Trasferimenti e transazioni suddivise

Un trasferimento sposta denaro tra due dei tuoi conti (pagare una carta di credito dal conto corrente, rimpinguare i risparmi) senza contare come entrata o spesa. Una suddivisione divide una transazione tra più categorie, oppure ne manda una parte a un altro conto. Questa pagina ti mostra come inserire entrambi, come compaiono in ciascun conto e come modificarli.

Prima di iniziare

I trasferimenti richiedono due conti nello stesso portafoglio. Aggiungili prima nella pagina Conti: Aggiungi e gestisci i conti. Per inserire le transazioni in generale, vedi Inserisci le transazioni nel registro.

Registra un trasferimento tra conti

Apri il Registro e scegli nel selettore Conto il conto da cui esce il denaro.
Seleziona Nuova.
Scegli Trasferimento.
Inserisci l’Importo che esce da questo conto.
Scegli la destinazione in Conto di trasferimento. Sono elencati solo i conti dello stesso portafoglio.
Se i due conti usano valute diverse, controlla l’Importo del trasferimento, cioè l’importo che arriva nell’altro conto. Studio lo compila al più recente tasso di cambio che hai, oppure lo lascia vuoto se non ce n’è; digita la cifra della tua banca se è diversa. Una riga di sola lettura Tasso di cambio mostra il tasso in uso, o il tasso che i tuoi due importi implicano. In una sola valuta l’importo del trasferimento è l’importo.
Se vuoi, imposta il Numero, lo Stato, un Commento e le Etichette.
Seleziona Aggiungi.

Come appare un trasferimento in ciascun conto

Un trasferimento è una sola transazione con due lati. Nel conto da cui esce il denaro, la riga dice Trasferimento a seguito dal nome dell’altro conto, con l’importo in Uscita. Nel conto che riceve dice Trasferimento da seguito dal nome del primo conto, con l’importo in Entrata. Modificare uno dei due lati modifica la stessa transazione.

Ogni lato ha il proprio stato: puoi contrassegnare l’uscita come Liquidata quando lascia una banca e l’entrata come Liquidata più tardi, quando arriva all’altra. Nei Filtri del registro, Trasferimenti sotto Tipo mostra solo le righe di trasferimento.

Vai all’altro lato

Seleziona una riga di trasferimento.
Seleziona Vai al conto.

Il registro passa all’altro conto. Se la riga selezionata non è un trasferimento, Studio dice Seleziona prima una riga di trasferimento.

Imposta lo stato di entrambi i lati in una volta

Spunta Entrambi i lati nella barra degli strumenti.
Seleziona la riga del trasferimento, apri Imposta stato e scegli Non liquidata, Liquidata o Riconciliata.

Con Entrambi i lati non spuntato, Imposta stato cambia solo il lato che stai guardando. Riconciliare un conto contrassegna il suo lato di ogni trasferimento; il lato dell’altro conto viene riconciliato quando riconcili quel conto. Vedi Riconcilia un conto.

Modifica o elimina un trasferimento

Da uno dei due conti, seleziona la riga e seleziona Modifica. Su un computer, un doppio clic modifica sul posto la cella su cui hai fatto clic; dalla versione 1.2 puoi fare in modo che un doppio clic apra l’intera transazione con Impostazioni ▸ Aspetto ▸ Il doppio clic apre la transazione.
Cambia l’importo, la data, la destinazione o qualsiasi altra cosa, e seleziona Salva. Quando apri un trasferimento dal lato che riceve, il campo dello stato si chiama Stato (questo conto) e cambia solo quel lato.
Per eliminare un trasferimento, seleziona Elimina. Scompare da entrambi i conti e il messaggio Transazione spostata nel cestino offre Annulla per qualche secondo.

Eliminare definitivamente un conto da Visualizza cestino non elimina i suoi trasferimenti: l’altro conto conserva ciascuno di essi come una normale transazione.

Sposta una transazione in un altro conto

Su un computer, fai clic con il tasto destro sulla riga (oppure selezionala e premi Shift+F10).
Scegli Sposta nel conto e indica il conto. Sono elencati solo gli altri conti dello stesso portafoglio che puoi modificare.

Per un trasferimento si sposta il lato che stai guardando. Studio lascia una riga dov’è se lo spostamento creerebbe un trasferimento verso il suo stesso conto, o attraverserebbe un altro portafoglio, e ne spiega il motivo nel messaggio in basso.

Suddividi una transazione tra categorie

Usa una suddivisione quando un pagamento copre più cose: una ricevuta del supermercato con alimentari e articoli per la casa, o uno stipendio con righe per le imposte e per la pensione.

