Lavora con più valute

AceMoney Studio tiene ogni conto nella sua valuta e converte i totali tra conti, come il patrimonio netto e il rapporto Saldi dei conti, in un’unica valuta di base usando i tassi di cambio che scarica per te, oppure i tassi che inserisci tu. I tassi sono memorizzati nel tuo documento, e lo seguono sugli altri tuoi computer quando si sincronizza con AceMoney Cloud; l’unica cosa inviata al servizio dei tassi è l’elenco dei codici valuta.

Scegli la tua valuta di base

Apri Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni.
Sotto Valuta, apri il menu a discesa Valuta di base, che elenca ogni valuta del mondo con il suo codice e il suo nome, per esempio USD — US Dollar.
Scegli la valuta in cui vuoi i totali.

La valuta di base viene usata per il Patrimonio netto nella Home, il Totale del rapporto Saldi dei conti e il valore dei tuoi investimenti. Finché non ne scegli una, viene usata la prima valuta del documento (USD in un documento nuovo), e un documento importato da AceMoney Classic parte con la valuta predefinita di quel file come base. Se usi il documento su più computer, la scelta più recente della valuta di base viene usata su tutti.

Dai a un conto la sua valuta

Apri Conti e scegli Aggiungi conto, oppure Modifica conto su uno esistente.
Accanto a Saldo iniziale, apri il menu a discesa Valuta e scegli il codice.
Scegli Aggiungi o Salva.

Ogni transazione di quel conto è nella valuta del conto; una transazione non può avere una valuta propria. Il menu a discesa elenca ogni valuta del mondo, ricercabile per codice o nome, non solo quelle che il tuo documento contiene già; sceglierne una la aggiunge al documento. Un nuovo conto parte nella tua valuta di base. Un documento importato da AceMoney Classic mantiene le valute che quel file usa, insieme ai loro tassi. Per una valuta che non è nell’elenco mondiale, come una moneta o un token, vedi Aggiungi una valuta personalizzata.

Trasferisci tra conti in valute diverse

Nel modulo della transazione scegli Trasferimento.
Inserisci l’Importo in uscita dal conto di origine.
Scegli il Conto di trasferimento.
In Importo del trasferimento inserisci ciò che arriva nella valuta dell’altro conto. Il suo testo di aiuto dice Uguale all’importo per impostazione predefinita; cambia solo con più valute, quindi per i trasferimenti nella stessa valuta puoi lasciarlo stare.

Una riga Tasso di cambio in sola lettura sotto i due importi mostra il tasso in uso. Entrambi i lati mantengono la propria cifra, così ogni registro resta corretto nella propria valuta qualunque cosa abbia fatto il tasso quel giorno.

Tieni aggiornati i tassi di cambio

Aggiorna automaticamente i tassi di cambio in Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni è attivo per impostazione predefinita, per ogni documento. Finché è attivo, Studio scarica da solo i tassi di oggi quando apri il documento, e ricontrolla ogni ora mentre è aperto e ogni volta che un conto inizia a usare una nuova valuta. Va online solo quando una valuta in uso non ha ancora un tasso per oggi, quindi scarica al massimo circa una volta al giorno.

Per scaricare adesso:

Apri Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni.
Scegli Aggiorna i tassi di cambio. Il testo accanto al pulsante dice Mai scaricati la prima volta e Ultimo aggiornamento: con una data dopo.
Attendi la riga del risultato, per esempio Aggiornati 2 su 2 tassi al giorno indicato. Quando hai inserito un tasso tu, la riga aggiunge quanti sono stati mantenuti, per esempio Mantenuto 1 tasso che hai inserito a mano.

Studio chiede a un servizio pubblico gratuito di tassi di cambio il tasso di oggi dalla tua valuta di base a ogni altra valuta usata dai tuoi conti, e memorizza la risposta nel documento. Vengono inviati solo i codici valuta; nessun importo, nome o dettaglio dei conti. I totali usano poi i tassi memorizzati, offline. Disattiva l’interruttore se vuoi scaricare solo quando scegli il pulsante.

