Añadir y gestionar cuentas

Cada cuenta que sigues en AceMoney Studio (una cuenta bancaria, una tarjeta de crédito, el efectivo de tu cartera, una cuenta de corretaje) vive en la página Cuentas. Esta página te muestra cómo añadir cuentas, qué significa cada campo, cómo buscarlas, agruparlas, ordenarlas, editarlas, cerrarlas, eliminarlas y restaurarlas, y cómo funcionan las tres cuentas editables de la versión gratuita.

Abrir la página Cuentas

Selecciona Cuentas en la barra de navegación de la izquierda (F2 en un ordenador).
La cabecera muestra cuántas cuentas tienes (por ejemplo 3 cuentas), un cuadro Buscar cuentas, Agrupar por y Ordenar por, los chips Mostrar cuentas cerradas, Ocultar saldos en cero y Saldo disponible, y después Añadir cuenta, Nuevo grupo (en la vista Grupo), Exportar, Imprimir cuentas y Ver papelera. Añadir cuenta también está en la esquina inferior derecha.

Cada fila muestra el nombre de la cuenta, el banco y debajo un número de cuenta enmascarado, el saldo actual (en rojo si es negativo) y los botones Abrir página de inicio de sesión, Abrir registro, Editar cuenta y Eliminar cuenta, además de un menú ⋮ con Abrir registro, Editar cuenta, Mover a un grupo… (en la vista Grupo) y Cerrar cuenta (o Reabrir cuenta).

En un ordenador, un clic selecciona una fila y un doble clic abre esa cuenta en el Registro; Enter sobre la fila seleccionada hace lo mismo.

En la versión gratuita, las cuentas que superan tus tres editables muestran un candado y son de solo lectura: puedes abrirlas, ver sus saldos y registros y enviarlas a la papelera, pero no puedes editarlas. Una línea sobre la lista indica cuántas son, con Mantener editables… y Desbloquear AceMoney Studio. Consulta la versión gratuita y la licencia.

En la mayoría de las cuentas, el saldo que se muestra es el saldo inicial más todas las operaciones del registro. Una cuenta de inversión muestra su efectivo más el valor de sus posiciones, con una línea efectivo … debajo solo para el efectivo (desactívalo con Añadir el valor de las inversiones a los saldos de las cuentas en Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones). La página enumera todas las cuentas del documento; la página de Inicio y el Registro solo usan las cuentas de la cartera que tienes abierta (consulta Carteras).

Añadir una cuenta

Selecciona Añadir cuenta.
Escribe un Nombre de la cuenta. Es obligatorio y debe ser único en el documento.
Elige un Grupo de cuentas, o Nuevo grupo… para crear uno (consulta Organizar las cuentas en grupos). En un documento nuevo, tu primera cuenta crea cinco grupos iniciales (Cuentas de efectivo, Cuentas bancarias, Cuentas de crédito, Cuentas de inversión y Cuentas de préstamo) y se coloca en Cuentas bancarias.
Si quieres, empieza a escribir en Banco (opcional) y elige tu banco entre las sugerencias, escribe uno que no figure en la lista, o déjalo vacío.
Si quieres, escribe el Número de cuenta.
Elige un Tipo de cuenta.
Escribe el Saldo inicial y elige la Moneda.
Si quieres, rellena Límite de saldo, TAE %, Comentario y URL de la página de inicio de sesión (opcional).
Selecciona Añadir.

La cuenta aparece en la lista y en el selector Cuenta del registro, lista para su primera operación: Introducir operaciones en el registro.

Tipos de cuenta

Tipo de cuenta ofrece Sin definir (el valor predeterminado), Cuenta corriente, Ahorro, Crédito, Efectivo e Inversión. El tipo te ayuda a reconocer la cuenta y decide su sección cuando agrupas por Tipo de cuenta; no cambia cómo se introducen ni se suman los importes. Usa Inversión para una cuenta de corretaje: las compras y ventas registradas en la página Cartera publican su parte de efectivo en la cuenta que elijas allí (Inversiones y cotizaciones).

A partir de la versión 1.2, una cuenta de Inversión también tiene un Método de coste de adquisición: Primero en entrar, primero en salir, Coste medio o Lotes específicos. Decide cómo se calcula el coste de las acciones que vendes.

Saldo inicial y moneda

El Saldo inicial es lo que tenía la cuenta el día en que empiezas a seguirla en Studio, normalmente el saldo final de tu último extracto. Introduce las operaciones a partir de ese día. Puedes cambiarlo más tarde; el saldo acumulado se recalcula.

Cada cuenta tiene una Moneda. La lista ofrece todas las monedas del mundo; para fijar tipos de cambio consulta Monedas. En una transferencia entre cuentas de monedas distintas puedes introducir el importe de cada lado (Transferencias y operaciones desglosadas).

