Beneficiari, etichette e banche

Tre piccoli elenchi stanno dietro alle tue transazioni: Beneficiari (chi hai pagato o chi ti ha pagato), Etichette (etichette colorate che puoi mettere su qualsiasi transazione, indipendentemente dalla sua categoria) e Banche (gli istituti a cui appartengono i tuoi conti). Questa pagina ti mostra come funziona ciascun elenco, come viene usato nel registro e come riordinarlo.

Beneficiari

Un beneficiario è il negozio, la persona o l’azienda di una transazione. I beneficiari vengono creati per te mentre digiti nuovi nomi nel registro, e la pagina Beneficiari ti permette di aggiungerli, rinominarli, unirli, riordinarli, disattivarli e dare a ciascuno una categoria predefinita.

Aprire la pagina Beneficiari

Seleziona Beneficiari nella barra di navigazione. Su un computer puoi anche premere F4.
L’intestazione mostra quanti beneficiari hai, Mostra inattivi, Unisci…, Elimina beneficiari inutilizzati, Riordina beneficiari…, Visualizza cestino e Aggiungi beneficiario.

Ogni riga mostra il nome e, sotto, una riga discreta che può contenere Inattivo, Categoria predefinita: … e le Note del beneficiario (come una riga breve, tagliata con … se lunga; la nota intera è in Dettagli). Dalla versione 1.2 la riga mostra anche la città del beneficiario e un modo per contattarlo (un numero di telefono, oppure il sito web), quando Dettagli li contiene. I pulsanti sono Mostra transazioni, Dettagli, Categoria predefinita, Disattiva (Riattiva per un beneficiario inattivo), Elimina beneficiario e Rinomina (e Disponibile in in un documento con più portafogli). Tocca o fai clic sulla riga per rinominarla. Mostra transazioni apre la pagina Rapporti sul rapporto Transazioni per quel beneficiario su tutte le date. In una finestra stretta, come un telefono (AceMoney Studio Mobile, dalla 1.3), i primi quattro sono un unico menu ⋮, con le stesse parole, per lasciare spazio al nome.

Trovare un beneficiario

Dalla versione 1.2, in cima alla pagina Beneficiari ci sono una casella Cerca beneficiari e un elenco Ordina per.

Scrivi in Cerca beneficiari per mostrare solo i beneficiari il cui nome, città, email o sito web contiene ciò che hai digitato. Digita tre o più cifre per trovare un numero di telefono.
Ordina per offre Nome (predefinito), Più usati (prima i beneficiari con più transazioni) e Più recenti (prima i beneficiari usati più di recente).

Aggiungere o rinominare un beneficiario

Seleziona Aggiungi beneficiario, oppure tocca un beneficiario esistente per rinominarlo.
Digita il Nome (il testo di aiuto dice Un negozio, una persona o un’azienda).
Seleziona Salva.

Rinominare un beneficiario lo cambia in ogni transazione che lo usa.

Come funziona il completamento automatico dei beneficiari

Nel campo Beneficiario di una transazione o di una transazione pianificata, inizia a digitare: l’elenco mostra ogni beneficiario il cui nome contiene ciò che hai digitato, in qualsiasi punto del nome e senza distinguere maiuscole e minuscole. Scegline uno, oppure continua a digitare un nuovo nome; viene creato quando salvi. Il testo di aiuto dice Digita per cercare o aggiungere un nuovo elemento. Il campo Categoria funziona allo stesso modo.

Dare a un beneficiario una categoria predefinita

Nella pagina Beneficiari, seleziona Categoria predefinita sulla riga del beneficiario.
In Categoria predefinita per “…”, digita o scegli la Categoria (il testo di aiuto dice Digita per cercare o aggiungere; lascia vuoto per nessuna).
Seleziona Salva. Per rimuovere una regola esistente, seleziona Cancella.

D’ora in poi, quando scegli quel beneficiario dall’elenco dei suggerimenti in una transazione o in una transazione pianificata e il campo Categoria è ancora vuoto, Studio compila la categoria. Puoi sempre cambiarla prima di salvare.

Disattivare un beneficiario che non usi più

Seleziona Disattiva sulla riga del beneficiario. Il beneficiario esce dagli elenchi dei suggerimenti e ogni transazione che lo usa resta com’è. I beneficiari inattivi sono nascosti dalla pagina Beneficiari; attiva Mostra inattivi per vederli, contrassegnati come Inattivo (o Inattivo, nessuna transazione). Seleziona Riattiva per riportarne uno indietro.