Vedi, inserisci e cambia i tassi di cambio

Sotto Tassi di cambio nella stessa scheda, ogni valuta del tuo documento è elencata rispetto alla base, con i suoi tassi dal più recente. Ogni tasso mostra la sua data e Inserito a mano o Scaricato; quello usato per i totali è contrassegnato In uso. Una valuta senza alcun tasso dice Ancora nessun tasso: gli importi vengono convertiti 1:1.

Aggiungi tasso apre Aggiungi tasso di cambio: scegli il giorno con Data: … e scrivi il Tasso, in una direzione qualsiasi (per esempio da euro a dollari, o da dollari a euro).
Modifica tasso (la matita) ed Elimina tasso (il cestino) cambiano o rimuovono un tasso.

L’ultimo tasso che inserisci viene usato finché non lo rimuovi, anche se viene scaricato un tasso più recente; i tassi scaricati restano nell’elenco di ogni valuta. Dalla versione 1.2, un tasso scaricato mostra Usa questo tasso mentre è in uso un tasso che hai inserito: sceglilo per rimuovere i tassi che hai inserito per quella valuta e tornare a quello scaricato (Annulla li riporta indietro).

Aggiungi una valuta personalizzata

Sotto Tassi di cambio, scegli Aggiungi valuta personalizzata.
Inserisci un Codice di 2-5 lettere maiuscole che non sia il codice di una valuta del mondo, un Nome, un Simbolo facoltativo (se resta vuoto, gli importi mostrano il codice) e le Cifre decimali.
Seleziona Aggiungi.

La valuta compare allora in ogni elenco di valute, contrassegnata Personalizzata. Una valuta personalizzata non ha un download automatico: inserisci i suoi tassi con Aggiungi tasso. Per una moneta o un token, attiva Scarica questo tasso da Coinbase sotto la valuta. È disattivato per impostazione predefinita; quando è attivo, a Coinbase viene inviato solo il codice di quella valuta per ottenere il tasso di oggi.

Come vengono mostrati i totali convertiti

Home ▸ Patrimonio netto mostra una didascalia Convertito in seguita dal codice di base, oppure Valute miste, convertite. Finché la valuta di base non è caricata dice Valute miste.
Rapporti ▸ Saldi dei conti contrassegna il suo Totale con (convertito), oppure Valute miste finché la valuta di base non è caricata.
Il riepilogo della pagina Portafoglio dice Convertito in seguito dal codice di base quando le posizioni sono negoziate in più valute.
Un piccolo ≈ accanto a un totale significa che una valuta non aveva un tasso di cambio ed è stata conteggiata 1:1. Il suo suggerimento nomina la valuta, per esempio Nessun tasso di cambio per GBP: conversione 1:1. Imposta un tasso in Valute. Nel Portafoglio, una posizione senza tasso non viene convertita affatto: viene conteggiata al contante che hai pagato per le azioni che ancora possiedi, e il suggerimento dice conteggiato al contante pagato.

Investimenti in un’altra valuta

Un investimento viene letto nella valuta del suo conto, a meno che non sia negoziato in un’altra: imposta Valuta nel modulo dell’investimento su un codice invece di Uguale al conto. Il suo valore viene convertito nella valuta di base nel riepilogo Posizioni usando gli stessi tassi scaricati, e un’icona di cambio valuta contrassegna la riga. Vedi Investimenti e quotazioni.

Domande frequenti

Quale valuta usa il Patrimonio netto?

La valuta di base scelta in Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni. Finché non ne scegli una, viene usata la prima valuta del documento (USD in un documento nuovo), e un documento importato da AceMoney Classic parte con la valuta predefinita di quel file come base.

Che cosa succede quando non c’è un tasso per una valuta?

Studio non blocca mai un totale. La valuta viene conteggiata 1:1 e un segno ≈ con un suggerimento ti dice quale, quindi un conto in euro compare come se fosse in dollari finché non viene scaricato un tasso o non ne inserisci uno. Una posizione azionaria in un’altra valuta viene invece conteggiata al contante che hai pagato per essa, e il suo suggerimento lo dice.

Studio aggiorna i tassi automaticamente?