Límite de saldo, TAE y comentario

El Límite de saldo (un límite de crédito o de descubierto) y la TAE % (el tipo de interés, hasta cuatro decimales) se guardan con la cuenta. Studio usa el límite de saldo solo para el saldo disponible (consulta Mostrar el saldo disponible); hoy no usa la TAE en ningún cálculo. Comentario admite hasta tres líneas de notas.

Escribe un límite de crédito como número negativo, como hace AceMoney Classic: un límite de -1,000 en una tarjeta con saldo de -200 deja 800.00 disponibles. Un límite positivo es un importe que mantienes en reserva: el mismo saldo con un límite de 1,000 da -1,200.00.

Página de inicio de sesión y número de cuenta

URL de la página de inicio de sesión (opcional) es la dirección de la página de acceso de tu banco: una dirección web sencilla, nunca un enlace que contenga una contraseña o un token. Cuando está vacía, Studio recurre al sitio web del banco que elegiste. Abrir página de inicio de sesión aparece en la fila solo cuando hay una dirección que abrir. Studio nunca guarda la contraseña de tu banco.

El Número de cuenta se muestra enmascarado, por ejemplo ••••7890, con un icono de ojo (Mostrar número de cuenta / Ocultar número de cuenta); un número de cuatro caracteres o menos se muestra solo como puntos. Las exportaciones preguntan antes de incluir los números.

Buscar, agrupar y ordenar cuentas

Buscar cuentas reduce la lista a las cuentas cuyo nombre o banco contiene lo que escribes.
Agrupar por divide la lista en secciones: Grupo (tus propios grupos), Tipo de cuenta, Banco, Moneda o Ninguno. Cada sección tiene una cabecera con su recuento y su total; selecciona una cabecera para contraerla o expandirla. A partir de la versión 1.2, un documento con grupos se abre en Grupo, y uno sin ellos en Tipo de cuenta.
Ordenar por es Nombre (el predeterminado) o Mi orden (el orden que dispusiste). Con secciones, ordena las cuentas dentro de cada sección; las secciones conservan su propio orden. El mismo orden se aplica a toda lista de cuentas entre las que eliges, como las listas de cuentas al importar, y esas listas omiten las cuentas cerradas salvo que Mostrar cuentas cerradas esté activado. Un archivo que ya tiene elegido Mi orden lo conserva.
Mostrar cuentas cerradas y Ocultar saldos en cero deciden qué filas se muestran. El total de una sección sigue contando todas sus cuentas. Desde la versión 1.2, Imprimir cuentas y Exportar siguen lo que hay en la pantalla (consulta Exportar o imprimir la lista de cuentas).

Organizar las cuentas en grupos

Grupos como Cuentas bancarias, Cuentas de crédito o Cuentas de efectivo son las secciones de la lista en la vista Grupo, y la lista de cuentas exportada los usa para sus subtotales.

Nuevo grupo en la cabecera (o Nuevo grupo… en la lista Grupo de cuentas del formulario de la cuenta) añade un grupo. Se coloca el último.
La cabecera de un grupo tiene un menú ⋮ con Cambiar nombre del grupo, Subir grupo, Bajar grupo y Eliminar grupo. Eliminar grupo pregunta antes; sus cuentas pasan a Otras cuentas y no se elimina ninguna.
Mover a un grupo… en el menú ⋮ de una cuenta la mueve a otro grupo.
En Mi orden, arrastra una cuenta o la cabecera de un grupo a un nuevo lugar (en AceMoney Studio Mobile, a partir de la versión 1.3, en un teléfono o una tableta mantén pulsado primero).
En el formulario de la cuenta, el icono de ajuste junto a Grupo de cuentas (Gestionar grupos…) abre Gestionar grupos de cuentas, donde también puedes añadir, renombrar y eliminar grupos.

Una cuenta sin grupo aparece en Otras cuentas. La próxima vez que la edites, elige un grupo: el formulario pregunta Elige un grupo de cuentas. antes de guardar.

Editar una cuenta

Selecciona Editar cuenta (el lápiz, o el elemento del menú ⋮ de la fila), cambia cualquier campo y selecciona Guardar. Al renombrar una cuenta se actualiza en todas partes, incluidas las filas de transferencia de otras cuentas; al cambiar el saldo inicial se recalculan todos los saldos acumulados. Al cambiar la moneda se pregunta primero ¿Cambiar la moneda de esta cuenta?: los importes no se convierten, solo cambia su moneda.

Si una cuenta tiene filas todavía marcadas como Importada, su nombre muestra cuántas, por ejemplo Checking (4), y su menú ⋮ ofrece Aceptar operaciones importadas, que las confirma todas de una vez (Deshacer lo revierte).

