Conecta tu banco con SimpleFIN

Las conexiones bancarias permiten que Studio descargue de tu banco las operaciones recientes para que no tengas que escribirlas. Studio ofrece dos formas:

SimpleFIN, para todos, incluida la versión gratuita. SimpleFIN lo ofrecen servicios aparte: SimpleFIN Bridge u otro proveedor SimpleFIN. Conectas tu banco en el sitio del proveedor, y Studio descarga con el acceso que te da el proveedor.
Conexiones bancarias (AceMoney Cloud), para los suscriptores de AceMoney Cloud con un banco en Estados Unidos. Conectas el banco desde Studio en un ordenador y terminas en tu navegador. Consulta Conectar un banco con AceMoney Cloud.

En ambos casos, el acceso a tu banco nunca entra en Studio.

Antes de empezar

Una cuenta de SimpleFIN Bridge o de otro proveedor SimpleFIN, con al menos un banco conectado. El proveedor cobra su propia tarifa, facturada por el proveedor, no por MechCAD.
Una conexión a internet cuando conectas y cada vez que sincronizas.
Las conexiones SimpleFIN funcionan igual en la versión gratuita y en un Studio desbloqueado. El único límite son las tres cuentas editables de la versión gratuita, que se explican más abajo.

Obtén un token de configuración de tu proveedor SimpleFIN

En Studio abre Ajustes, luego la pestaña Conexiones, y busca Conexiones bancarias.
Elige Obtener un token de SimpleFIN ↗. Tu navegador abre el sitio de SimpleFIN Bridge. Con otro proveedor SimpleFIN, abre en su lugar el sitio de ese proveedor.
Inicia sesión en el proveedor (o crea allí una cuenta), conecta allí tu banco y crea un token de configuración.
Copia el token. Es un bloque largo de letras y dígitos y solo se puede usar una vez.

Conecta Studio a SimpleFIN

Pega el token en Token de configuración de SimpleFIN.
Elige Conectar. Studio cambia el token por una conexión permanente; la sección ahora dice Conectado a SimpleFIN, con Sincronizar ahora y Desconectar.
Elige Sincronizar ahora para hacer la primera sincronización.

La conexión pertenece al documento que está abierto. Otro documento necesita su propio token.

Asocia las cuentas bancarias con las cuentas de Studio

En la primera sincronización, y en cualquier sincronización posterior que encuentre una cuenta bancaria que aún no has vinculado, se abre el cuadro de diálogo Vincular las cuentas de la conexión bancaria. Dice cuántas cuentas ha encontrado SimpleFIN que aún no están vinculadas, con un desplegable por cada cuenta bancaria.

Para cada cuenta bancaria, elige la cuenta de Studio existente a la que pertenece, o deja Añadir cuenta nueva. Elige una cuenta en la misma moneda que la cuenta bancaria: Studio no convierte los importes que descarga una conexión.
Elige Continuar. Elige Cancelar para omitirlo por ahora; las cuentas se ofrecen de nuevo en la siguiente sincronización.

Una cuenta nueva creada aquí empieza con un saldo inicial de cero, porque el proveedor devuelve solo las operaciones de los últimos meses y, si se le diera el saldo de hoy, se contarían dos veces. Después de la sincronización, edita la cuenta y establece el Saldo inicial en lo que mostraba el banco justo antes de la operación importada más antigua; el saldo acumulado entonces coincide con tu extracto.

Sincroniza cuando quieras

Studio no sincroniza SimpleFIN en segundo plano. Cuando quieras operaciones nuevas, abre Ajustes ▸ Conexiones y elige Sincronizar ahora. Un mensaje informa del resultado, por ejemplo 3 nuevas, 12 duplicadas omitidas, 1 marcada como importada. El proveedor actualiza su copia de los datos de tu banco según su propio calendario (SimpleFIN Bridge, aproximadamente una vez al día), así que sincronizar más a menudo no trae nada nuevo.

Qué importa una sincronización

Las operaciones de la ventana que el proveedor pone a disposición (aproximadamente los últimos noventa días con SimpleFIN Bridge), de cada cuenta vinculada.
Cada fila nueva llega al registro con el estado Importada, así que puedes revisarla, asignarle una categoría y confirmarla como cualquier otra operación. En el cuadro de diálogo Filtros del registro, el chip Importada bajo Estado las encuentra; en la página Cuentas, Aceptar operaciones importadas en el menú ⋮ de una cuenta las confirma todas a la vez.
Una operación que ya existe en la cuenta no se añade dos veces: la sincronización la omite y, cuando coincide con una fila existente que introdujiste a mano, marca esa fila como Importada.
Los saldos no se importan. Tu saldo acumulado sale del saldo inicial más las operaciones, como siempre.

Añade una cuenta bancaria más tarde

Conecta el banco o la cuenta nuevos en el sitio del proveedor y luego elige Sincronizar ahora en Studio. El cuadro de diálogo Vincular las cuentas de la conexión bancaria se abre para la cuenta que aún no está vinculada.

