Trabaja con más de una moneda

AceMoney Studio mantiene cada cuenta en su propia moneda y convierte los totales entre cuentas, como el patrimonio neto y el informe Saldos de cuentas, a una moneda base usando tipos de cambio que descarga por ti, o tipos de cambio que escribes tú. Los tipos de cambio se guardan en tu documento y lo siguen a tus otros ordenadores cuando se sincroniza con AceMoney Cloud; lo único que se envía al servicio de tipos de cambio es la lista de códigos de moneda.

Elegir tu moneda base

Abre Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones.
En Moneda, abre el desplegable Moneda base, que lista todas las monedas del mundo con su código y su nombre, por ejemplo USD — US Dollar.
Elige la moneda en la que quieres ver los totales.

La moneda base se usa para el Patrimonio neto en Inicio, el Total del informe Saldos de cuentas y el valor de tus inversiones. Hasta que elijas una, se usa la primera moneda del documento (USD en un documento nuevo), y un documento importado de AceMoney Classic empieza con la moneda predeterminada de ese archivo como base. Si usas el documento en varios ordenadores, la elección más reciente de moneda base se usa en todos ellos.

Dar a una cuenta su propia moneda

Abre Cuentas y elige Añadir cuenta, o Editar cuenta en una existente.
Junto a Saldo inicial, abre el desplegable Moneda y elige el código.
Elige Añadir o Guardar.

Todas las operaciones de esa cuenta están en la moneda de la cuenta; una operación no puede tener una moneda propia. El desplegable lista todas las monedas del mundo, con búsqueda por código o nombre, no solo las que tu documento ya tiene; al elegir una se añade al documento. Una cuenta nueva empieza en tu moneda base. Un documento importado de AceMoney Classic conserva las monedas que usa ese archivo, junto con sus tipos de cambio. Para una moneda que no está en la lista mundial, como una criptomoneda o un token, consulta Añadir una moneda personalizada.

Transferir entre cuentas de distintas monedas

En el formulario de la operación elige Transferencia.
Escribe el Importe que sale de la cuenta de origen.
Elige la Cuenta de destino de la transferencia.
En Importe de la transferencia escribe lo que llega, en la moneda de la otra cuenta. Su ayuda dice Por defecto es el importe; solo cambia con varias monedas, así que en las transferencias de la misma moneda puedes dejarlo como está.

Una línea de solo lectura Tipo de cambio bajo los dos importes muestra el tipo de cambio en uso. Cada lado conserva su propia cifra, de modo que cada registro sigue siendo correcto en su propia moneda sea cual sea el tipo de cambio de ese día.

Mantener al día los tipos de cambio

Actualizar tipos de cambio automáticamente en Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones está activado de forma predeterminada, para cada documento. Mientras está activado, Studio descarga por sí mismo los tipos de cambio de hoy cuando abres el documento, y vuelve a comprobarlo cada hora mientras está abierto y cada vez que una cuenta empieza a usar una moneda nueva. Solo se conecta cuando una moneda en uso aún no tiene tipo de cambio para hoy, así que descarga como mucho una vez al día.

Para descargar ahora:

Abre Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones.
Elige Actualizar tipos de cambio. El texto junto al botón dice Nunca descargado la primera vez y Última actualización: con una fecha después.
Espera la línea de resultado, por ejemplo Se actualizaron 2 de 2 tipos de cambio a fecha de la fecha. Cuando has escrito un tipo de cambio tú mismo, la línea añade cuántos se conservaron, por ejemplo Se conservó 1 tipo de cambio que introdujiste a mano.

Studio pide a un servicio público y gratuito de tipos de cambio el tipo de cambio de hoy desde tu moneda base a cada una de las demás monedas que usan tus cuentas, y guarda la respuesta en el documento. Solo se envían códigos de moneda; ningún importe, nombre ni dato de cuenta. Después, los totales usan los tipos de cambio guardados sin conexión. Desactiva el interruptor si solo quieres descargar cuando elijas el botón.