Cerrar una cuenta

Selecciona Cerrar cuenta en el menú ⋮ de la fila, o marca Esta cuenta está cerrada en el formulario y selecciona Guardar. Una cuenta cerrada conserva su historial y sigue contando en los totales, pero se oculta de la lista y de los selectores de cuentas hasta que actives Mostrar cuentas cerradas; entonces se muestra atenuada. Reabrir cuenta la recupera. Cuando Mostrar cuentas cerradas está activado, la lista de cuentas exportada la incluye y la marca como Closed.

Eliminar y restaurar una cuenta

Selecciona Eliminar cuenta (el icono de la papelera). No hay confirmación: la cuenta pasa a la papelera de inmediato y un mensaje como Travel Card se movió a la papelera ofrece Deshacer durante unos segundos. En un ordenador, ⌘Z (macOS) o Ctrl+Z (Windows, Linux) también deshace la última eliminación.
Más tarde, selecciona Ver papelera. Cuentas eliminadas enumera todas las cuentas de la papelera con Restaurar y Eliminar definitivamente.
Eliminar definitivamente pregunta ¿Eliminar definitivamente?: la cuenta se eliminará para siempre, y las transferencias desde o hacia otras cuentas se conservan como operaciones normales en esas cuentas.

La versión gratuita: tres cuentas editables

La versión gratuita mantiene tres cuentas que puedes editar, contadas entre todos tus documentos. Las cuentas que superan ese número no se eliminan ni se ocultan: siguen siendo legibles, con sus registros y saldos, pero la edición está desactivada. Mantener editables… te permite elegir cuáles de las cuentas de este documento son las editables; puedes cambiar esa elección una vez cada 30 días.

Cuando seleccionas Añadir para una cuenta nueva y tus tres están en uso, el cuadro de diálogo Desbloquear AceMoney Studio dice que la versión gratuita mantiene tres cuentas que puedes editar y que desbloquear añade cuentas ilimitadas, una sola vez, por un único pago. En un ordenador, sus botones son Introducir una clave de licencia… (abre Ajustes ▸ Cuenta), Comprar AceMoney Studio (abre la tienda en tu navegador) y Ahora no.

Una importación desde AceMoney Classic trae todas las cuentas; las que superan tus tres cuentas editables llegan de solo lectura. Un archivo del banco que contiene varias cuentas, y una conexión bancaria, dejan de crear cuentas nuevas al llegar al límite: las cuentas creadas hasta el límite se mantienen, y el mismo cuadro de diálogo aparece una vez al final. Consulta la versión gratuita y la licencia, Planes y licencias y /pricing/.

Mostrar el saldo disponible

Selecciona el chip Saldo disponible sobre la lista. Cada cuenta que tiene un límite de saldo muestra entonces una línea más bajo su saldo, disponible …: el saldo mostrado menos el límite tal como lo escribiste, en la moneda de la cuenta. Una cuenta sin límite, o con un límite de cero, no muestra la línea. Los totales de los grupos y el total general no cambian. El chip está desactivado de forma predeterminada y se recuerda para cada documento. La tarjeta Cuentas de Inicio muestra la misma línea disponible … mientras el chip está activado.

Exportar o imprimir la lista de cuentas

Selecciona Exportar y elige TXT, CSV, QIF, XML o JSON.
En todos los formatos excepto QIF, Studio pregunta ¿Incluir los números de cuenta?. Elige Excluir (recomendado) a menos que necesites los números en el archivo.
En un ordenador, elige dónde guardar (el nombre sugerido es Accounts más la extensión); Guardado en … lo confirma.

Desde la versión 1.2, el archivo y la impresión enumeran exactamente las cuentas que muestra la página, con la misma agrupación y el mismo orden: Mostrar cuentas cerradas, Ocultar saldos en cero, el texto de Buscar cuentas, Agrupar por y Ordenar por se aplican todos. Las cuentas cerradas solo están en el archivo mientras Mostrar cuentas cerradas está activado. El subtotal de un grupo sigue contando todas las cuentas del grupo, y el Grand Total es el total de todo el documento, la misma cifra que el Total de la parte inferior de la página, aunque algunas cuentas no aparezcan en la lista. Con Agrupar por en Ninguno no hay subtotales de grupo.

El archivo enumera las cuentas por grupo con subtotales y un Grand Total, con las columnas Account, Number, Status (Closed o vacío), Balance y Currency. Mientras Saldo disponible está activado, TXT y CSV añaden una columna Available Balance después de Balance. Imprimir cuentas (o ⌘P / Ctrl+P en esta página) imprime la misma lista sin la columna Number.

