Aggiungi e gestisci i conti

Ogni conto che tieni sotto controllo in AceMoney Studio (un conto bancario, una carta di credito, i contanti nel portafoglio, un conto titoli) si trova nella pagina Conti. Questa pagina ti mostra come aggiungere i conti, che cosa significa ogni campo, come trovare, raggruppare, ordinare, modificare, chiudere, eliminare e ripristinare i conti, e come funzionano i tre conti modificabili della versione gratuita.

Apri la pagina Conti

Seleziona Conti nella barra di navigazione a sinistra (F2 su un computer).
L’intestazione mostra quanti conti hai (per esempio 3 conti), una casella Cerca conti, Raggruppa per e Ordina per, i chip Mostra conti chiusi, Nascondi saldi a zero e Saldo disponibile, poi Aggiungi conto, Nuovo gruppo (nella vista per gruppi), Esporta, Stampa conti e Visualizza cestino. Aggiungi conto si trova anche nell’angolo in basso a destra.

Ogni riga mostra il nome del conto, la banca e sotto un numero di conto mascherato, il saldo attuale (rosso se negativo) e i pulsanti Apri pagina di accesso, Apri registro, Modifica conto ed Elimina conto, più un menu ⋮ con Apri registro, Modifica conto, Sposta nel gruppo… (nella vista per gruppi) e Chiudi conto (oppure Riapri conto).

Su un computer, un clic seleziona una riga e un doppio clic apre quel conto nel Registro; Invio sulla riga selezionata fa la stessa cosa.

Nella versione gratuita, i conti oltre i tre modificabili mostrano un lucchetto e sono in sola lettura: puoi aprirli, vedere i loro saldi e registri e spostarli nel cestino, ma non puoi modificarli. Una riga sopra l’elenco dice quanti sono, con Mantieni modificabili… e Sblocca AceMoney Studio. Vedi la versione gratuita e la licenza.

Per la maggior parte dei conti, il saldo mostrato è il saldo iniziale più tutte le transazioni del registro. Un conto di investimento mostra la sua liquidità più il valore delle sue posizioni, con una riga liquidità … sotto per la sola liquidità (disattivalo con Aggiungi il valore degli investimenti ai saldi dei conti in Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni). La pagina elenca tutti i conti del documento; la pagina Home e il Registro usano solo i conti del portafoglio che hai aperto (vedi Portafogli).

Aggiungi un conto

Seleziona Aggiungi conto.
Inserisci un Nome del conto. È obbligatorio e deve essere unico nel documento.
Scegli un Gruppo di conti, oppure Nuovo gruppo… per crearne uno (vedi Organizza i conti in gruppi). In un documento nuovo, il tuo primo conto crea cinque gruppi iniziali (Conti in contanti, Conti bancari, Conti di credito, Conti di investimento e Conti di prestito) e va in Conti bancari.
Se vuoi, inizia a scrivere in Banca (facoltativa) e scegli la tua banca tra i suggerimenti, scrivine una che non è nell’elenco oppure lascia il campo vuoto.
Se vuoi, inserisci il Numero di conto.
Scegli un Tipo di conto.
Inserisci il Saldo iniziale e scegli la Valuta.
Se vuoi, compila Limite di saldo, TAN %, Commento e URL della pagina di accesso (facoltativo).
Seleziona Aggiungi.

Il conto compare nell’elenco e nel selettore Conto del registro, pronto per la sua prima transazione: Inserisci le transazioni nel registro.

Tipi di conto

Tipo di conto offre Non impostato (il valore predefinito), Conto corrente, Risparmio, Credito, Contanti e Investimento. Il tipo ti aiuta a riconoscere il conto e decide la sua sezione quando raggruppi per Tipo di conto; non cambia il modo in cui gli importi vengono inseriti o sommati. Usa Investimento per un conto titoli: gli acquisti e le vendite registrati nella pagina Portafoglio registrano la loro parte in contanti nel conto che scegli lì (Investimenti e quotazioni).

Dalla versione 1.2, un conto Investimento ha anche un Metodo del costo di acquisto: Primo entrato, primo uscito, Costo medio o Lotti specifici. Decide come viene calcolato il costo delle azioni che vendi.

Saldo iniziale e valuta

Il Saldo iniziale è ciò che il conto conteneva il giorno in cui inizi a seguirlo in Studio, di solito il saldo finale del tuo ultimo estratto conto. Inserisci le transazioni da quel giorno in poi. Puoi cambiarlo in seguito; il saldo progressivo viene ricalcolato.

Ogni conto ha una sola Valuta. L’elenco offre tutte le valute del mondo; per impostare i tassi di cambio vedi Valute. Un trasferimento tra conti in valute diverse ti permette di inserire l’importo su ciascun lato (Trasferimenti e transazioni suddivise).

Limite di saldo, TAN e commento

Il Limite di saldo (un limite di credito o di scoperto) e il TAN % (il tasso di interesse, fino a quattro cifre decimali) vengono conservati con il conto. Studio usa il limite di saldo solo per il saldo disponibile (vedi Mostra il saldo disponibile); oggi non usa il TAN in nessun calcolo. Commento contiene fino a tre righe di note.

Scrivi un limite di credito come numero negativo, come fa AceMoney Classic: un limite di -1,000 su una carta con saldo -200 lascia 800.00 disponibili. Un limite positivo è un importo che tieni in riserva: lo stesso saldo con un limite di 1,000 dà -1,200.00.

Pagina di accesso e numero di conto

URL della pagina di accesso (facoltativo) è l’indirizzo della pagina di accesso della tua banca: un normale indirizzo web, mai un link che contiene una password o un token. Quando è vuoto, Studio ripiega sul sito web della banca che hai scelto. Apri pagina di accesso compare sulla riga solo quando c’è un indirizzo da aprire. Studio non memorizza mai la password della tua banca.