Seleziona Nuova (oppure modifica una transazione esistente).
Scegli Uscita o Entrata, inserisci il totale in Importo e il Beneficiario.
Spunta Suddividi in categorie. L’editor di suddivisione sostituisce il campo singolo Categoria.
Nella prima riga, digita o scegli una Categoria e inserisci il suo Importo. Dalla versione 1.2, la categoria di ogni riga di suddivisione offre, mentre digiti, gli stessi suggerimenti del campo principale Categoria.
Seleziona Aggiungi riga di suddivisione per ogni riga ulteriore. Ogni nuova riga è precompilata con ciò che resta ancora da assegnare. Sotto ogni riga c’è un campo Commento della riga per una nota propria (fino a 500 caratteri, conservata con la riga, separata dal Commento della transazione).
Tieni d’occhio Rimanente. Diventa verde a zero; la transazione si salva solo quando le righe sommano al totale.
Seleziona Aggiungi o Salva.

Per togliere una riga, seleziona Rimuovi riga. Un importo negativo su una riga è consentito; è utile per uno sconto o per una riga di cash-back dentro un acquisto più grande.

Nel registro, una transazione suddivisa mostra un’icona di suddivisione e la parola Suddivisione nella colonna Categoria; passaci sopra con il puntatore (o tieni premuto) per vedere le righe. La ricerca nel registro corrisponde alla categoria di qualsiasi riga della suddivisione, e il filtro Categorie trova le transazioni che contengono la categoria su una qualsiasi riga.

Manda parte di una suddivisione a un altro conto

Una riga di suddivisione può essere un trasferimento invece di una categoria: per esempio un accredito di stipendio di cui una parte va direttamente ai risparmi, o un pagamento della carta che copre anche un anticipo di contanti.

Nell’editor di suddivisione, seleziona l’icona di scambio su una riga (Trasformala in un trasferimento verso un altro conto).
Scegli il conto in Trasferimento a e inserisci l’Importo.
Per tornare indietro, seleziona di nuovo l’icona di scambio (Trasformala in una categoria).
Bilancia le righe rimanenti e salva.

Nell’altro conto la riga compare come riga Trasferimento da. Quella riga appartiene alla suddivisione: non puoi modificarla né eliminarla dal conto che riceve; seleziona la riga e scegli Vai al conto per aprire la suddivisione nel conto a cui appartiene. Puoi impostarne lo stato dal conto che riceve (Imposta stato, o i tasti), e Riconcilia la offre: la riga mantiene uno stato proprio, separato dallo stato della suddivisione nel conto a cui appartiene, e Annulla la riporta com’era. Se i due conti usano valute diverse e la riga porta un importo del trasferimento (lo porta con sé un’importazione da AceMoney Classic), la riga mostra l’importo arrivato nel conto che riceve, e il saldo di quel conto concorda con esso. L’editor di suddivisione non ha un campo per quell’importo. Nel registro della suddivisione stessa, una riga di trasferimento dice Trasferimento → seguito dal nome del conto nel suggerimento della Categoria.

Suddividi un trasferimento tra categorie

Dalla versione 1.3, un trasferimento può essere suddiviso tra categorie come qualsiasi altra transazione, per esempio un trasferimento a un conto cointestato che paga la spesa alimentare e gli articoli per la casa.

Seleziona Nuova, scegli Trasferimento, inserisci l’Importo e scegli Conto di trasferimento.
Spunta Suddividi in categorie. L’editor di suddivisione sostituisce il campo singolo Categoria.
Dai a ogni riga una Categoria e un Importo, per esempio Alimentari 60 e Casa 40. Le righe devono sommarsi all’importo del trasferimento.
Seleziona Aggiungi o Salva.

È sempre un unico trasferimento: i saldi dei due conti non cambiano, e l’altro conto lo mostra come una riga Trasferimento da che apri dal conto da cui sono usciti i soldi (seleziona la riga e scegli Vai al conto). Una riga non può essere a sua volta un trasferimento a un terzo conto: Studio dice “Le righe di suddivisione di un trasferimento non possono trasferire verso un altro conto. Assegna una categoria a ogni riga.”

Nei rapporti, con Includi i trasferimenti attivo, le righe contano come spesa nel conto da cui sono usciti i soldi e come entrata nel conto a cui sono arrivati. Quando i due conti usano valute diverse, le righe vengono scalate all’importo che arriva, con l’eventuale arrotondamento residuo aggiunto all’ultima riga. AceMoney Classic usa le righe come digitate, senza quella scalatura, quindi una suddivisione di trasferimento tra valute può risultare diversa lì. Un’esportazione QIF del registro scrive le righe con il segno dell’importo di ciascun lato.

Se usi lo stesso documento su più di un computer, aggiornali tutti alla versione 1.3 prima di suddividere un trasferimento: una versione precedente rimuove le righe di un trasferimento suddiviso quando lo salva.

Le suddivisioni non sono la divisione delle spese

Questa pagina riguarda la divisione di un importo tra categorie o conti all’interno dei tuoi libri contabili. Condividere il conto di un ristorante con gli amici e tenere traccia di chi deve cosa a chi è un’altra funzione, Dividi la spesa nella barra degli strumenti del registro e la pagina Dividi spese; vedi Divisione delle spese.

Differenze tra piattaforme

macOS

Invio apre la riga selezionata per la modifica; C, R e U impostano lo stato del lato selezionato (o di entrambi, con Entrambi i lati spuntato). Vedi Scorciatoie da tastiera.