Ver, escribir y cambiar tipos de cambio

En Tipos de cambio, en la misma pestaña, cada moneda de tu documento aparece frente a la base, con sus tipos de cambio de más reciente a más antiguo. Cada tipo de cambio muestra su fecha y Introducido a mano o Descargado; el que se usa para los totales lleva la marca En uso. Una moneda sin ningún tipo de cambio dice Aún no hay tipo de cambio: los importes se convierten 1:1.

Añadir tipo de cambio abre Añadir tipo de cambio: elige el día con Fecha: … y escribe el Tipo de cambio, en cualquier dirección (por ejemplo de euros a dólares, o de dólares a euros).
Editar tipo de cambio (el lápiz) y Eliminar tipo de cambio (la papelera) cambian o quitan un tipo de cambio.

El último tipo de cambio que escribes se usa hasta que lo quitas, aunque se descargue uno más reciente; los tipos de cambio descargados se quedan en la lista de cada moneda. Desde la versión 1.2, un tipo de cambio descargado muestra Usar este tipo de cambio mientras se usa uno que escribiste: elígelo para quitar los tipos de cambio que escribiste para esa moneda y volver al descargado (Deshacer los recupera).

Añadir una moneda personalizada

En Tipos de cambio, elige Añadir moneda personalizada.
Escribe un Código de 2 a 5 letras mayúsculas que no sea un código de moneda del mundo, un Nombre, un Símbolo opcional (si se deja en blanco, los importes muestran el código) y los Decimales.
Selecciona Añadir.

La moneda aparece entonces en todas las listas de monedas, con la marca Personalizada. Una moneda personalizada no tiene descarga automática: escribe sus tipos de cambio con Añadir tipo de cambio. Para una criptomoneda o un token, activa Descargar este tipo de cambio de Coinbase bajo la moneda. Está desactivado de forma predeterminada; cuando está activado, solo se envía a Coinbase el código de esa moneda para obtener el tipo de cambio de hoy.

Cómo se muestran los totales convertidos

Inicio ▸ Patrimonio neto muestra una leyenda Convertido a seguida del código base, o Monedas mezcladas, convertidas. Hasta que carga la moneda base dice Monedas mezcladas.
Informes ▸ Saldos de cuentas marca su Total con (convertido), o Monedas mezcladas hasta que carga la moneda base.
El resumen de la página Cartera dice Convertido a el código base cuando las posiciones cotizan en varias monedas.
Un pequeño ≈ junto a cualquier total significa que una moneda no tenía tipo de cambio y se contó 1:1. Su información emergente nombra la moneda, por ejemplo No hay tipo de cambio para GBP — se convirtió 1:1. Establece un tipo de cambio en Monedas. En la Cartera, una posición sin tipo de cambio no se convierte en absoluto: se cuenta por el efectivo que pagaste por las acciones que aún conservas, y la información emergente dice se contó por el efectivo pagado.

Inversiones en otra moneda

Una inversión se lee en la moneda de su cuenta salvo que cotice en otra: en el formulario de la inversión, cambia Moneda a un código en lugar de La misma que la cuenta. Su valor se convierte a la moneda base en el resumen de Posiciones con los mismos tipos de cambio descargados, y un icono de cambio de moneda marca la fila. Consulta Inversiones y cotizaciones.

Preguntas frecuentes

¿Qué moneda usa el Patrimonio neto?

La moneda base elegida en Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones. Hasta que elijas una, se usa la primera moneda del documento (USD en un documento nuevo), y un documento importado de AceMoney Classic empieza con la moneda predeterminada de ese archivo como base.

¿Qué pasa cuando no hay tipo de cambio para una moneda?

Studio nunca bloquea un total. La moneda se cuenta 1:1 y un signo ≈ con información emergente te dice cuál, así que una cuenta en euros aparece como si fuera en dólares hasta que se descargue un tipo de cambio o escribas uno. Una posición de acciones en otra moneda se cuenta en su lugar por el efectivo que pagaste por ella, y su información emergente lo indica.

¿Studio actualiza los tipos de cambio automáticamente?

