Beneficiarios, etiquetas y bancos

Tres listas pequeñas están detrás de tus operaciones: Beneficiarios (a quién pagaste o quién te pagó), Etiquetas (etiquetas de color que puedes poner a cualquier operación, independientes de su categoría) y Bancos (las instituciones a las que pertenecen tus cuentas). Esta página te muestra cómo funciona cada lista, cómo se usa en el registro y cómo ordenarla.

Beneficiarios

Un beneficiario es la tienda, la persona o la empresa de una operación. Los beneficiarios se crean solos a medida que escribes nombres nuevos en el registro, y la página Beneficiarios te permite añadir, cambiar el nombre, combinar, limpiar, desactivar y dar a cada uno una categoría predeterminada.

Abre la página Beneficiarios

Selecciona Beneficiarios en la barra de navegación lateral. En un ordenador también puedes pulsar F4.
El encabezado muestra cuántos beneficiarios tienes, Mostrar inactivos, Combinar…, Eliminar beneficiarios sin usar, Limpiar beneficiarios…, Ver papelera y Añadir beneficiario.

Cada fila muestra el nombre y, debajo, una línea discreta que puede contener Inactivo, Categoría predeterminada: … y las Notas del beneficiario (como una línea corta, cortada con … cuando es larga; la nota completa está en Detalles). Desde la versión 1.2, la línea también muestra la ciudad del beneficiario y una forma de contactarlo (un número de teléfono o, si no, el sitio web), cuando Detalles los tiene. Los botones son Mostrar operaciones, Detalles, Categoría predeterminada, Desactivar (Reactivar para un beneficiario inactivo), Eliminar beneficiario y Cambiar nombre (y Disponible en en un documento con varias carteras). Toca o haz clic en la fila para cambiarle el nombre. Mostrar operaciones abre la página de Informes en el informe de operaciones de ese beneficiario en todas las fechas. En una ventana estrecha, como un teléfono (AceMoney Studio Mobile, desde la 1.3), los cuatro primeros son un único menú ⋮, con las mismas palabras, para dejar sitio al nombre.

Busca un beneficiario

Desde la versión 1.2, la parte superior de la página Beneficiarios tiene un cuadro Buscar beneficiarios y una lista Ordenar por.

Escribe en Buscar beneficiarios para mostrar solo los beneficiarios cuyo nombre, ciudad, correo electrónico o sitio web contiene lo que escribiste. Escribe tres o más dígitos para encontrar un número de teléfono.
Ordenar por ofrece Nombre (el valor predeterminado), Más usados (primero los beneficiarios con más operaciones) y Más recientes (primero los beneficiarios usados más recientemente).

Añade un beneficiario o cámbiale el nombre

Selecciona Añadir beneficiario, o toca un beneficiario existente para cambiarle el nombre.
Escribe el Nombre (la ayuda dice Una tienda, una persona o una empresa).
Selecciona Guardar.

Cambiar el nombre de un beneficiario lo cambia en todas las operaciones que lo usan.

Cómo funciona el autocompletado de beneficiarios

En el campo Beneficiario de una operación o de una operación programada, empieza a escribir: la lista muestra todos los beneficiarios cuyo nombre contiene lo que escribiste, en cualquier parte del nombre y sin distinguir mayúsculas. Elige uno, o sigue escribiendo un nombre nuevo; se crea al guardar. El texto de ayuda dice Escribe para buscar o añadir uno nuevo. El campo Categoría funciona igual.

Da una categoría predeterminada a un beneficiario

En la página Beneficiarios, selecciona Categoría predeterminada en la fila del beneficiario.
En Categoría predeterminada de “…”, escribe o elige la Categoría (la ayuda dice Escribe para buscar o añadir; déjalo vacío para no poner ninguna).
Selecciona Guardar. Para quitar una regla existente, selecciona Borrar.

A partir de entonces, cuando eliges ese beneficiario de la lista de sugerencias en una operación o en una operación programada y el campo Categoría sigue vacío, Studio rellena la categoría. Siempre puedes cambiarla antes de guardar.

Desactiva un beneficiario que ya no usas

Selecciona Desactivar en la fila del beneficiario. El beneficiario sale de las listas de sugerencias, y todas las operaciones que lo usan se quedan como están. Los beneficiarios inactivos se ocultan de la página Beneficiarios; activa Mostrar inactivos para verlos, marcados como Inactivo (o Inactivo, sin operaciones). Selecciona Reactivar para recuperar uno.

