Transferencias y operaciones desglosadas

Una transferencia mueve dinero entre dos de tus propias cuentas (pagar una tarjeta de crédito desde la cuenta corriente, aumentar los ahorros) sin contar como ingreso ni como gasto. Un desglose divide una operación entre varias categorías, o envía una parte a otra cuenta. Esta página te muestra cómo introducir ambos, cómo aparecen en cada cuenta y cómo editarlos.

Antes de empezar

Las transferencias necesitan dos cuentas de la misma cartera. Añádelas antes en la página Cuentas: Añadir y gestionar cuentas. Para introducir operaciones en general, consulta Introducir operaciones en el registro.

Registra una transferencia entre cuentas

Abre el Registro y elige en el selector Cuenta la cuenta de la que sale el dinero.
Selecciona Nueva.
Elige Transferencia.
Escribe el Importe que sale de esta cuenta.
Elige el destino en Cuenta de destino de la transferencia. Solo se muestran las cuentas de la misma cartera.
Si las dos cuentas usan monedas distintas, comprueba el Importe de la transferencia, el importe que llega a la otra cuenta. Studio lo rellena con el último tipo de cambio que tengas, o lo deja en blanco si no hay ninguno; escribe la cifra de tu banco si es distinta. Una línea de solo lectura Tipo de cambio muestra el tipo en uso, o el que implican tus dos importes. En una sola moneda, el importe de la transferencia es el importe.
Opcionalmente, define el Número, el Estado, un Comentario y Etiquetas.
Selecciona Añadir.

Cómo se ve una transferencia en cada cuenta

Una transferencia es una operación con dos lados. En la cuenta de la que sale el dinero, la fila dice Transferencia a seguido del nombre de la otra cuenta, con el importe en Cargo. En la cuenta que lo recibe dice Transferencia desde seguido del nombre de la primera cuenta, con el importe en Depósito. Editar cualquiera de los dos lados edita la misma operación.

Cada lado tiene su propio estado: puedes marcar el cargo como Confirmada cuando sale de un banco y el depósito como Confirmada más tarde, cuando llega al otro. En los Filtros del registro, Transferencias bajo Tipo muestra solo las filas de transferencia.

Ve al otro lado

Selecciona una fila de transferencia.
Selecciona Ir a la cuenta.

El registro cambia a la otra cuenta. Si la fila seleccionada no es una transferencia, Studio dice Selecciona primero una fila de transferencia.

Establece el estado de ambos lados a la vez

Marca Ambos lados en la barra de herramientas.
Selecciona la fila de transferencia, abre Establecer estado y elige Sin confirmar, Confirmada o Conciliada.

Con Ambos lados sin marcar, Establecer estado cambia solo el lado que estás viendo. Al conciliar una cuenta se marca su propio lado de cada transferencia; el lado de la otra cuenta se concilia cuando concilias esa cuenta. Consulta Conciliar una cuenta.

Edita o elimina una transferencia

Desde cualquiera de las dos cuentas, selecciona la fila y selecciona Editar. En un ordenador, un doble clic edita en el sitio la celda en la que hiciste clic; desde la versión 1.2 puedes hacer que un doble clic abra la operación completa con Ajustes ▸ Apariencia ▸ Doble clic abre la operación.
Cambia el importe, la fecha, el destino o cualquier otra cosa, y selecciona Guardar. Cuando abres una transferencia desde el lado que recibe, el campo de estado se llama Estado (esta cuenta) y cambia solo ese lado.
Para eliminar una transferencia, selecciona Eliminar. Desaparece de las dos cuentas y el mensaje La operación se movió a la papelera ofrece Deshacer durante unos segundos.

Eliminar definitivamente una cuenta desde Ver papelera no elimina sus transferencias: la otra cuenta conserva cada una como una operación normal.

Mueve una operación a otra cuenta

En un ordenador, haz clic con el botón derecho en la fila (o selecciónala y pulsa Shift+F10).
Elige Mover a la cuenta y elige la cuenta. Solo se muestran las demás cuentas de la misma cartera que puedes editar.

En una transferencia se mueve el lado que estás viendo. Studio deja una fila donde está si el movimiento convertiría una transferencia en una transferencia a su propia cuenta, o cruzaría a otra cartera, y explica por qué en el mensaje de la parte inferior.

Desglosa una operación entre categorías

Usa un desglose cuando un pago cubre varias cosas: un recibo de supermercado con comestibles y artículos del hogar, o una nómina con líneas de impuestos y de jubilación.