Eliminare e ripristinare un beneficiario

Seleziona Elimina beneficiario. Non c’è conferma: il beneficiario passa nel cestino e … spostato nel cestino offre Annulla per qualche secondo.
In seguito, seleziona Visualizza cestino, trovalo in Beneficiari eliminati e seleziona Ripristina, oppure Elimina definitivamente.

Le transazioni che usavano il beneficiario non vengono eliminate.

Unire i beneficiari

Seleziona Unisci… sopra l’elenco per fondere un beneficiario in un altro. Per unirne più di uno alla volta, tocca prima l’icona a sinistra di ogni riga (diventa una spunta); il primo campo della finestra riporta allora Beneficiari selezionati. In Unisci beneficiari, scegli il beneficiario per Unisci il beneficiario (è già compilato quando è spuntata esattamente una riga), scegli il beneficiario da tenere per con, e seleziona OK.

Ogni transazione e transazione pianificata che usava un beneficiario unito ora usa quello che hai tenuto; importi, date e stati liquidata o riconciliata non cambiano, e non viene chiesto nulla prima. Ogni beneficiario unito va nel cestino con i suoi dettagli. Una riga come … unito in …. 12 sostituzioni effettuate. offre Annulla, che rimette i beneficiari e le transazioni com’erano. Non si unisce nulla quando una transazione che usa uno dei beneficiari si trova in un conto di sola lettura nella versione gratuita.

Eliminare i beneficiari inutilizzati

Elimina beneficiari inutilizzati pone una sola domanda che indica il numero, poi sposta nel cestino ogni beneficiario che nessuna transazione o transazione pianificata usa. Annulla riporta indietro esattamente quelli.

Riordinare i beneficiari importati dalla tua banca

I file bancari e i feed bancari portano spesso nomi di beneficiari come “STORE #123456 CITY 03/14”, così un solo negozio diventa molti beneficiari. Riordina beneficiari… li ripulisce.

Seleziona Riordina beneficiari… nella pagina Beneficiari.
Leggi l’anteprima: dice quanti beneficiari diventano quanti. Il testo bancario viene ripulito, i beneficiari che dopo la pulizia risultano uguali vengono uniti, e le tue regole di importazione di AceMoney Classic vengono applicate per prime. Ogni riga dell’elenco è il beneficiario in cui si trasforma un gruppo, con il numero di beneficiari e di transazioni che ci sono sotto; apri una riga per vedere i nomi che sostituisce.
Se offre Rivedi i suggerimenti (…)…, aprilo per vedere i beneficiari che iniziano con le stesse parole. Spunta quelli che sono davvero lo stesso beneficiario (Spunta tutte e Togli tutte le spunte aiutano), poi vai a Torna all’anteprima. Nei suggerimenti non si unisce nulla senza una spunta.
Seleziona Applica riordino.

Non viene eliminato nulla: i beneficiari uniti vengono nascosti e il testo bancario originale resta nel commento di ogni transazione. Per annullare l’ultimo riordino, apri di nuovo Riordina beneficiari… e seleziona Annulla l’ultimo riordino. Se non c’è nulla da ripulire, la finestra dice Niente da riordinare: i nomi dei tuoi beneficiari sono già puliti.

Quando importi un file da AceMoney Classic, lo stesso riordino viene proposto nella pagina di importazione come Riordina i nomi dei beneficiari (consigliato), spuntato, con Guarda cosa cambia per aprire lo stesso elenco. Dopo l’importazione, una riga dice Beneficiari riordinati: … → …. Puoi annullarlo da Beneficiari ▸ Riordina beneficiari…. La spunta non compare quando non c’è nulla da riordinare.

Cosa cambia il riordino e cosa lascia com’è

Dalla versione 1.2 il riordino ripulisce un nome solo quando assomiglia a una riga di testo bancario. Ogni altro nome resta esattamente come l’hai scritto, quindi un nome vero che contiene per caso un numero o una parola bancaria non viene riscritto. Un nome assomiglia a testo bancario quando ha una di queste cose:

una data: una completa (03/14/2026 o 2026-03-14) in qualsiasi punto, oppure una breve (03/14) o un mese e un giorno (14 MAR) alla fine;
un riferimento alla fine, come #123456, REF: AB123, xxxx1234 o CARD ENDING 9876, oppure una parola di cinque o più cifre (il numero di un negozio o di un terminale);
un prefisso di elaboratore di carte come SQ * o PAYPAL *;
un prefisso da estratto conto della carta (CHECKCARD, POS, DEBIT, PURCHASE, VISA e simili) seguito subito da una data (0312 o 03/14), oppure due prefissi di questo tipo di seguito.