Desconectar

Elige Desconectar bajo Conexiones bancarias. Las operaciones importadas y las cuentas se quedan en tu documento; solo se quitan la conexión y los vínculos de las cuentas. Para volver a conectar, crea un token de configuración nuevo en el sitio del proveedor, porque un token solo funciona una vez.

Conectar un banco con AceMoney Cloud

Con una suscripción activa a AceMoney Cloud puedes conectar un banco en Estados Unidos sin un proveedor SimpleFIN. Lo configuras en Studio en un ordenador, con la sesión iniciada en tu cuenta de AceMoney, con la sincronización de Cloud configurada en ese ordenador.

Abre Ajustes ▸ Conexiones y busca Conexiones bancarias (AceMoney Cloud).
Elige Conectar banco. Se abre tu navegador; Studio muestra Esperando a que termines en tu navegador….
En el navegador, elige tu banco e inicia sesión en él allí.
De vuelta en Studio, Banco conectado. lo confirma, y el banco aparece bajo Bancos conectados.
Elige Sincronizar ahora. La primera vez, Asociar las cuentas bancarias te pide elegir la cuenta de AceMoney a la que pertenece cada cuenta bancaria, o Añadir cuenta nueva.

La línea de resultado dice, por ejemplo, 3 nuevas, 1 actualizada. o Nada nuevo. Las operaciones que te esperan también se traen cada vez que abres el documento. Para quitar un banco, elige Desconectar junto a él; Studio pregunta ¿Desconectar …? Las operaciones que ya están en tu libro contable se conservan. Cuando el banco te pide que vuelvas a iniciar sesión, elige Reconectar. Consulta Conexiones bancarias en AceMoney Cloud.

Revisa tus conexiones bancarias

Desde la versión 1.2, Conexiones bancarias en la parte superior de la pestaña Conexiones enumera cada cuenta en la que una conexión trae operaciones, con Última actualización: … y su estado: Funciona, Aún sin actualizar, Desactualizado, La actualización falló, Requiere iniciar sesión, La primera actualización no terminó, Problema en el banco o No puede recibir operaciones. Una línea bajo la cuenta dice qué hacer, Reconectar aparece donde el banco te pide que vuelvas a iniciar sesión, e Importar un archivo de tu banco abre la importación de esa cuenta cuando la conexión no entrega nada. Cuando una conexión necesita atención, el icono Cuentas de la barra de navegación lateral muestra una marca.

La versión gratuita y las conexiones bancarias

La versión gratuita mantiene tres cuentas que puedes editar. Una conexión añade operaciones solo a cuentas editables. Una sincronización de SimpleFIN omite una cuenta vinculada que es de solo lectura en la versión gratuita, y el resultado dice cuántas se omitieron; con AceMoney Cloud, las operaciones de esa cuenta esperan, y el resultado dice cuántas están esperando. Una conexión también se detiene en Añadir cuenta nueva cuando tus tres cuentas editables están en uso. En ese caso, el cuadro de diálogo Desbloquear AceMoney Studio aparece una vez después del paso de asociación, las cuentas ya creadas se quedan, y las cuentas bancarias sin asociar se ofrecen de nuevo en la siguiente sincronización, donde puedes asociarlas a cuentas existentes. Consulta la versión gratuita y la licencia.

Privacidad

En SimpleFIN, Studio guarda solo el acceso que el proveedor emitió para tu token de configuración, dentro del documento abierto. Tu nombre de usuario y tu contraseña del banco se quedan con el proveedor y nunca los ven Studio ni MechCAD; la sincronización es una descarga hacia este dispositivo. En un banco conectado con AceMoney Cloud, inicias sesión en el banco en tu navegador, y sus operaciones llegan a Studio con cifrado de extremo a extremo.

iOS (iPhone y iPad)

AceMoney Studio Mobile todavía no está en las tiendas de aplicaciones. A partir de AceMoney Studio Mobile 1.3, la sección Conexiones bancarias, el cuadro de diálogo de asociación y Sincronizar ahora funcionan igual; pega el token desde el portapapeles de tu teléfono después de copiarlo en el navegador. Un banco conectado con AceMoney Cloud se configura en Studio en un ordenador; sus operaciones llegan al teléfono con tu documento sincronizado.

Android

Igual que en iOS.

Preguntas frecuentes

¿Tengo que pagar algo para usar las conexiones bancarias?

En SimpleFIN no: funciona en todas las versiones de Studio, y el proveedor SimpleFIN cobra su propia tarifa por la conexión bancaria. Las conexiones bancarias con AceMoney Cloud forman parte de una suscripción a AceMoney Cloud (/pricing/).

¿Qué bancos funcionan?

Con SimpleFIN, cualquier banco al que pueda conectarse tu proveedor; los proveedores cubren distintos países y bancos, así que compruébalo en el sitio del proveedor antes de suscribirte allí. Con AceMoney Cloud, bancos de Estados Unidos.

¿Cada cuánto se sincroniza?