Sì, per impostazione predefinita. Aggiorna automaticamente i tassi di cambio scarica i tassi di oggi quando apri il documento e mentre è aperto. Disattivalo in Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni se vuoi che i tuoi totali cambino solo quando scegli Aggiorna i tassi di cambio. Un tasso che hai inserito a mano non viene mai sostituito da un download.

Posso inserire io un tasso di cambio?

Sì. In Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni ▸ Tassi di cambio, scegli Aggiungi tasso sulla valuta. Un tasso che inserisci viene usato finché non lo rimuovi.

I tassi storici vengono conservati?

Sì. Ogni download viene memorizzato con la sua data, e i totali di oggi (Patrimonio netto, saldi, Portafoglio) usano il tasso più recente per ogni coppia. Dalla versione 1.3, un rapporto di un periodo passato converte ogni transazione al tasso in vigore nel giorno di quella transazione: il più recente con data pari o anteriore a quel giorno. Le cifre del mese in Home e quelle del Budget seguono la stessa regola. Se nel documento non c’è un tasso con una data così lontana, ad esempio dopo un’importazione da AceMoney classico (che conserva un solo tasso per coppia), Studio usa il tasso più vecchio che ha, quindi un documento così converte come ha sempre fatto. Una transazione con data successiva a oggi usa il tasso di oggi. Un tasso che inserisci viene usato dalla sua data in poi, su ogni computer, finché non lo rimuovi, anche se viene scaricato un tasso più recente; non cambia i giorni precedenti. I registri non cambiano mai: cambiano solo le cifre convertite nei rapporti.

Posso cambiare la valuta di un conto in seguito?

Sì, con Modifica conto. Gli importi nel registro non vengono convertiti; contano semplicemente come la nuova valuta da quel momento in poi, quindi fallo solo per un conto le cui transazioni sono nella valuta sbagliata.

Che cosa viene inviato al servizio dei tassi?

I codici valuta, per esempio USD ed EUR. Niente dei tuoi conti, saldi o identità. Vedi Privacy e sicurezza.

Devo sbloccare Studio per le valute?

No. La valuta di base, le valute per conto, le valute personalizzate e il download dei tassi fanno parte della versione gratuita.

Risoluzione dei problemi

“Scegli prima una valuta di base.” Scegli una Valuta di base nel menu a discesa sopra il pulsante, poi scegli di nuovo Aggiorna i tassi di cambio.

“Tutti i conti sono in USD, quindi per ora non c’è niente da convertire.” Ogni conto usa la valuta di base, quindi non c’è nulla da scaricare. I tassi vengono scaricati solo per le valute usate dai tuoi conti.

“Per le valute personalizzate non c’è alcun download. Inserisci a mano i loro tassi qui sotto.” Le tue uniche altre valute sono personalizzate. Inserisci i loro tassi con Aggiungi tasso, oppure attiva Scarica questo tasso da Coinbase per una moneta o un token.

“Impossibile raggiungere il servizio dei tassi di cambio. Riprova più tardi.” Il dispositivo è offline o il servizio non ha risposto. Controlla la connessione e riprova; nel frattempo i tassi memorizzati continuano a funzionare.

Aggiornati 1 su 2 tassi. Il servizio non aveva un tasso per una delle tue valute. Quella valuta mantiene il tasso precedente, oppure viene conteggiata 1:1 con un segno ≈ se non ne ha mai avuto uno.

Un segno ≈ compare accanto a un totale. Scegli Aggiorna i tassi di cambio. Se resta dopo un aggiornamento riuscito, il servizio non ha un tasso per quella valuta e questa resta conteggiata 1:1; inserisci un tasso con Aggiungi tasso.

I totali sono cambiati anche se non ho inserito nulla. Aggiorna automaticamente i tassi di cambio ha scaricato i tassi di oggi. Disattivalo in Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni per tenere i tassi che hai.

Non trovo nel menu a discesa la valuta che mi serve. Scrivi il suo codice o nome per cercare nell’elenco delle valute del mondo. Se non è una valuta del mondo, come una moneta, aggiungila con Aggiungi valuta personalizzata.