Pregunta a una aplicación de IA sobre tu documento

Desde la versión 1.2, AceMoney Studio en un ordenador tiene un conector de IA. Permite que una aplicación de IA que se ejecuta en el mismo ordenador, como Claude Desktop o LM Studio, responda preguntas sobre el documento que tienes abierto: “¿Cuánto gasté en comestibles el mes pasado?”, “¿Qué facturas vencen esta semana?”, “¿Cuál es mi patrimonio neto?” La aplicación de IA le pregunta a Studio; Studio responde a partir de tu documento. Está desactivado hasta que lo actives.

Studio no envía tu documento a ningún servicio de IA. El conector es un pequeño programa de tu ordenador que inicia tu propia aplicación de IA, y Studio responde solo a ese programa. Lo que una aplicación de IA hace con las respuestas que recibe es asunto de esa aplicación y depende de ella: una aplicación que usa un modelo en línea envía lo que lee a ese servicio con sus propias condiciones, mientras que un modelo que se ejecuta en tu propio ordenador, como en LM Studio, no lo hace.

Antes de empezar

El conector forma parte de AceMoney Studio en macOS, Windows y Linux. No hay conector de IA en un teléfono ni en una tableta.
Studio debe estar en ejecución con un documento abierto. La aplicación de IA lee el documento que está abierto en Studio, y nada más.
Necesitas una aplicación de IA que pueda iniciar un programa local para sus herramientas. Claude Desktop y LM Studio se pueden configurar desde Studio con un clic cada uno; otras aplicaciones como Claude Code, Cursor y VS Code pueden usar el mismo conector (consulta “Otras aplicaciones de IA” más abajo).
ChatGPT y otras aplicaciones que se conectan por internet no pueden usarlo: AceMoney no envía tu libro de cuentas a ninguna parte.

Qué puede y qué no puede hacer una aplicación de IA

Solo puede leer. Una aplicación de IA no tiene ninguna forma de añadir, cambiar o eliminar nada de tu documento. Solo ve lo que pide una pregunta, y las respuestas se limitan a esto:

tus cuentas y sus saldos (un número de cuenta se muestra solo con sus últimos cuatro dígitos)
operaciones encontradas por fecha, cuenta, beneficiario, categoría, intervalo de importe o texto (como máximo 200 filas cada vez)
gastos por categoría, e ingresos frente a gastos
flujo de caja por mes y tu patrimonio neto
estado del presupuesto, próximas facturas y, una vez que has desbloqueado AceMoney Studio, tus posiciones de inversión

De forma predeterminada, una aplicación de IA lee la cartera que tienes abierta; también puede pedir todas las carteras del documento. Cada respuesta se marca como datos de tu libro de cuentas, de modo que el nombre de un beneficiario o una nota que casualmente suene como una instrucción se trata como texto, no como algo que obedecer.

Nunca ve la contraseña de tu documento ni ninguna clave, tu licencia, los detalles de tu sincronización, la ubicación de tus archivos ni tus archivos adjuntos.

Activa el conector

Abre Ajustes ▸ Conexiones y busca la sección Conector de IA. Explica: “Permite que una aplicación de IA de este ordenador, como Claude Desktop, responda preguntas sobre el documento que tienes abierto. Solo puede leer, solo ve lo que pide cada pregunta y nada sale de este ordenador salvo hacia la aplicación que hayas configurado. Mientras esté activado, cualquier programa que se ejecute con tu usuario puede usarlo, así que desactívalo cuando termines.”
Activa Permitir que las aplicaciones de IA lean el documento abierto. Debajo, el estado dice Activado. Ninguna aplicación ha preguntado todavía.
Elige cuánto tiempo se queda activado. Desactivar solo después de ofrece 1 hora, 4 horas, 8 horas, 24 horas o Nunca, hasta que lo desactive. Empieza en 8 horas, y una línea bajo la opción dice “Se desactiva solo a las …” o “Sigue activado hasta que lo desactives.”

Mientras el conector está activado, Studio también muestra la opción de desactivación automática y una línea sobre el archivo de acceso (consulta “Cómo mantiene privado tu documento”). La lista de aplicaciones permitidas, los botones y Preguntas recientes están siempre ahí.

Añádelo a Claude Desktop

Lo haces tú mismo, con un clic. Studio nunca cambia por sí solo los ajustes de otra aplicación.

