une application d’IA pose une question, Studio affiche Autoriser cette application à lire votre document ? :

La boîte de dialogue nomme l’application et indique : « … demande à lire le document que vous avez ouvert dans AceMoney Studio. Elle peut seulement lire. Le nom vient de l’application elle-même, donc AceMoney ne peut pas vérifier qui c’est vraiment : n’autorisez que si vous venez de poser à une application d’IA une question sur votre argent. »

Elle affiche aussi Lancée par : le programme qui a lancé l’application. Sélectionnez Autoriser seulement si vous venez de poser à une application d’IA une question sur votre argent. Une fois autorisée, l’application est mémorisée et on ne vous la redemande plus tant que vous ne la retirez pas. Pas maintenant refuse cette question ; les questions de la même application sont refusées pendant la minute suivante sans redemander, puis Studio redemande.

Voir et contrôler ce qui est autorisé

Dans la section Connecteur IA :

Applications autorisées liste chaque application autorisée et quand elle a posé sa dernière question (« Claude Desktop : dernière question … »). Tant qu’il n’y en a pas, elle indique « Aucune application n’est encore autorisée. La première fois qu’une application posera une question, on vous demandera de l’autoriser. » Sélectionnez Retirer à côté d’une application pour lui retirer son autorisation.
Tout déconnecter demande Déconnecter toutes les applications ? et indique : « Toutes les applications autorisées sont retirées et le connecteur repart avec un nouveau fichier d’accès privé. Chaque application devra être autorisée à nouveau. »
Questions récentes liste l’heure, l’application et le nom de la question posée (par exemple find_transactions), jusqu’à 20 d’entre elles. Elle indique : « Seuls l’heure, l’application et le type de question sont conservés ici, jamais la réponse. Cette liste n’est envoyée nulle part. » Avant la première question, elle indique « Aucune question pour l’instant. »

Désactiver le connecteur

Désactivez Autoriser les applications d’IA à lire le document ouvert. L’état indique Désactivé, et l’application d’IA est informée que le connecteur de Studio est désactivé la prochaine fois qu’elle pose une question. Le connecteur se désactive aussi tout seul après la durée que vous avez choisie, et il ne peut plus répondre une fois que vous quittez Studio. Faites-le chaque fois que vous avez terminé : tant que le connecteur est activé, tout programme exécuté sous votre compte peut l’utiliser (après que vous l’avez autorisé une fois).

Comment il garde votre document privé

Il est désactivé par défaut, et ne fonctionne que sur votre ordinateur.
L’application d’IA ne parle pas directement à votre document. Elle lance un petit programme fourni avec Studio, et ce programme ne parle qu’au Studio en cours d’exécution sur le même ordinateur.
Les deux sont reliés par un fichier d’accès privé qui n’existe que tant que le connecteur est activé. Studio le supprime quand vous désactivez le connecteur. Sous macOS et Linux, Studio affiche « Le fichier d’accès vous est réservé (autorisations 600). » Sous Windows, il affiche « Le fichier d’accès vous est réservé : seul votre compte Windows peut l’ouvrir. »
Chaque application d’IA doit être autorisée une fois, et vous pouvez le retirer à tout moment.
Il ne peut que lire, et les réponses ne couvrent que ce que la question demandait.

Questions fréquentes

Le connecteur IA envoie-t-il mon document à un service d’IA ?

Studio ne l’envoie nulle part. Le connecteur répond à une application d’IA de votre propre ordinateur. Si cette application utilise un modèle en ligne, c’est l’application qui envoie ce qu’elle lit à ce service ; Studio ne le contrôle pas et ne peut pas le voir. Utilisez un modèle qui s’exécute sur votre ordinateur, comme un modèle dans LM Studio, si vous ne voulez rien en laisser sortir.

Une application d’IA peut-elle modifier ou supprimer mes opérations ?

Non. Le connecteur ne peut que lire.

Dois-je laisser Studio ouvert ?

Oui. L’application d’IA interroge le Studio en cours d’exécution, avec un document ouvert. Si Studio ne tourne pas ou si le connecteur est désactivé, l’application d’IA reçoit ce message : « AceMoney Studio is not running, or its AI connector is switched off. Open AceMoney Studio and switch on the AI connector in Settings. »

Est-ce que cela fonctionne sur mon téléphone ?

Non. Le connecteur IA n’existe que sur ordinateur.

Quelles applications d’IA fonctionnent ?

Claude Desktop et LM Studio disposent d’une configuration en un clic dans Studio. Claude Code, Cursor, VS Code et les autres applications qui peuvent lancer un programme local peuvent utiliser le même connecteur en copiant la ligne ou l’extrait depuis Autres applications d’IA…. ChatGPT et les autres applications qui se connectent par internet ne le peuvent pas.

Pourquoi me demande-t-on d’autoriser une application ?

Parce que le nom qu’une application donne vient de l’application elle-même, donc Studio ne peut pas vérifier qui elle est vraiment. Ne l’autorisez que lorsque vous venez de poser à une application d’IA une question sur votre argent.

Le connecteur conserve-t-il mes réponses ?

Non. La liste Questions récentes ne conserve que l’heure, l’application et le type de question, jamais la réponse, et elle n’est envoyée nulle part.

Dépannage

L’application d’IA dit qu’AceMoney Studio n’est pas en cours d’exécution ou que son connecteur IA est désactivé. Ouvrez Studio, ouvrez votre document, et activez Autoriser les applications d’IA à lire le document ouvert dans Paramètres ▸ Connexions. S’il s’est désactivé tout seul, choisissez une durée plus longue sous Se désactiver tout seul après.

L’application d’IA ne liste pas AceMoney après que je l’ai ajouté. Quittez complètement l’application d’IA (pas seulement sa fenêtre) et rouvrez-la. Vérifiez ensuite que la boîte de dialogue indiquait « Terminé. »

J’ai sélectionné Pas maintenant par erreur. Attendez une minute et posez de nouveau votre question ; Studio redemande.

Ajouter à Claude Desktop… indique que le fichier de paramètres est introuvable. L’application d’IA n’est peut-être pas installée ici, ou elle garde ses paramètres à un endroit que Studio ne connaît pas. Copiez les lignes que Studio affiche et ajoutez-les vous-même, ou utilisez Autres applications d’IA….

Il indique « Le connecteur n’a pas pu démarrer. » Désactivez-le puis réactivez-le ; si cela se répète, redémarrez Studio. S’il indique « Une autre fenêtre d’AceMoney Studio exécute déjà le connecteur. », utilisez plutôt le connecteur dans cette fenêtre.

Une application d’IA que je ne reconnais pas fait une demande. Sélectionnez Pas maintenant. Puis ouvrez Paramètres ▸ Connexions ▸ Connecteur IA et désactivez le connecteur, ou sélectionnez Tout déconnecter.