Sí, de forma predeterminada. Actualizar tipos de cambio automáticamente descarga los tipos de cambio de hoy cuando abres el documento y mientras está abierto. Desactívalo en Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones si quieres que tus totales cambien solo cuando elijas Actualizar tipos de cambio. Un tipo de cambio que escribiste a mano nunca se sustituye por una descarga.

¿Puedo escribir yo mismo un tipo de cambio?

Sí. En Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones ▸ Tipos de cambio, elige Añadir tipo de cambio en la moneda. Un tipo de cambio que escribes se usa hasta que lo quitas.

¿Se conservan los tipos de cambio históricos?

Sí. Cada descarga se guarda con su fecha, y los totales de hoy (Patrimonio neto, saldos, Cartera) usan el tipo de cambio más reciente de cada par. Desde la versión 1.3, un informe de un periodo pasado convierte cada operación al tipo de cambio vigente el día de esa operación: el más reciente con fecha igual o anterior a ese día. Las cifras del mes en Inicio y las del Presupuesto siguen la misma regla. Si el documento no tiene un tipo de cambio con una fecha tan antigua, por ejemplo tras importar desde AceMoney clásico (que guarda un solo tipo por par), Studio usa el más antiguo que tiene, así que un documento así convierte como siempre. Una operación con fecha posterior a hoy usa el tipo de cambio de hoy. Un tipo de cambio que escribes se usa desde su fecha en adelante, en todos los ordenadores, hasta que lo quitas, aunque se descargue uno más reciente; no cambia los días anteriores. Tus registros nunca cambian: solo cambian las cifras convertidas de los informes.

¿Puedo cambiar más tarde la moneda de una cuenta?

Sí, con Editar cuenta. Los importes del registro no se convierten; simplemente cuentan como la nueva moneda a partir de entonces, así que hazlo solo con una cuenta cuyas operaciones estén en la moneda equivocada.

¿Qué se envía al servicio de tipos de cambio?

Los códigos de moneda, por ejemplo USD y EUR. Nada sobre tus cuentas, saldos o identidad. Consulta Privacidad y seguridad.

¿Tengo que desbloquear Studio para usar monedas?

No. La moneda base, las monedas por cuenta, las monedas personalizadas y las descargas de tipos de cambio forman parte de la versión gratuita.

Solución de problemas

“Primero elige una moneda base.” Elige una Moneda base en el desplegable sobre el botón y vuelve a elegir Actualizar tipos de cambio.

“Todas las cuentas están en USD, así que aún no hay nada que convertir.” Todas las cuentas usan la moneda base, así que no hay nada que descargar. Los tipos de cambio se obtienen solo para las monedas que usan tus cuentas.

“Los tipos de cambio de las monedas personalizadas no se descargan. Introdúcelos a mano abajo.” Tus únicas otras monedas son personalizadas. Escribe sus tipos de cambio con Añadir tipo de cambio, o activa Descargar este tipo de cambio de Coinbase para una criptomoneda o un token.

“No se pudo conectar con el servicio de tipos de cambio. Inténtalo de nuevo más tarde.” El dispositivo no tiene conexión o el servicio no respondió. Comprueba la conexión e inténtalo de nuevo; mientras tanto, los tipos de cambio guardados siguen funcionando.

Se actualizaron 1 de 2 tipos de cambio. El servicio no tenía tipo de cambio para una de tus monedas. Esa moneda conserva su tipo de cambio anterior, o se cuenta 1:1 con un signo ≈ si nunca tuvo uno.

Aparece un signo ≈ junto a un total. Elige Actualizar tipos de cambio. Si sigue ahí tras una actualización correcta, el servicio no tiene tipo de cambio para esa moneda y sigue contándose 1:1; escribe un tipo de cambio con Añadir tipo de cambio.

Los totales cambiaron aunque no introduje nada. Actualizar tipos de cambio automáticamente descargó los tipos de cambio de hoy. Desactívalo en Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones para conservar los tipos de cambio que tienes.

No encuentro en el desplegable la moneda que necesito. Escribe su código o nombre para buscar en la lista de monedas del mundo. Si no es una moneda del mundo, como una criptomoneda, añádela con Añadir moneda personalizada.