En la sección Conector de IA, selecciona Añadir a Claude Desktop….
El cuadro de diálogo Añadir a Claude Desktop muestra el archivo de ajustes que cambiará (“El archivo de ajustes que cambiará: …”) y lo que va a ocurrir, por ejemplo “Añade un servidor llamado acemoney que ejecuta …”. También dice “Todo lo demás del archivo se queda exactamente como está.” y “Primero se guarda una copia del archivo actual a su lado.”
Selecciona Añadir. Studio escribe el cambio y dice “Hecho. Cierra Claude Desktop por completo y vuelve a abrirlo para usarlo.”
Cierra Claude Desktop por completo, ábrelo de nuevo y haz una pregunta sobre tu dinero.

Si la aplicación de IA ya está configurada, el cuadro de diálogo dice “Ya está configurado. No hace falta cambiar nada.” y ofrece Quitar de Claude Desktop. Selecciónalo, comprueba lo que el cuadro de diálogo dice que hará (“Quita el servidor llamado acemoney.”) y selecciona Quitar de Claude Desktop otra vez; el cuadro de diálogo dice entonces “Quitado.” Solo desaparece la entrada de AceMoney.

Studio no cambia nada cuando no puede hacerlo con seguridad, y dice por qué:

“No se encontró el archivo de ajustes en este ordenador. Añade tú mismo esto:” — seguido de las líneas que copiar. Esto es también lo que ves cuando la aplicación de IA no tiene un archivo de ajustes en tu sistema.
“El archivo de ajustes no es un JSON válido, así que no se cambió nada. Corrige o mueve el archivo e inténtalo de nuevo.” o “El archivo de ajustes tiene una estructura inesperada, así que no se cambió nada.”
“No se pudo escribir el archivo, así que no se cambió nada.”
En un Mac, cuando AceMoney Studio se ejecuta desde una ubicación temporal: “Mueve primero AceMoney Studio a la carpeta Aplicaciones y vuelve a intentarlo.”
“Esta compilación de AceMoney Studio no incluye el programa del conector, así que no se puede añadir.”

Añádelo a LM Studio

Añadir a LM Studio… funciona de la misma manera: el cuadro de diálogo Añadir a LM Studio muestra el archivo de ajustes, el cambio y la nota de la copia de seguridad, y seleccionas Añadir. Después cierra LM Studio por completo y ábrelo de nuevo. LM Studio puede ejecutar un modelo en tu propio ordenador, así que no hace falta que nada salga de él.

Otras aplicaciones de IA

Selecciona Otras aplicaciones de IA…. Las aplicaciones que pueden iniciar un programa local, como Claude Code, Cursor, VS Code y LM Studio, pueden usar el mismo conector. El cuadro de diálogo da una línea o un fragmento para copiar en sus ajustes; selecciona Copiar, y el botón dice Copiado.

La primera vez que una aplicación pregunta

La primera vez que una aplicación de IA hace una pregunta, Studio muestra ¿Permitir que esta aplicación lea tu documento?:

El cuadro de diálogo nombra la aplicación y dice: “… pide leer el documento que tienes abierto en AceMoney Studio. Solo puede leer. El nombre lo da la propia aplicación, así que AceMoney no puede comprobar quién es en realidad: permítelo solo si acabas de hacerle a una aplicación de IA una pregunta sobre tu dinero.”

También muestra Iniciada por: el programa que lanzó la aplicación. Selecciona Permitir solo si acabas de hacerle a una aplicación de IA una pregunta sobre tu dinero. Una vez permitida, la aplicación se recuerda y no se vuelve a preguntar por ella hasta que la quites. Ahora no rechaza esa pregunta; las preguntas de la misma aplicación se rechazan durante el minuto siguiente sin volver a preguntar, y después Studio vuelve a preguntar.

Consulta y controla lo que está permitido

En la sección Conector de IA:

Aplicaciones permitidas enumera cada aplicación permitida y cuándo preguntó por última vez (“Claude Desktop: última pregunta …”). Hasta entonces dice “Todavía no hay ninguna aplicación permitida. La primera vez que una aplicación pregunte, se te pedirá permiso.” Selecciona Quitar junto a una aplicación para retirarle el permiso.
Desconectar todo pregunta ¿Desconectar todas las aplicaciones? y dice: “Se quitan todas las aplicaciones permitidas y el conector empieza de nuevo con un archivo de acceso privado nuevo. Cada aplicación tendrá que permitirse otra vez.”
Preguntas recientes enumera la hora, la aplicación y el nombre de la pregunta hecha (por ejemplo find_transactions), hasta 20 de ellas. Dice: “Aquí solo se guardan la hora, la aplicación y el tipo de pregunta, nunca la respuesta. Esta lista no se envía a ninguna parte.” Hasta la primera pregunta dice “Todavía no hay preguntas.”