Elimina y restaura un beneficiario

Selecciona Eliminar beneficiario. No hay confirmación: el beneficiario pasa a la papelera y … se movió a la papelera ofrece Deshacer durante unos segundos.
Más tarde, selecciona Ver papelera, búscalo en Beneficiarios eliminados y selecciona Restaurar, o Eliminar definitivamente.

Las operaciones que usaban el beneficiario no se eliminan.

Combina beneficiarios

Selecciona Combinar… encima de la lista para fundir un beneficiario en otro. Para combinar varios a la vez, toca primero el icono de la izquierda de cada fila (se convierte en una marca); el primer campo del cuadro de diálogo entonces dice Beneficiarios seleccionados. En Combinar beneficiarios, elige el beneficiario para Combinar beneficiario (se rellena cuando hay exactamente una fila marcada), elige el beneficiario que conservar para con, y selecciona Aceptar.

Todas las operaciones y operaciones programadas que usaban un beneficiario combinado ahora usan el beneficiario que conservaste; los importes, las fechas y los estados confirmado o conciliado no cambian, y antes no se pregunta nada. Cada beneficiario combinado va a la papelera con sus detalles. Una línea como Se combinó … en …. 12 reemplazos realizados. ofrece Deshacer, que devuelve los beneficiarios y las operaciones a como estaban. No se combina nada cuando una operación que usa uno de los beneficiarios está en una cuenta que es de solo lectura en la versión gratuita.

Elimina los beneficiarios sin usar

Eliminar beneficiarios sin usar hace una pregunta que da el recuento, y luego mueve a la papelera todos los beneficiarios que no usa ninguna operación ni operación programada. Deshacer devuelve exactamente esos.

Limpia los beneficiarios importados de tu banco

Los archivos del banco y las conexiones bancarias suelen traer nombres de beneficiario como “STORE #123456 CITY 03/14”, así que una tienda se convierte en muchos beneficiarios. Limpiar beneficiarios… los ordena.

Selecciona Limpiar beneficiarios… en la página Beneficiarios.
Lee la vista previa: dice cuántos beneficiarios pasan a ser cuántos. El texto del banco se limpia, los beneficiarios que quedan iguales tras la limpieza se combinan, y tus reglas de importación de AceMoney Classic se aplican primero. Cada línea de la lista es el beneficiario en que se convierte un grupo, con el número de beneficiarios y de operaciones que contiene; abre una línea para ver los nombres que reemplaza.
Si ofrece Revisar sugerencias (…)…, ábrelo para ver los beneficiarios que empiezan por las mismas palabras. Marca los que de verdad son el mismo beneficiario (Marcar todas y Desmarcar todas ayudan), y luego Volver a la vista previa. Nada de las sugerencias se combina sin una marca.
Selecciona Aplicar limpieza.

No se elimina nada: los beneficiarios combinados se ocultan, y el texto original del banco se conserva en el comentario de cada operación. Para deshacer la última limpieza, abre Limpiar beneficiarios… otra vez y selecciona Deshacer la última limpieza. Si no hay nada que limpiar, el cuadro de diálogo dice No hay nada que limpiar: los nombres de tus beneficiarios ya están limpios.

Cuando importas un archivo de AceMoney Classic, la misma limpieza se ofrece en la página de importación como Limpiar los nombres de beneficiarios (recomendado), marcada, con Ver qué cambia para abrir la misma lista. Después de la importación, una línea dice Beneficiarios limpiados: … → …. Puedes deshacerlo desde Beneficiarios ▸ Limpiar beneficiarios…. La marca no aparece cuando no hay nada que limpiar.

Qué cambia la limpieza y qué deja intacto

Desde la versión 1.2, la limpieza limpia un nombre solo cuando parece una línea de texto bancario. Todos los demás nombres quedan exactamente como los escribiste, así que un nombre real que casualmente contenga un número o una palabra bancaria no se reescribe. Un nombre parece texto bancario cuando tiene una de estas cosas:

una fecha: una completa (03/14/2026 o 2026-03-14) en cualquier lugar, o una corta (03/14) o un mes y día (14 MAR) al final;
una referencia al final, como #123456, REF: AB123, xxxx1234 o CARD ENDING 9876, o una palabra de cinco o más dígitos (un número de tienda o de terminal);
un prefijo de procesador de tarjetas como SQ * o PAYPAL *;
un prefijo de extracto de tarjeta (CHECKCARD, POS, DEBIT, PURCHASE, VISA y similares) seguido inmediatamente de una fecha (0312 o 03/14), o dos de esos prefijos seguidos.