Selecciona Nueva (o edita una operación existente).
Elige Cargo o Depósito, escribe el total en Importe y el Beneficiario.
Marca Desglosar en categorías. El editor de desglose sustituye al campo único Categoría.
En la primera línea, escribe o elige una Categoría y escribe su Importe. Desde la versión 1.2, la categoría de cada línea de desglose ofrece las mismas sugerencias que el campo principal Categoría mientras escribes.
Selecciona Añadir línea de desglose para cada línea más. Cada línea nueva se rellena con lo que aún no se ha asignado. Bajo cada línea hay un campo Comentario de la línea para una nota propia (hasta 500 caracteres, que se guarda con la línea, aparte del Comentario de la operación).
Observa Importe restante. Se pone en verde en cero; la operación solo se guarda cuando las líneas suman el total.
Selecciona Añadir o Guardar.

Para quitar una línea, selecciona Quitar línea. Se permite un importe negativo en una línea; sirve para un descuento o una línea de devolución en efectivo dentro de una compra mayor.

En el registro, una operación desglosada muestra un icono de desglose y la palabra Desglose en la columna Categoría; pasa el cursor por encima (o mantén pulsado) para ver las líneas. La búsqueda del registro coincide con la categoría de cualquier línea del desglose, y el filtro Categorías encuentra las operaciones que contienen la categoría en cualquier línea.

Envía parte de un desglose a otra cuenta

Una línea de desglose puede ser una transferencia en lugar de una categoría: por ejemplo, el depósito de una nómina en el que una parte va directamente a los ahorros, o un pago de tarjeta que también cubre un adelanto en efectivo.

En el editor de desglose, selecciona el icono de intercambio de una línea (Convertir en una transferencia a otra cuenta).
Elige la cuenta en Transferencia a y escribe el Importe.
Para revertirlo, selecciona de nuevo el icono de intercambio (Convertir en categoría).
Equilibra las líneas restantes y guarda.

En la otra cuenta la línea aparece como una fila Transferencia desde. Esa fila es propiedad del desglose: no puedes editarla ni eliminarla desde la cuenta que recibe; selecciona la fila y elige Ir a la cuenta para abrir el desglose en la cuenta que lo posee. Puedes establecer su estado desde la cuenta que recibe (Establecer estado, o las teclas), y Conciliar la ofrece: la línea conserva un estado propio, aparte del estado del desglose en la cuenta que lo posee, y Deshacer la devuelve. Si las dos cuentas usan monedas distintas y la línea lleva un importe de transferencia (una importación de AceMoney Classic lo trae), la fila muestra el importe que llegó a la cuenta que recibe, y el saldo de esa cuenta concuerda con él. El editor de desglose no tiene un campo para ese importe. En el propio registro del desglose, una línea de transferencia dice Transferencia → seguido del nombre de la cuenta en la información en pantalla de Categoría.

Desglosa una transferencia entre categorías

Desde la versión 1.3, una transferencia se puede desglosar entre categorías como cualquier otra operación, por ejemplo una transferencia a una cuenta conjunta que paga la compra y artículos del hogar.

Selecciona Nueva, elige Transferencia, escribe el Importe y elige Cuenta de destino de la transferencia.
Marca Desglosar en categorías. El editor de desglose sustituye al campo único Categoría.
Da a cada línea una Categoría y un Importe, por ejemplo Food 60 y Household 40. Las líneas deben sumar el importe de la transferencia.
Selecciona Añadir o Guardar.

Sigue siendo una sola transferencia: los saldos de las dos cuentas no cambian, y la otra cuenta la muestra como una fila Transferencia desde que abres desde la cuenta de la que salió el dinero (selecciona la fila y elige Ir a la cuenta). Una línea no puede ser en sí una transferencia a una tercera cuenta: Studio dice “Las líneas de desglose de una transferencia no pueden transferir a otra cuenta. Asigna una categoría a cada línea.”

En los informes, con Incluir transferencias activado, las líneas cuentan como gasto en la cuenta de la que salió el dinero y como ingreso en la cuenta a la que llegó. Cuando las dos cuentas usan monedas distintas, las líneas se escalan al importe que llega, y el redondeo sobrante se suma a la última línea. AceMoney Classic usa las líneas tal como se escriben, sin ese escalado, así que un desglose de transferencia entre monedas puede leerse distinto allí. Una exportación QIF del registro escribe las líneas con el signo del importe de cada lado.

Si usas el mismo documento en más de un ordenador, actualízalos todos a la versión 1.3 antes de desglosar una transferencia: una versión anterior elimina las líneas de un desglose de transferencia cuando lo guarda.

Los desgloses no son dividir gastos

Esta página trata de dividir un importe entre categorías o cuentas dentro de tus propios libros. Compartir la cuenta de un restaurante con amigos y llevar la cuenta de quién debe a quién es otra función, Dividir gasto en la barra de herramientas del registro y la página Dividir gastos; consulta Dividir gastos.

Diferencias entre plataformas

macOS

Enter abre la fila seleccionada para editarla; C, R y U establecen el estado del lado seleccionado (o de ambos, con Ambos lados marcado). Consulta Atajos de teclado.