Windows

Come su macOS.

Linux

Come su macOS.

iOS (iPhone e iPad)

Dalla versione 1.3, la prima versione di AceMoney Studio per telefoni e tablet, i trasferimenti e le suddivisioni funzionano allo stesso modo. Il registro elenca gli ultimi 90 giorni, quindi un trasferimento più vecchio si può vedere nei Rapporti ma non aprire nel registro; vedi Studio su mobile. La barra degli strumenti va a capo, quindi Entrambi i lati e Vai al conto possono trovarsi su una seconda riga.

Android

Come su iOS.

Domande frequenti

Perché l’elenco delle destinazioni non mostra uno dei miei conti?

Conto di trasferimento elenca solo i conti dello stesso portafoglio, e mai il conto in cui ti trovi. Il denaro tra portafogli si inserisce come un’uscita in uno e un’entrata nell’altro. Vedi Portafogli.

Un trasferimento conta come entrata o spesa nei rapporti?

No. I rapporti escludono i trasferimenti a meno che tu non attivi Includi i trasferimenti nella pagina Rapporti; Saldi dei conti è l’eccezione, dove l’interruttore parte attivo in modo che un trasferimento muova entrambi i conti. Vedi Rapporti e grafici.

I due conti usano valute diverse. Quale importo inserisco?

Importo è ciò che esce dal primo conto nella sua valuta; Importo del trasferimento è ciò che arriva nell’altro conto nella sua valuta. Studio compila Importo del trasferimento al più recente tasso di cambio che hai; cambialo con la cifra della tua banca così che ogni saldo sia esatto. La riga Tasso di cambio mostra il tasso che ne risulta. Vedi Valute.

Una riga di suddivisione può essere un trasferimento?

Sì. Seleziona l’icona di scambio sulla riga, scegli il conto in Trasferimento a e inserisci l’importo. Il conto che riceve mostra una riga Trasferimento da che va modificata dalla suddivisione.

Posso suddividere un trasferimento?

Sì, dalla versione 1.3: spunta Suddividi in categorie nel modulo del trasferimento e assegna una categoria a ogni riga (vedi Suddividi un trasferimento tra categorie più sopra). Prima della versione 1.3 una transazione era o un trasferimento o una suddivisione, e la soluzione era inserirla come Uscita o Entrata, spuntare Suddividi in categorie e fare di una delle righe un trasferimento.

Come registro uno stipendio con le trattenute?

Inserisci un’Entrata per la paga netta, spunta Suddividi in categorie e aggiungi una riga per lo stipendio lordo (una categoria di entrata), poi righe negative per le imposte, l’assicurazione e le altre trattenute (categorie di spesa). Rimanente arriva a zero quando le righe sommano all’entrata. Se una parte va a un conto di risparmio, fai di quella riga un trasferimento.

Dove sono finiti i miei trasferimenti e le mie suddivisioni di AceMoney Classic?

L’importazione li conserva: i trasferimenti diventano trasferimenti a due lati e le suddivisioni mantengono le loro righe. Vedi Importa i dati.

Risoluzione dei problemi

“Ogni riga di suddivisione richiede un importo valido e diverso da zero.” Una riga ha un importo vuoto, pari a zero o non numerico. Compilalo oppure seleziona Rimuovi riga.

“Aggiungi almeno una riga di suddivisione.” Suddividi in categorie è spuntato ma non ci sono righe. Seleziona Aggiungi riga di suddivisione, oppure togli la spunta per usare una sola categoria.

“Il totale delle righe di suddivisione è …, ma l’importo è …” Le righe non sommano a Importo. Correggi una riga, oppure seleziona Aggiungi riga di suddivisione per aggiungere il resto. Rimanente mostra la differenza.

“Seleziona prima una riga di trasferimento.” Vai al conto funziona solo su una riga che dice Trasferimento a … o Trasferimento da ….

“Questo è il trasferimento di una suddivisione di “…”: modificalo lì (Vai al conto).” La riga è una riga di una suddivisione in un altro conto. Seleziona Vai al conto e modifica lì la suddivisione.

Impostando lo stato è cambiato un solo lato. Spunta Entrambi i lati prima di usare Imposta stato.

Ho eliminato un trasferimento da un conto ed è sparito anche dall’altro. Un trasferimento è una sola transazione. Seleziona Annulla nel messaggio in basso, oppure inseriscilo di nuovo.

Il trasferimento mostra l’importo sbagliato nell’altro conto. Aprilo e controlla Importo del trasferimento; per valute diverse deve essere l’importo effettivamente arrivato.

“Per questa coppia di valute non è memorizzato alcun tasso di cambio.” Studio non ha un tasso tra le due valute, quindi Importo del trasferimento resta vuoto. Digita l’importo arrivato, oppure aggiungi un tasso in Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni.

Sposta nel conto ha lasciato una riga dov’era. Il messaggio ne elenca i motivi, per esempio un trasferimento verso quel conto, o un conto di un altro portafoglio.