En estos casos, la limpieza quita el prefijo, las fechas, las referencias, los fragmentos de tarjeta y los números largos, y deja las demás palabras como están. Por ejemplo, CHECKCARD 0312 MERCHANT pasa a ser MERCHANT, POS 03/14 KROGER pasa a ser KROGER, y STORE #123456789 CITY 03/14 pasa a ser STORE CITY. No cambia las mayúsculas, y no quita una ciudad ni un estado: CHECKCARD 0312 MERCHANT CITY ST pasa a ser MERCHANT CITY ST.

Estos se quedan como están: 24/7 Fitness, May 5 Bakery, Visa Platinum, Purchase Street Garage, Route 2020 Diner, Station #5 Diner y Smith & Co. Una línea que es solo un prefijo y una fecha, como POS 03/14, también se deja intacta, porque no quedaría nada para nombrarla.

Los beneficiarios que quedan iguales tras la limpieza, sin tener en cuenta mayúsculas ni puntuación, se combinan en uno. Los nombres en cualquier alfabeto (cirílico, griego, japonés, etc.) se comparan letra por letra, de modo que nombres distintos nunca se combinan en un solo beneficiario solo porque no estén escritos con letras latinas.

Una regla de importación de AceMoney Classic cambia el nombre de un beneficiario solo cuando su texto de búsqueda es una palabra completa del nombre del beneficiario, o el nombre entero. Una regla para COFFEE cambia el nombre de Corner COFFEE Bar pero no el de Coffeehouse Roasters.

No cambia nada hasta que seleccionas Aplicar limpieza; la vista previa enumera antes todos los cambios. Después, Deshacer la última limpieza devuelve los beneficiarios y las operaciones a como estaban, y una operación que editaste desde la limpieza conserva tu edición.

Deja que Studio aprenda categorías de tus cambios

Desde la versión 1.2. Cuando das una categoría a una operación importada, un mensaje en la parte inferior del Registro pregunta ¿Usar siempre … para …? para su beneficiario. Elige Siempre para guardar una regla; el mensaje que sigue ofrece Deshacer. A partir de entonces, las operaciones de ese beneficiario que importes reciben esa categoría, y cuando eliges el beneficiario en una operación nueva con el campo Categoría vacío, Studio lo rellena y lo indica bajo el campo.

Para ver tus reglas, abre Categorías y selecciona Reglas. Cada regla muestra su beneficiario, la categoría y cuántas veces se vio; Eliminar regla quita una. En el Registro, el menú de fila de una operación que coincide con una regla ofrece Regla de …, que abre la misma lista.

Etiquetas

Una etiqueta es una etiqueta de color (Reembolsable, Impuestos, Vacaciones) que puedes poner a cualquier operación junto con su categoría, de modo que una operación de Viaje también puede ser Reembolsable. Las etiquetas pertenecen a todo el documento, no a una cartera.

Añade o edita una etiqueta

Selecciona Etiquetas en la barra de navegación lateral.
Selecciona Añadir etiqueta (o toca una etiqueta, o su botón Editar etiqueta, para cambiarla).
Escribe el Nombre de la etiqueta y elige un Color entre las dieciséis muestras.
Selecciona Añadir (o Guardar).

En el Registro, el texto de una operación con etiqueta toma el color de su etiqueta. Desde la versión 1.3 puedes hacer que se sombree toda la fila: consulta Cambia el aspecto de AceMoney Studio. Desde la versión 1.2, una etiqueta cuyo color es demasiado claro para leerse así lo dice en la página Etiquetas: Demasiado tenue para colorear una fila del Registro: solo se ve como punto.

Etiqueta una operación

Abre una operación (Nueva o Editar en el registro).
Bajo Etiquetas, toca un chip para añadir o quitar esa etiqueta. Selecciona el chip Nueva etiqueta para crear una al momento: escribe el Nombre de la etiqueta y selecciona Añadir; se crea y se selecciona de inmediato.
Selecciona Añadir o Guardar.

En un ordenador, con una fila seleccionada en el registro, pulsa 1 a 9 para activar o desactivar las nueve primeras etiquetas (en el orden de la página Etiquetas) y 0 para quitar todas las etiquetas de la fila.