Per questi, il riordino toglie il prefisso, le date, i riferimenti, i frammenti di carta e i numeri lunghi, e lascia le altre parole come sono. Per esempio, CHECKCARD 0312 MERCHANT diventa MERCHANT, POS 03/14 KROGER diventa KROGER, e STORE #123456789 CITY 03/14 diventa STORE CITY. Non cambia le lettere maiuscole e non rimuove una città o uno stato: CHECKCARD 0312 MERCHANT CITY ST diventa MERCHANT CITY ST.

Questi restano come sono: 24/7 Fitness, May 5 Bakery, Visa Platinum, Purchase Street Garage, Route 2020 Diner, Station #5 Diner e Smith & Co. Anche una riga che è solo un prefisso e una data, come POS 03/14, viene lasciata com’è, perché non resterebbe nulla per darle un nome.

I beneficiari che dopo la pulizia risultano uguali, ignorando maiuscole e punteggiatura, vengono uniti in uno solo. I nomi in qualsiasi alfabeto (cirillico, greco, giapponese e così via) vengono confrontati lettera per lettera, così nomi diversi non vengono mai uniti in un unico beneficiario solo perché non sono scritti in lettere latine.

Una regola di importazione di AceMoney Classic rinomina un beneficiario solo quando il suo testo di ricerca è una parola intera nel nome del beneficiario, oppure l’intero nome. Una regola per COFFEE rinomina Corner COFFEE Bar ma non Coffeehouse Roasters.

Non cambia nulla finché non selezioni Applica riordino; l’anteprima elenca prima ogni modifica. Dopo, Annulla l’ultimo riordino rimette i beneficiari e le transazioni come erano, e una transazione che hai modificato dopo il riordino mantiene la tua modifica.

Lasciare che Studio impari le categorie dalle tue modifiche

Dalla versione 1.2. Quando assegni una categoria a una transazione importata, un messaggio in fondo al Registro chiede Usare sempre … per …? per il suo beneficiario. Scegli Sempre per salvare una regola; il messaggio che segue offre Annulla. Da quel momento, le transazioni di quel beneficiario che importi ricevono quella categoria, e quando scegli il beneficiario in una nuova transazione con il campo Categoria vuoto, Studio la compila e lo dice sotto il campo.

Per vedere le tue regole, apri Categorie e seleziona Regole. Ogni regola mostra il suo beneficiario, la categoria e quante volte è stata vista; Elimina regola ne rimuove una. Nel Registro, il menu della riga di una transazione che corrisponde a una regola offre Regola per …, che apre lo stesso elenco.

Etichette

Un’etichetta è un’etichetta colorata (Rimborsabile, Imposte, Vacanza) che puoi associare a qualsiasi transazione insieme alla sua categoria, così una transazione Viaggi può essere anche Rimborsabile. Le etichette appartengono all’intero documento, non a un solo portafoglio.

Aggiungere o modificare un’etichetta

Seleziona Etichette nella barra di navigazione.
Seleziona Aggiungi etichetta (oppure tocca un’etichetta, o il suo pulsante Modifica etichetta, per cambiarla).
Digita il Nome etichetta e scegli un Colore tra i sedici campioni.
Seleziona Aggiungi (o Salva).

Nel Registro, il testo di una transazione con etichetta prende il colore della sua etichetta. Dalla versione 1.3 puoi invece far sfumare l’intera riga: vedi Cambia l’aspetto di AceMoney Studio. Dalla versione 1.2, un’etichetta il cui colore è troppo chiaro per essere letto così lo dice nella pagina Etichette: Troppo tenue per colorare una riga del Registro: appare solo come punto.

Mettere un’etichetta a una transazione

Apri una transazione (Nuova o Modifica nel registro).
Sotto Etichette, tocca un chip per aggiungere o rimuovere quell’etichetta. Seleziona il chip Nuova etichetta per crearne una al volo: digita il Nome etichetta e seleziona Aggiungi; viene creata e selezionata subito.
Seleziona Aggiungi o Salva.

Su un computer, con una riga selezionata nel registro, premi da 1 a 9 per attivare o disattivare le prime nove etichette (nell’ordine della pagina Etichette) e 0 per rimuovere tutte le etichette dalla riga.

