Collega la tua banca con SimpleFIN

I feed bancari permettono a Studio di scaricare dalla tua banca le transazioni recenti, così non devi scriverle a mano. Studio offre due modi:

SimpleFIN, per tutti, versione gratuita compresa. SimpleFIN è offerto da servizi separati: SimpleFIN Bridge o un altro provider SimpleFIN. Colleghi la tua banca sul sito del provider, e Studio scarica tramite l’accesso che il provider ti dà.
Feed bancari (AceMoney Cloud), per chi ha un abbonamento AceMoney Cloud e una banca negli Stati Uniti. Colleghi la banca da Studio su un computer e finisci nel browser. Vedi Collega una banca tramite AceMoney Cloud.

In entrambi i casi, le credenziali di accesso alla tua banca non entrano mai in Studio.

Prima di iniziare

Un account con SimpleFIN Bridge o con un altro provider SimpleFIN, con almeno una banca collegata. Il provider applica una propria tariffa, fatturata dal provider, non da MechCAD.
Una connessione a internet quando colleghi e a ogni sincronizzazione.
I feed SimpleFIN funzionano allo stesso modo nella versione gratuita e in Studio sbloccato. L’unico limite sono i tre conti modificabili della versione gratuita, spiegati più sotto.

Ottieni un token di configurazione dal tuo provider SimpleFIN

In Studio apri le Impostazioni, poi la scheda Connessioni, e trova Feed bancari.
Scegli Ottieni un token SimpleFIN ↗. Il browser apre il sito di SimpleFIN Bridge. Con un altro provider SimpleFIN, apri invece il suo sito.
Accedi al provider (o crea lì un account), collega lì la tua banca e crea un token di configurazione.
Copia il token. È un lungo blocco di lettere e cifre e può essere usato una sola volta.

Collega Studio a SimpleFIN

Incolla il token in Token di configurazione SimpleFIN.
Scegli Collega. Studio scambia il token con una connessione permanente; la sezione ora dice Collegato a SimpleFIN, con Sincronizza ora e Scollega.
Scegli Sincronizza ora per eseguire la prima sincronizzazione.

La connessione appartiene al documento aperto. Un altro documento ha bisogno del proprio token.

Abbina i conti bancari ai conti di Studio

Alla prima sincronizzazione, e a ogni sincronizzazione successiva che trova un conto bancario che non hai ancora collegato, si apre la finestra Abbina i conti del feed bancario. Dice quanti conti SimpleFIN ha trovato che non sono ancora collegati, con un menu a discesa per ogni conto bancario.

Per ogni conto bancario, scegli il conto di Studio esistente a cui appartiene, oppure lascia Aggiungi nuovo conto. Scegli un conto nella stessa valuta del conto bancario: Studio non converte gli importi che un feed scarica.
Scegli Continua. Scegli Annulla per saltare per ora; i conti vengono riproposti alla sincronizzazione successiva.

Un nuovo conto creato qui parte con un saldo iniziale pari a zero, perché il provider restituisce solo le transazioni degli ultimi mesi e inserire il saldo di oggi le conterebbe due volte. Dopo la sincronizzazione, modifica il conto e imposta il Saldo iniziale a ciò che la banca mostrava subito prima della più vecchia transazione importata; il saldo progressivo coincide allora con il tuo estratto conto.

Sincronizza quando vuoi

Studio non sincronizza SimpleFIN in background. Ogni volta che vuoi nuove transazioni, apri Impostazioni ▸ Connessioni e scegli Sincronizza ora. Un messaggio riporta il risultato, per esempio 3 nuove, 12 duplicati saltati, 1 contrassegnata come importata. Il provider aggiorna la propria copia dei dati della tua banca secondo un proprio calendario (SimpleFIN Bridge circa una volta al giorno), quindi sincronizzare più spesso non porta nulla di nuovo.

Che cosa importa una sincronizzazione

Le transazioni della finestra che il provider rende disponibile (circa gli ultimi novanta giorni con SimpleFIN Bridge), per ogni conto collegato.
Ogni nuova riga arriva nel registro con lo stato Importata, così puoi controllarla, impostare una categoria e liquidarla come qualsiasi altra transazione. Nella finestra Filtri del registro, il chip Importata sotto Stato le trova; nella pagina Conti, Accetta transazioni importate nel menu ⋮ di un conto le conferma tutte in una volta.
Una transazione che esiste già nel conto non viene aggiunta due volte: la sincronizzazione la salta e, quando corrisponde a una riga esistente che hai inserito a mano, contrassegna invece quella riga come Importata.
I saldi non vengono importati. Il tuo saldo progressivo deriva dal saldo iniziale più le transazioni, come sempre.

Aggiungi un conto bancario in seguito

Collega la nuova banca o il nuovo conto sul sito del provider, poi scegli Sincronizza ora in Studio. La finestra Abbina i conti del feed bancario si apre per il conto che non è ancora collegato.