SimpleFIN solo cuando eliges Sincronizar ahora; SimpleFIN Bridge actualiza sus datos aproximadamente una vez al día. Un banco conectado con AceMoney Cloud se sincroniza con Sincronizar ahora y cada vez que abres el documento.

¿Studio ve la contraseña de mi banco?

No. Inicias sesión en tu banco en el sitio del proveedor o, en AceMoney Cloud, en tu navegador. En SimpleFIN, Studio recibe un token de configuración, lo cambia por una clave de acceso y guarda esa clave en el documento.

¿Puedo usar el mismo token de SimpleFIN en dos documentos o en dos dispositivos?

No. Un token de configuración funciona una vez. Crea un token distinto en el sitio del proveedor para cada documento o dispositivo.

¿Hasta cuándo atrás llega la primera sincronización?

Hasta donde el proveedor lo pone a disposición, aproximadamente noventa días con SimpleFIN Bridge. Introduce el historial más antiguo a mano, o importa un archivo de extracto de tu banco; consulta Importar datos.

¿Las operaciones importadas reciben categorías?

Llegan con el texto del beneficiario del banco y el estado Importada. Asigna las categorías en el registro, o define una categoría predeterminada en el beneficiario para que las filas futuras la rellenen; consulta Beneficiarios, etiquetas y bancos. Desde la versión 1.2, cuando das una categoría a una fila importada, Studio ofrece ¿Usar siempre … para …?: elige Siempre y las filas posteriores de ese beneficiario reciben la misma categoría (consulta Categorías y presupuestos).

Mi banco no está en SimpleFIN Bridge. ¿Hay otra forma de conectarlo?

Sí. Studio funciona con cualquier proveedor SimpleFIN, y se conecta con el que emitió tu token de configuración. Para un banco de Estados Unidos, una suscripción a AceMoney Cloud lo conecta sin un proveedor SimpleFIN. Studio no tiene un acceso directo al banco como la descarga en línea de AceMoney Classic. Si ninguna de las dos llega a tu banco, descarga un archivo de extracto desde el sitio web de tu banco (QIF, OFX, QFX, OFC o CSV) e impórtalo; consulta Importar datos.

Solución de problemas

“That doesn’t look like a SimpleFIN setup token.” Se pegó algo distinto del token, o falta una parte. Copia el token completo de la página del proveedor y pégalo de nuevo.

Conectar no hace nada o muestra un error. El token se pegó incompleto, ya se usó o ha caducado. Crea un token nuevo en el sitio del proveedor (un token funciona una vez) y pega de nuevo el bloque completo.

Sincronizar ahora termina con “SimpleFIN informó: …”. El proveedor no pudo leer una de tus conexiones bancarias. Inicia sesión en el sitio del proveedor, arregla allí el estado del banco y luego elige Sincronizar ahora otra vez.

“Eso no funcionó — inténtalo de nuevo.” La conexión se cortó o el proveedor no respondió. Comprueba tu conexión a internet y elige Sincronizar ahora otra vez.

La sincronización dice 0 nuevas cada vez. El proveedor aún no ha actualizado (SimpleFIN Bridge: aproximadamente una vez al día), o la conexión bancaria en el sitio del proveedor necesita atención. Inicia sesión allí y comprueba el estado del banco.

“… cuentas se omitieron porque son de solo lectura en la versión gratuita.” Esas cuentas están más allá de tus tres cuentas editables. Elige qué cuentas siguen siendo editables con Mantener editables… en la página Cuentas, o desbloquea AceMoney Studio.

El saldo acumulado no coincide con el del banco. Una cuenta nueva empieza en cero. Edita la cuenta y establece el Saldo inicial en el saldo del banco justo antes de la operación importada más antigua.

La misma operación aparece dos veces. Una fila introducida a mano era lo bastante distinta en la fecha, el importe o el beneficiario como para que la sincronización no la reconociera. Elimina una de las copias; la sincronización no volverá a añadirla.

Una cuenta bancaria nunca aparece en el cuadro de diálogo de asociación. No está conectada en el lado del proveedor, o elegiste Cancelar en el cuadro de diálogo. Conéctala en el proveedor y elige Sincronizar ahora.

“Conexiones bancarias (AceMoney Cloud)” dice que mi cuenta no tiene una suscripción a Cloud activa. Esa sección es para AceMoney Cloud, una suscripción aparte; consulta AceMoney Cloud. Las conexiones SimpleFIN son la sección Conexiones bancarias y no necesitan ninguna suscripción con nosotros.

“Para conectar un banco, configura primero la sincronización de AceMoney Cloud en este dispositivo.” Configura la sincronización de Cloud en este ordenador (Abrir Cloud) y luego elige Conectar banco otra vez.

Una conexión muestra Requiere iniciar sesión o Desactualizado. Elige Reconectar si se ofrece, y luego Sincronizar ahora; o usa Importar un archivo de tu banco para traer las operaciones que faltan desde un archivo de extracto.