Encuentra operaciones con etiqueta

En el registro, escribe el nombre de la etiqueta en el cuadro de búsqueda, o abre Filtros y marca etiquetas bajo Etiquetas. El chip Etiquetas: … muestra el filtro activo.
Para ver las etiquetas en la cuadrícula, selecciona Columnas encima del registro (o Elegir columnas en el menú del encabezado de una columna) y marca Etiquetas. Consulta Introducir operaciones en el registro.

Elimina una etiqueta

Selecciona Eliminar etiqueta en la fila.
Confirma en ¿Eliminar etiqueta?: la etiqueta se quitará de todas las operaciones a las que está asignada, y esto no se puede deshacer.

Bancos

La página Bancos es la lista de instituciones financieras que puedes asociar a una cuenta: nombre, país, teléfono, sitio web y dirección. Empieza con una lista breve incorporada de unos cuarenta bancos conocidos y puedes añadir los tuyos. Asociar un banco a una cuenta da al botón Abrir página de inicio de sesión de la cuenta un sitio web que abrir cuando no has introducido tú una dirección de inicio de sesión.

Elige un banco para una cuenta

En la página Cuentas, añade o edita una cuenta.
Empieza a escribir en Banco (opcional); la ayuda dice Escribe para buscar. Las sugerencias de la lista Bancos aparecen mientras escribes.
Elige una sugerencia, o termina de escribir un nombre que no está en la lista; se añade a Bancos cuando guardas la cuenta. Borra el campo para separar el banco.
Selecciona Añadir o Guardar. Consulta Añadir y gestionar cuentas.

Añade o edita un banco

Selecciona Bancos en la barra de navegación lateral. En un ordenador también puedes pulsar F3. La primera vez que lo abres, aparece un indicador de carga un momento mientras la lista incorporada se carga en tu documento.
Selecciona Añadir banco, o toca un banco (o Editar banco) para cambiarlo.
Rellena Nombre del banco (obligatorio) y, si quieres, País (opcional), Teléfono (opcional), Sitio web (opcional), Dirección (opcional), Número de banco, SWIFT, Código de transferencia y Comentario.
Selecciona Añadir (o Guardar).

Cada fila muestra el nombre, una línea con el país, el teléfono y el sitio web que se han definido, y luego el número de banco, el código SWIFT, el código de transferencia y el comentario, cuando se han definido.

Elimina un banco

Selecciona Eliminar banco en la fila. Un banco que usa una de tus cuentas no se puede eliminar: Studio nombra la cuenta (o la primera de ellas y cuántas más) y no cambia nada. Cualquier otro banco se quita de inmediato, sin confirmación ni deshacer; vuelve a añadirlo si lo necesitas.

Eliminar bancos sin usar, encima de la lista, elimina todos los bancos que no usa ninguna cuenta, tras una pregunta que da el recuento; Deshacer los devuelve. La lista incorporada no se vuelve a añadir, pero el campo Banco (opcional) del cuadro de diálogo de la cuenta sigue sugiriendo sus bancos mientras escribes.

Diferencias entre plataformas

macOS

F4 abre Beneficiarios, F3 abre Bancos; las teclas del registro 1 a 9 y 0 activan o desactivan etiquetas en la fila seleccionada. Consulta Atajos de teclado.

Windows

Como en macOS.

Linux

Como en macOS.

iOS (iPhone y iPad)

En AceMoney Studio Mobile (desde la versión 1.3) las tres páginas funcionan igual. En un teléfono estrecho los botones del encabezado de Beneficiarios pueden quedar apretados; gira el teléfono si Añadir beneficiario cuesta alcanzarlo. No hay atajos de teclado.

Android

Como en iOS.

Preguntas frecuentes

¿Tengo que añadir beneficiarios antes de poder usarlos?

No. Escribe el nombre en el campo Beneficiario de una operación y se crea al guardar. La página Beneficiarios sirve para ordenar, cambiar nombres y definir categorías predeterminadas.

¿Cómo combino dos beneficiarios?

Usa Combinar… en la página Beneficiarios; consulta Combina beneficiarios. Limpiar beneficiarios… encuentra y combina por ti textos bancarios parecidos; consulta Limpia los beneficiarios importados de tu banco.

¿Cambiará la limpieza los nombres reales de mis tiendas?