Windows

Como en macOS.

Linux

Como en macOS.

iOS (iPhone y iPad)

Desde la versión 1.3, la primera versión de AceMoney Studio para teléfonos y tabletas, las transferencias y los desgloses funcionan igual. El registro muestra los últimos 90 días, así que una transferencia más antigua se puede ver en Informes pero no abrir en el registro; consulta Studio en el móvil. La barra de herramientas se ajusta a varias líneas, así que Ambos lados e Ir a la cuenta pueden quedar en una segunda línea.

Android

Como en iOS.

Preguntas frecuentes

¿Por qué la lista de destinos no muestra una de mis cuentas?

Cuenta de destino de la transferencia muestra solo las cuentas de la misma cartera, y nunca la cuenta en la que estás. El dinero entre carteras se introduce como un cargo en una y un depósito en la otra. Consulta Carteras.

¿Una transferencia cuenta como ingreso o gasto en los informes?

No. Los informes dejan fuera las transferencias a menos que actives Incluir transferencias en la página Informes; Saldos de cuentas es la excepción, donde el interruptor empieza activado para que una transferencia mueva las dos cuentas. Consulta Informes y gráficos.

Las dos cuentas usan monedas distintas. ¿Qué importe introduzco?

Importe es lo que sale de la primera cuenta en su moneda; Importe de la transferencia es lo que llega a la otra cuenta en su moneda. Studio rellena Importe de la transferencia con el último tipo de cambio que tengas; cámbialo por la cifra de tu banco para que cada saldo sea exacto. La línea Tipo de cambio muestra el tipo resultante. Consulta Monedas.

¿Puede una línea de desglose ser una transferencia?

Sí. Selecciona el icono de intercambio de la línea, elige la cuenta en Transferencia a y escribe el importe. La cuenta que recibe muestra una fila Transferencia desde que debe editarse desde el desglose.

¿Puedo desglosar una transferencia?

Sí, desde la versión 1.3: marca Desglosar en categorías en el formulario de la transferencia y da una categoría a cada línea (consulta Desglosa una transferencia entre categorías más arriba). Antes de la versión 1.3, una operación era una transferencia o un desglose, y la solución era introducirla como Cargo o Depósito, marcar Desglosar en categorías y hacer que una de las líneas fuera una transferencia.

¿Cómo registro una nómina con deducciones?

Introduce un Depósito por el sueldo neto, marca Desglosar en categorías y añade una línea para el sueldo bruto (una categoría de ingresos), y luego líneas negativas para impuestos, seguros y otras deducciones (categorías de gastos). Importe restante llega a cero cuando las líneas suman neto el depósito. Si una parte va a una cuenta de ahorro, haz que esa línea sea una transferencia.

¿Dónde fueron mis transferencias y desgloses de AceMoney Classic?

La importación los conserva: las transferencias se convierten en transferencias de dos lados y los desgloses conservan sus líneas. Consulta Importar datos.

Solución de problemas

“Cada línea de desglose necesita un importe válido distinto de cero.” Una línea tiene un importe vacío, cero o no numérico. Rellénalo o selecciona Quitar línea.

“Añade al menos una línea de desglose.” Desglosar en categorías está marcado pero no hay líneas. Selecciona Añadir línea de desglose, o desmarca la casilla para usar una sola categoría.

“Las líneas de desglose suman …, pero el importe es …” Las líneas no suman el Importe. Ajusta una línea, o selecciona Añadir línea de desglose para añadir el resto. Importe restante muestra la diferencia.

“Selecciona primero una fila de transferencia.” Ir a la cuenta solo funciona en una fila que dice Transferencia a … o Transferencia desde ….

“Esta es una transferencia desglosada desde “…”: edita la operación original allí (Ir a la cuenta).“ La fila es una línea de un desglose de otra cuenta. Selecciona Ir a la cuenta y edita allí el desglose.

Al establecer el estado cambió solo un lado. Marca Ambos lados antes de usar Establecer estado.

Eliminé una transferencia de una cuenta y también desapareció de la otra. Una transferencia es una operación. Selecciona Deshacer en el mensaje de la parte inferior, o vuelve a introducirla.

La transferencia muestra un importe incorrecto en la otra cuenta. Ábrela y comprueba el Importe de la transferencia; con monedas distintas debe ser el importe que realmente llegó.

“No hay ningún tipo de cambio guardado para este par.” Studio no tiene un tipo de cambio entre las dos monedas, así que Importe de la transferencia queda en blanco. Escribe el importe que llegó, o añade un tipo de cambio en Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones.

Mover a la cuenta dejó una fila donde estaba. El mensaje indica por qué, por ejemplo una transferencia a esa cuenta, o una cuenta de otra cartera.