Desde la versión 1.3, la impresión tiene un diseño de extracto: una letra más pequeña para las cuentas, el nombre de cada grupo como encabezado en negrita sobre sus cuentas, y el total de cada grupo y el Grand Total en negrita con una línea encima. Las filas, las cifras y el orden son los mismos que antes. Para las exportaciones de operaciones consulta Exportar e imprimir.

Diferencias entre plataformas

macOS

F2 abre Cuentas; ⌘1 a ⌘9 y ⌘0 abren la primera a la décima cuenta en el registro.

Windows

Igual que en macOS, con Ctrl en lugar de ⌘.

Linux

Igual que en Windows.

iOS (iPhone e iPad)

AceMoney Studio Mobile llegará a iPhone y Android; todavía no está en las tiendas de aplicaciones. Desde AceMoney Studio Mobile 1.3, la cabecera es de una sola línea: Buscar cuentas, un botón Filtros (Agrupar por, Ordenar por, Mostrar cuentas cerradas, Ocultar saldos en cero y Saldo disponible) y un menú ⋮ (Nuevo grupo, Exportar, Imprimir cuentas, Ver papelera). Toca una fila para editar la cuenta; Abrir registro abre su registro. Las exportaciones pasan por la hoja para compartir. El desbloqueo se compra en la aplicación.

Android

Igual que en iOS.

Preguntas frecuentes

¿Cuántas cuentas puedo tener gratis?

Tres cuentas que puedes editar, entre todos tus documentos. Las demás se quedan en tus documentos, legibles pero no editables, hasta que desbloquees. Nunca tienes que eliminar cuentas. Consulta la versión gratuita y la licencia.

¿Puedo ocultar una cuenta sin eliminarla?

Sí. Ciérrala con Cerrar cuenta en su menú ⋮. Las cuentas cerradas se ocultan hasta que actives Mostrar cuentas cerradas, y conservan todo su historial.

¿Qué tipo debo usar para una tarjeta de crédito y por qué su saldo es negativo?

Elige Crédito. Studio guarda lo que debes como un importe negativo, así que una tarjeta con saldo pendiente muestra un saldo negativo en rojo y reduce tu patrimonio neto. Introduce el saldo inicial como un número negativo.

¿Por qué el saldo de mi cuenta de inversión es mayor que su efectivo?

El saldo incluye el valor de las posiciones. La línea efectivo … que hay debajo es solo el efectivo. Para mostrar solo el efectivo, desactiva Añadir el valor de las inversiones a los saldos de las cuentas en Ajustes ▸ Moneda y cotizaciones.

¿Por qué la página de Inicio cuenta menos cuentas que la página Cuentas?

La página Cuentas enumera todas las cuentas del documento; Inicio, el Registro y los informes usan solo la cartera activa, que se elige con el selector de la barra superior (Carteras).

¿Dónde conecto mi banco para descargar operaciones?

En Ajustes ▸ Conexiones (Conexiones bancarias). Banco (opcional) solo registra a qué banco pertenece una cuenta.

Solución de problemas

“Ya existe una cuenta llamada …”. Los nombres deben ser únicos en el documento. Elige otro nombre, o restaura y renombra la cuenta en Ver papelera si se eliminó.

“Elige un grupo de cuentas.” La cuenta no tiene grupo (se eliminó su grupo). Elige uno, o elige Nuevo grupo…, y guarda.

“Elige una moneda.” Elige una de la lista Moneda.

“El saldo, el límite y la TAE deben ser números válidos.” Escribe números sencillos, como 1250.00 o -430.25, sin símbolos de moneda.

“Escribe una URL http(s) válida.” La dirección de inicio de sesión debe empezar por https:// o http://.

Una cuenta que cerré ha desaparecido. Activa Mostrar cuentas cerradas.

A la lista de cuentas impresa o exportada le falta una cuenta que el total incluye. Desde la versión 1.2, la lista sigue a la pantalla. Activa Mostrar cuentas cerradas, desactiva Ocultar saldos en cero y vacía el cuadro Buscar cuentas, y vuelve a imprimir o exportar. El Grand Total cuenta todas las cuentas en cualquier caso.

No puedo editar una cuenta; muestra un candado. Es de solo lectura en la versión gratuita. Usa Mantener editables… para elegir qué cuentas siguen siendo editables, o desbloquea AceMoney Studio.

He eliminado una cuenta por error. Selecciona Deshacer en el mensaje de la parte inferior, o Ver papelera ▸ Restaurar.

El cuadro de diálogo Desbloquear apareció después de importar un archivo del banco o sincronizar una conexión bancaria. Se crearon cuentas nuevas hasta el límite gratuito. Desbloquea para crear el resto, o asocia las cuentas bancarias restantes a cuentas existentes (Importar datos).