Trovare le transazioni con etichetta

Nel registro, digita il nome dell’etichetta nella casella di ricerca, oppure apri Filtri e spunta le etichette sotto Etichette. Il chip Etichette: … mostra il filtro attivo.
Per vedere le etichette nella griglia, seleziona Colonne sopra il registro (oppure Imposta colonne nel menu dell’intestazione di una colonna) e spunta Etichette. Vedi Inserire transazioni nel registro.

Eliminare un’etichetta

Seleziona Elimina etichetta sulla riga.
Conferma in Vuoi eliminare l’etichetta?: l’etichetta verrà rimossa da ogni transazione a cui è assegnata, e l’operazione non può essere annullata.

Banche

La pagina Banche è l’elenco degli istituti finanziari che puoi associare a un conto: nome, paese, telefono, sito web e indirizzo. Parte da un breve elenco incorporato di circa quaranta banche note e puoi aggiungere le tue. Associare una banca a un conto dà al pulsante Apri pagina di accesso del conto un sito web da aprire quando non hai inserito tu un indirizzo di accesso.

Scegliere una banca per un conto

Nella pagina Conti, aggiungi o modifica un conto.
Inizia a digitare in Banca (facoltativa); il testo di aiuto dice Digita per cercare. I suggerimenti dall’elenco Banche compaiono mentre digiti.
Scegli un suggerimento, oppure finisci di digitare un nome che non è nell’elenco; viene aggiunto a Banche quando salvi il conto. Svuota il campo per scollegare la banca.
Seleziona Aggiungi o Salva. Vedi Aggiungere e gestire i conti.

Aggiungere o modificare una banca

Seleziona Banche nella barra di navigazione. Su un computer puoi anche premere F3. La prima volta che la apri, per un momento compare un indicatore di caricamento mentre l’elenco incorporato viene caricato nel tuo documento.
Seleziona Aggiungi banca, oppure tocca una banca (o Modifica banca) per cambiarla.
Compila Nome della banca (obbligatorio) e, se vuoi, Paese (facoltativo), Telefono (facoltativo), Sito web (facoltativo), Indirizzo (facoltativo), Numero banca, SWIFT, Codice di trasferimento e Commento.
Seleziona Aggiungi (o Salva).

Ogni riga mostra il nome, una riga con il paese, il telefono e il sito web impostati, e poi il numero banca, il codice SWIFT, il codice di trasferimento e il commento, quando sono impostati.

Eliminare una banca

Seleziona Elimina banca sulla riga. Una banca usata da uno dei tuoi conti non può essere eliminata: Studio indica il conto (o il primo di essi e quanti altri) e non cambia nulla. Qualsiasi altra banca viene rimossa subito, senza conferma e senza annulla; aggiungila di nuovo se ti serve.

Elimina banche non usate, sopra l’elenco, elimina ogni banca che nessun conto usa, dopo una sola domanda che indica il numero; Annulla le riporta indietro. L’elenco incorporato non viene aggiunto di nuovo, ma il campo Banca (facoltativa) della finestra del conto continua a suggerire le sue banche mentre digiti.

Differenze tra piattaforme

macOS

F4 apre Beneficiari, F3 apre Banche; i tasti del registro da 1 a 9 e 0 attivano o disattivano le etichette sulla riga selezionata. Vedi Scorciatoie da tastiera.

Windows

Come su macOS.

Linux

Come su macOS.

iOS (iPhone e iPad)

In AceMoney Studio Mobile (dalla versione 1.3) le tre pagine funzionano allo stesso modo. Su un telefono stretto i pulsanti dell’intestazione di Beneficiari possono essere ravvicinati; ruota il telefono in orizzontale se Aggiungi beneficiario è difficile da raggiungere. Non ci sono scorciatoie da tastiera.

Android

Come su iOS.

Domande frequenti

Devo aggiungere i beneficiari prima di poterli usare?

No. Digita il nome nel campo Beneficiario di una transazione e viene creato quando salvi. La pagina Beneficiari serve per riordinare, rinominare e impostare le categorie predefinite.

Come unisco due beneficiari?

Usa Unisci… nella pagina Beneficiari; vedi Unire i beneficiari. Riordina beneficiari… trova e unisce per te i testi bancari simili; vedi Riordinare i beneficiari importati dalla tua banca.

Il riordino rinominerà i nomi veri dei miei negozi?