No, desde la versión 1.2. Limpia un nombre solo cuando parece una línea de texto bancario (una fecha, un número de referencia, un prefijo de tarjeta); un nombre como 24/7 Fitness o Visa Platinum se deja intacto. Consulta Qué cambia la limpieza y qué deja intacto.

¿Por qué se rellenó sola la categoría?

El beneficiario que elegiste tiene una categoría predeterminada o (desde la versión 1.2) una regla que Studio aprendió. Solo se aplica cuando eliges el beneficiario de la lista de sugerencias y el campo Categoría está vacío. Cambia la categoría antes de guardar, borra una categoría predeterminada en la página Beneficiarios con Borrar, o elimina una regla aprendida en Categorías ▸ Reglas.

¿Cuál es la diferencia entre una etiqueta y una categoría?

Una operación tiene exactamente una categoría (o categorías desglosadas), que determina los presupuestos y los informes. Puede tener cualquier número de etiquetas, que son etiquetas para tus propias vistas transversales: reembolsable, deducible de impuestos, un viaje. Las etiquetas aparecen en la búsqueda del registro, en Filtros y en la columna opcional Etiquetas.

¿Se comparten las etiquetas entre carteras?

Sí. Las etiquetas pertenecen a todo el documento, mientras que los beneficiarios y las categorías se pueden compartir o fijar por cartera con Disponible en. Consulta Carteras.

¿Mi banco no está en la lista?

Escribe su nombre en Banco (opcional) en la cuenta y guarda; se añade a la página Bancos, donde puedes rellenar su sitio web y su teléfono.

¿Añadir un banco conecta mi cuenta para las descargas?

No. La página Bancos es un directorio. Para las descargas automáticas de operaciones consulta Conexiones bancarias.

Solución de problemas

El autocompletado no sugiere un beneficiario que sé que existe. Las sugerencias coinciden en cualquier parte del nombre, sin distinguir mayúsculas. Comprueba la ortografía en la página Beneficiarios; el beneficiario puede estar inactivo (activa Mostrar inactivos), en la papelera (Ver papelera) o fijado a otra cartera.

Falta un beneficiario en la página Beneficiarios. Puede estar inactivo: activa Mostrar inactivos. Desde la versión 1.2, vacía también el cuadro Buscar beneficiarios.

La limpieza combinó dos beneficiarios que son distintos. Abre Limpiar beneficiarios… y selecciona Deshacer la última limpieza, luego ejecútala de nuevo y deja sin marcar esa sugerencia.

La limpieza dejó intacto el nombre de un beneficiario. Limpia solo los nombres que parecen texto bancario. Un nombre con un número o una palabra bancaria pero sin fecha, sin referencia al final y sin prefijo de tarjeta seguido de una fecha se trata como un nombre real. Cambia el nombre del beneficiario en la página Beneficiarios, o combínalo con Combinar….

Beneficiarios escritos en cirílico, griego, chino u otro alfabeto no latino se combinaron en uno. Las versiones anteriores de la limpieza podían hacerlo. Abre Limpiar beneficiarios… y selecciona Deshacer la última limpieza; si la limpieza se ejecutó más de una vez, solo se deshace la última, así que revisa después la página Beneficiarios. Desde la versión 1.2 esos nombres quedan separados.

Creé un beneficiario duplicado por error. Reasigna sus operaciones desde el registro y elimina el sobrante.

La categoría predeterminada no se aplicó. Solo se aplica cuando eliges el beneficiario de la lista y Categoría sigue vacía. Escribir el nombre completo sin elegirlo no activa la regla.

Una etiqueta no colorea sus operaciones en el Registro. Su color es demasiado claro para leerse sobre el fondo del registro; solo se ve como un punto en la columna Etiquetas. Elige un color más oscuro para la etiqueta.

Eliminé una etiqueta y quiero recuperarla. La eliminación de una etiqueta es permanente. Crea la etiqueta de nuevo y vuelve a etiquetar las operaciones usando la búsqueda del registro para encontrarlas.

Eliminé un banco por error. No hay deshacer. Selecciona Añadir banco y vuelve a introducirlo, y luego vuelve a asociarlo en cada cuenta.

Falta Abrir página de inicio de sesión en una cuenta. La cuenta no tiene URL de la página de inicio de sesión (opcional) y su banco no tiene Sitio web (opcional). Añade cualquiera de los dos.

La página Bancos muestra un indicador de carga. La lista incorporada se está cargando en tu documento la primera vez que abres la página. Termina en un momento.