Desactiva el conector

Desactiva Permitir que las aplicaciones de IA lean el documento abierto. El estado dice Desactivado, y a la aplicación de IA se le dice que el conector de Studio está desactivado la próxima vez que pregunte. El conector también se desactiva solo pasado el tiempo que elegiste, y no puede responder una vez que cierras Studio. Hazlo siempre que termines: mientras el conector está activado, cualquier programa que se ejecute con tu usuario puede usarlo (después de que lo hayas permitido una vez).

Cómo mantiene privado tu documento

Está desactivado de forma predeterminada, y funciona solo en tu ordenador.
La aplicación de IA no habla con tu documento directamente. Inicia un pequeño programa que viene con Studio, y ese programa habla solo con el Studio en ejecución en el mismo ordenador.
Los dos están unidos por un archivo de acceso privado que existe solo mientras el conector está activado. Studio lo elimina cuando desactivas el conector. En macOS y Linux Studio muestra “El archivo de acceso es privado, solo tuyo (permisos 600).” En Windows muestra “El archivo de acceso es privado, solo tuyo: solo tu cuenta de Windows puede abrirlo.”
Cada aplicación de IA debe permitirse una vez, y puedes retirar ese permiso en cualquier momento.
Solo puede leer, y las respuestas cubren solo lo que pidió la pregunta.

Preguntas frecuentes

¿Envía el conector de IA mi documento a un servicio de IA?

Studio no lo envía a ninguna parte. El conector responde a una aplicación de IA de tu propio ordenador. Si esa aplicación usa un modelo en línea, la aplicación envía lo que lee a ese servicio; Studio no controla eso y no puede verlo. Usa un modelo que se ejecute en tu ordenador, como uno de LM Studio, si no quieres que nada salga de él.

¿Puede una aplicación de IA cambiar o eliminar mis operaciones?

No. El conector solo puede leer.

¿Tengo que dejar Studio abierto?

Sí. La aplicación de IA le pregunta al Studio en ejecución, con un documento abierto. Si Studio no está en ejecución o el conector está desactivado, a la aplicación de IA se le dice: “AceMoney Studio is not running, or its AI connector is switched off. Open AceMoney Studio and switch on the AI connector in Settings.”

¿Funciona en mi teléfono?

No. El conector de IA solo está en ordenadores.

¿Qué aplicaciones de IA funcionan?

Claude Desktop y LM Studio tienen una configuración con un clic en Studio. Claude Code, Cursor, VS Code y otras aplicaciones que pueden iniciar un programa local pueden usar el mismo conector copiando la línea o el fragmento de Otras aplicaciones de IA…. ChatGPT y otras aplicaciones que se conectan por internet no pueden.

¿Por qué se me pide permitir una aplicación?

Porque el nombre que da una aplicación lo da la propia aplicación, así que Studio no puede comprobar quién es en realidad. Permítela solo cuando acabes de hacerle a una aplicación de IA una pregunta sobre tu dinero.

¿Guarda el conector mis respuestas?

No. La lista de Preguntas recientes guarda solo la hora, la aplicación y el tipo de pregunta, nunca la respuesta, y no se envía a ninguna parte.

Solución de problemas

La aplicación de IA dice que AceMoney Studio no está en ejecución o que su conector de IA está desactivado. Abre Studio, abre tu documento y activa Permitir que las aplicaciones de IA lean el documento abierto en Ajustes ▸ Conexiones. Si se desactivó solo, elige un tiempo más largo en Desactivar solo después de.

La aplicación de IA no muestra AceMoney después de añadirlo. Cierra la aplicación de IA por completo (no solo su ventana) y ábrela de nuevo. Después comprueba que el cuadro de diálogo dijo “Hecho.”

Seleccioné Ahora no por error. Espera un minuto y haz tu pregunta de nuevo; Studio vuelve a preguntar.

Añadir a Claude Desktop… dice que no se encontró el archivo de ajustes. Puede que la aplicación de IA no esté instalada aquí, o que guarde sus ajustes en un lugar que Studio no conoce. Copia las líneas que muestra Studio y añádelas tú mismo, o usa Otras aplicaciones de IA….

Dice “El conector no pudo iniciarse.” Desactívalo y vuelve a activarlo; si se repite, reinicia Studio. Si dice “Otra ventana de AceMoney Studio ya está ejecutando el conector.”, usa el conector en esa ventana.

Una aplicación de IA que no reconozco está preguntando. Selecciona Ahora no. Después abre Ajustes ▸ Conexiones ▸ Conector de IA y desactiva el conector, o selecciona Desconectar todo.