Non dalla versione 1.2. Ripulisce un nome solo quando assomiglia a una riga di testo bancario (una data, un numero di riferimento, un prefisso di carta); un nome come 24/7 Fitness o Visa Platinum viene lasciato com’è. Vedi Cosa cambia il riordino e cosa lascia com’è.

Perché la categoria si è compilata da sola?

Il beneficiario che hai scelto ha una categoria predefinita oppure (dalla versione 1.2) una regola che Studio ha imparato. Si applica solo quando scegli il beneficiario dall’elenco dei suggerimenti e il campo Categoria è vuoto. Cambia la categoria prima di salvare, cancella una categoria predefinita nella pagina Beneficiari con Cancella, oppure elimina una regola appresa in Categorie ▸ Regole.

Qual è la differenza tra un’etichetta e una categoria?

Una transazione ha esattamente una categoria (o categorie suddivise), che alimenta budget e rapporti. Può avere un numero qualsiasi di etichette, che sono segni per le tue viste trasversali: rimborsabile, deducibile, un viaggio. Le etichette compaiono nella ricerca del registro, in Filtri e nella colonna facoltativa Etichette.

Le etichette sono condivise tra i portafogli?

Sì. Le etichette appartengono all’intero documento, mentre beneficiari e categorie possono essere condivisi o fissati per portafoglio con Disponibile in. Vedi Portafogli.

La mia banca non è nell’elenco?

Digita il suo nome in Banca (facoltativa) nel conto e salva; viene aggiunta alla pagina Banche, dove puoi compilare il suo sito web e il telefono.

Aggiungere una banca collega il mio conto per i download?

No. La pagina Banche è un elenco. Per il download automatico delle transazioni vedi Feed bancari.

Risoluzione dei problemi

Il completamento automatico non suggerisce un beneficiario che so che esiste. I suggerimenti corrispondono in qualsiasi punto del nome, senza distinguere maiuscole e minuscole. Controlla l’ortografia nella pagina Beneficiari; il beneficiario potrebbe essere inattivo (attiva Mostra inattivi), nel cestino (Visualizza cestino) o fissato a un altro portafoglio.

Un beneficiario manca dalla pagina Beneficiari. Potrebbe essere inattivo: attiva Mostra inattivi. Dalla versione 1.2, svuota anche la casella Cerca beneficiari.

Il riordino ha unito due beneficiari diversi. Apri Riordina beneficiari… e seleziona Annulla l’ultimo riordino, poi eseguilo di nuovo e lascia quel suggerimento senza spunta.

Il riordino ha lasciato intatto il nome di un beneficiario. Ripulisce solo i nomi che assomigliano a testo bancario. Un nome con un numero o una parola bancaria ma senza una data, un riferimento alla fine o un prefisso di carta seguito da una data viene trattato come un nome vero. Rinomina il beneficiario nella pagina Beneficiari, oppure uniscilo con Unisci….

I beneficiari scritti in cirillico, greco, cinese o in un altro alfabeto non latino sono stati uniti in uno solo. Le versioni precedenti del riordino potevano farlo. Apri Riordina beneficiari… e seleziona Annulla l’ultimo riordino; se il riordino è stato eseguito più volte, viene annullato solo l’ultimo, quindi controlla la pagina Beneficiari dopo. Dalla versione 1.2 questi nomi restano separati.

Ho creato per errore un beneficiario doppio. Riassegna le sue transazioni dal registro ed elimina quello in più.

La categoria predefinita non si è applicata. Si applica solo quando scegli il beneficiario dall’elenco e Categoria è ancora vuota. Digitare il nome completo senza sceglierlo non attiva la regola.

Un’etichetta non colora le sue transazioni nel Registro. Il suo colore è troppo chiaro per essere letto sullo sfondo del registro; appare solo come punto nella colonna Etichette. Scegli un colore più scuro per l’etichetta.

Ho eliminato un’etichetta e la rivoglio. L’eliminazione di un’etichetta è permanente. Crea di nuovo l’etichetta e rimetti l’etichetta alle transazioni usando la ricerca del registro per trovarle.

Ho eliminato una banca per errore. Non c’è annulla. Seleziona Aggiungi banca e inseriscila di nuovo, poi riassociala a ogni conto.

Apri pagina di accesso manca su un conto. Il conto non ha un URL della pagina di accesso (facoltativo) e la sua banca non ha un Sito web (facoltativo). Aggiungi l’uno o l’altro.

La pagina Banche mostra un indicatore di caricamento. L’elenco incorporato viene caricato nel tuo documento la prima volta che apri la pagina. Finisce in un momento.