Scollega

Scegli Scollega sotto Feed bancari. Le transazioni importate e i conti restano nel tuo documento; vengono rimossi solo la connessione e i collegamenti dei conti. Per collegare di nuovo, crea un nuovo token di configurazione sul sito del provider, perché un token funziona una sola volta.

Collega una banca tramite AceMoney Cloud

Con un abbonamento AceMoney Cloud attivo puoi collegare una banca negli Stati Uniti senza un provider SimpleFIN. La configuri in Studio su un computer, con l’accesso al tuo account AceMoney, con la sincronizzazione Cloud configurata su quel computer.

Apri Impostazioni ▸ Connessioni e trova Feed bancari (AceMoney Cloud).
Scegli Collega banca. Si apre il browser; Studio mostra In attesa che tu completi la procedura nel browser….
Nel browser, scegli la tua banca e accedi lì.
Tornato in Studio, Banca collegata. lo conferma, e la banca compare sotto Banche collegate.
Scegli Sincronizza ora. La prima volta, Abbina i tuoi conti bancari ti chiede di scegliere il conto AceMoney a cui appartiene ogni conto bancario, oppure Aggiungi nuovo conto.

La riga del risultato dice, per esempio, 3 nuove, 1 aggiornata. oppure Niente di nuovo. Le transazioni che ti aspettano vengono portate dentro anche ogni volta che apri il documento. Per rimuovere una banca, scegli Scollega accanto a essa; Studio chiede Vuoi scollegare …? Le transazioni già presenti nel tuo registro restano. Quando la banca ti chiede di accedere di nuovo, scegli Ricollega. Vedi Feed bancari in AceMoney Cloud.

Controlla le connessioni bancarie

Dalla versione 1.2, Connessioni bancarie in cima alla scheda Connessioni elenca ogni conto in cui un feed porta transazioni, con Ultimo aggiornamento: … e il suo stato: Funziona, Non ancora aggiornato, Non aggiornato da tempo, Aggiornamento non riuscito, Richiede l’accesso, Il primo aggiornamento non si è concluso, Problema presso la banca o Non può ricevere transazioni. Una riga sotto il conto dice che cosa fare, Ricollega compare dove la banca ti chiede di accedere di nuovo, e Importa un file dalla tua banca apre l’importazione per quel conto quando il feed non consegna nulla. Quando una connessione richiede attenzione, l’icona Conti nella barra di navigazione mostra un segno.

La versione gratuita e i feed bancari

La versione gratuita mantiene tre conti che puoi modificare. Un feed aggiunge transazioni solo ai conti modificabili. Una sincronizzazione SimpleFIN salta un conto collegato che nella versione gratuita è di sola lettura, e il risultato dice quanti ne sono stati saltati; tramite AceMoney Cloud, le transazioni di quel conto restano in attesa, e il risultato dice quante sono in attesa. Un feed si ferma anche a Aggiungi nuovo conto quando i tuoi tre conti modificabili sono in uso. In quel caso la finestra Sblocca AceMoney Studio compare una volta dopo il passaggio di abbinamento, i conti già creati restano, e i conti bancari non abbinati vengono riproposti alla sincronizzazione successiva, dove puoi invece abbinarli a conti esistenti. Vedi la versione gratuita e la licenza.

Privacy

Per SimpleFIN, Studio memorizza solo l’accesso che il provider ha emesso per il tuo token di configurazione, dentro il documento aperto. Il nome utente e la password della tua banca restano al provider e non vengono mai visti da Studio né da MechCAD; la sincronizzazione è un download su questo dispositivo. Per una banca collegata tramite AceMoney Cloud, accedi alla banca nel browser, e le sue transazioni raggiungono Studio con crittografia end-to-end.

iOS (iPhone e iPad)

AceMoney Studio Mobile non è ancora negli store. Da AceMoney Studio Mobile 1.3, la sezione Feed bancari, la finestra di abbinamento e Sincronizza ora funzionano allo stesso modo; incolla il token dagli appunti del telefono dopo averlo copiato nel browser. Una banca collegata tramite AceMoney Cloud si configura in Studio su un computer; le sue transazioni raggiungono il telefono con il tuo documento sincronizzato.

Android

Come su iOS.

Domande frequenti

Devo pagare qualcosa per usare i feed bancari?

Non per SimpleFIN: funziona in ogni versione di Studio, e il provider SimpleFIN applica una propria tariffa per la connessione bancaria. I feed bancari tramite AceMoney Cloud fanno parte di un abbonamento AceMoney Cloud (/pricing/).

Quali banche funzionano?

Con SimpleFIN, qualsiasi banca a cui il tuo provider possa collegarsi; i provider coprono paesi e banche diversi, quindi controlla sul sito del provider prima di abbonarti lì. Tramite AceMoney Cloud, le banche negli Stati Uniti.

Ogni quanto sincronizza?

SimpleFIN solo quando scegli Sincronizza ora; SimpleFIN Bridge aggiorna i suoi dati circa ogni giorno. Una banca collegata tramite AceMoney Cloud si sincronizza con Sincronizza ora e ogni volta che apri il documento.

Studio vede la password della mia banca?

No. Accedi alla tua banca sul sito del provider o, per AceMoney Cloud, nel tuo browser. Per SimpleFIN, Studio riceve un token di configurazione, lo scambia con una chiave di accesso e conserva quella chiave nel documento.

Posso usare lo stesso token SimpleFIN in due documenti o su due dispositivi?

No. Un token di configurazione funziona una sola volta. Crea un token separato sul sito del provider per ogni documento o dispositivo.

Quanto indietro arriva la prima sincronizzazione?

Fin dove il provider lo rende disponibile, circa novanta giorni con SimpleFIN Bridge. Inserisci a mano la cronologia più vecchia, oppure importa un file di estratto conto dalla tua banca; vedi Importa dati.

Le transazioni importate ricevono delle categorie?

Arrivano con il testo del beneficiario fornito dalla banca e lo stato Importata. Assegna le categorie nel registro, oppure imposta una categoria predefinita sul beneficiario così le righe future la compilano da sole; vedi Beneficiari, etichette e banche. Dalla versione 1.2, quando dai una categoria a una riga importata, Studio offre Usare sempre … per …?: scegli Sempre e le righe successive di quel beneficiario ricevono la stessa categoria (vedi Categorie e budget).

La mia banca non è su SimpleFIN Bridge. C’è un altro modo per collegarla?

Sì. Studio funziona con qualsiasi provider SimpleFIN, e si collega a quello che ha emesso il tuo token di configurazione. Per una banca negli Stati Uniti, un abbonamento AceMoney Cloud la collega senza un provider SimpleFIN. Studio non ha un accesso diretto alla banca come il download online di AceMoney Classic. Se nessuno dei due raggiunge la tua banca, scarica un file di estratto conto dal sito web della banca (QIF, OFX, QFX, OFC o CSV) e importalo; vedi Importa dati.

Risoluzione dei problemi

“Questo non sembra un token di configurazione SimpleFIN.” È stato incollato qualcosa di diverso dal token, oppure ne manca una parte. Copia l’intero token dalla pagina del provider e incollalo di nuovo.

Collega non fa nulla o mostra un errore. Il token è stato incollato in modo incompleto, è già stato usato o è scaduto. Crea un nuovo token sul sito del provider (un token funziona una sola volta) e incolla di nuovo l’intero blocco.

Sincronizza ora termina con “SimpleFIN ha segnalato: …”. Il provider non ha potuto leggere una delle tue connessioni bancarie. Accedi al sito del provider, sistema lì lo stato della banca, poi scegli di nuovo Sincronizza ora.

“Non ha funzionato. Riprova.” La connessione è caduta o il provider non ha risposto. Controlla la tua connessione a internet e scegli di nuovo Sincronizza ora.

La sincronizzazione dice sempre 0 nuove. Il provider non ha ancora aggiornato (SimpleFIN Bridge: circa una volta al giorno), oppure la connessione bancaria sul sito del provider richiede attenzione. Accedi lì e controlla lo stato della banca.

“… conti sono stati saltati perché sono di sola lettura nella versione gratuita.” Quei conti sono oltre i tuoi tre conti modificabili. Scegli quali conti restano modificabili con Mantieni modificabili… nella pagina Conti, oppure sblocca AceMoney Studio.

Il saldo progressivo non coincide con quello della banca. Un nuovo conto parte da zero. Modifica il conto e imposta il Saldo iniziale al saldo della banca subito prima della più vecchia transazione importata.

La stessa transazione compare due volte. Una riga inserita a mano differiva abbastanza per data, importo o beneficiario da non essere riconosciuta dalla sincronizzazione. Elimina una delle due copie; la sincronizzazione non la aggiungerà di nuovo.

Un conto bancario non compare mai nella finestra di abbinamento. Non è collegato dal lato del provider, oppure hai scelto Annulla nella finestra. Collegalo presso il provider e scegli Sincronizza ora.

“Feed bancari (AceMoney Cloud)” dice che il mio account non ha un abbonamento Cloud attivo. Quella sezione è per AceMoney Cloud, un abbonamento separato; vedi AceMoney Cloud. I feed SimpleFIN sono la sezione Feed bancari e non richiedono nessun abbonamento con noi.

“Per collegare una banca, configura prima la sincronizzazione AceMoney Cloud su questo dispositivo.” Configura la sincronizzazione Cloud su questo computer (Apri Cloud), poi scegli di nuovo Collega banca.

Una connessione mostra Richiede l’accesso o Non aggiornato da tempo. Scegli Ricollega se è offerto, poi Sincronizza ora; oppure usa Importa un file dalla tua banca per portare dentro le transazioni mancanti da un file di estratto conto.