Il Numero di conto viene mostrato mascherato, per esempio ••••7890, con un’icona a forma di occhio (Mostra numero di conto / Nascondi numero di conto); un numero di quattro caratteri o meno mostra solo i puntini. Le esportazioni chiedono prima di includere i numeri.

Trova, raggruppa e ordina i conti

Cerca conti restringe l’elenco ai conti il cui nome o la cui banca contiene ciò che scrivi.
Raggruppa per divide l’elenco in sezioni: Gruppo (i tuoi gruppi), Tipo di conto, Banca, Valuta o Nessuno. Ogni sezione ha un’intestazione con il suo conteggio e il suo totale; selezionala per comprimere o espandere la sezione. Dalla versione 1.2, un documento con gruppi si apre su Gruppo, uno senza su Tipo di conto.
Ordina per è Nome (predefinito) oppure Il mio ordine (l’ordine che hai stabilito). Con le sezioni, ordina i conti all’interno di ciascuna sezione; le sezioni mantengono il loro ordine. Lo stesso ordine vale per ogni elenco di conti da cui scegli, come gli elenchi di conti durante l’importazione, e quegli elenchi escludono i conti chiusi a meno che Mostra conti chiusi non sia attivo. Un file che ha già scelto Il mio ordine lo mantiene.
Mostra conti chiusi e Nascondi saldi a zero decidono quali righe vengono mostrate. Il totale di una sezione conta comunque tutti i conti che contiene. Dalla versione 1.2, Stampa conti ed Esporta seguono ciò che è sullo schermo (vedi Esporta o stampa l’elenco dei conti).

Organizza i conti in gruppi

Gruppi come Conti bancari, Conti di credito o Conti in contanti sono le sezioni dell’elenco nella vista Gruppo, e l’elenco dei conti esportato li usa per i suoi subtotali.

Nuovo gruppo nell’intestazione (o Nuovo gruppo… nell’elenco Gruppo di conti del modulo del conto) aggiunge un gruppo. Va in fondo.
L’intestazione di un gruppo ha un menu ⋮ con Rinomina gruppo, Sposta gruppo in alto, Sposta gruppo in basso ed Elimina gruppo. Elimina gruppo chiede prima conferma; i suoi conti passano in Altri conti e nessuno viene eliminato.
Sposta nel gruppo… nel menu ⋮ di un conto lo sposta in un altro gruppo.
In Il mio ordine, trascina un conto o l’intestazione di un gruppo in una nuova posizione (in AceMoney Studio Mobile, dalla versione 1.3, su un telefono o un tablet tieni prima premuto).
Nel modulo del conto, l’icona dei cursori accanto a Gruppo di conti (Gestisci gruppi…) apre Gestisci i gruppi di conti, dove puoi anche aggiungere, rinominare ed eliminare gruppi.

Un conto senza gruppo compare sotto Altri conti. La prossima volta che lo modifichi, scegli un gruppo: il modulo chiede Scegli un gruppo di conti. prima di salvare.

Modifica un conto

Seleziona Modifica conto (la matita, oppure la voce nel menu ⋮ della riga), cambia qualsiasi campo e seleziona Salva. Rinominare un conto lo aggiorna ovunque, comprese le righe di trasferimento negli altri conti; cambiare il saldo iniziale ricalcola ogni saldo progressivo. Cambiare la valuta chiede prima Vuoi cambiare la valuta di questo conto?: gli importi non vengono convertiti, cambia solo la loro valuta.

Se un conto contiene righe ancora contrassegnate come Importata, il suo nome mostra quante, per esempio Checking (4), e il suo menu ⋮ offre Accetta transazioni importate, che le conferma tutte in un solo passaggio (Annulla lo annulla).

Chiudi un conto

Seleziona Chiudi conto nel menu ⋮ della riga, oppure spunta Questo conto è chiuso nel modulo e seleziona Salva. Un conto chiuso conserva la sua cronologia e continua a contare nei totali, ma è nascosto dall’elenco e dai selettori dei conti finché non attivi Mostra conti chiusi; allora compare attenuato. Riapri conto lo riporta indietro. Quando Mostra conti chiusi è attivo, l’elenco dei conti esportato lo include e lo contrassegna come Closed.

Elimina e ripristina un conto

Seleziona Elimina conto (l’icona del cestino). Non c’è nessuna conferma: il conto va subito nel cestino e un messaggio come Travel Card spostato nel cestino offre Annulla per qualche secondo. Su un computer, anche ⌘Z (macOS) o Ctrl+Z (Windows, Linux) annulla l’ultima eliminazione.
Più tardi, seleziona Visualizza cestino. Conti eliminati elenca tutti i conti nel cestino con Ripristina ed Elimina definitivamente.
Elimina definitivamente chiede Eliminare definitivamente?: il conto verrà eliminato per sempre, e i trasferimenti da o verso altri conti restano come normali transazioni in quei conti.

La versione gratuita: tre conti modificabili

La versione gratuita mantiene tre conti che puoi modificare, contati su tutti i tuoi documenti. I conti oltre questo limite non vengono eliminati né nascosti: restano leggibili, con i loro registri e saldi, ma la modifica è disattivata. Mantieni modificabili… ti permette di scegliere quali conti di questo documento sono quelli modificabili; puoi cambiare questa scelta una volta ogni 30 giorni.

Quando selezioni Aggiungi per un nuovo conto e i tuoi tre sono già in uso, la finestra Sblocca AceMoney Studio dice che la versione gratuita mantiene tre conti che puoi modificare e che lo sblocco aggiunge conti illimitati, una volta sola, con un unico pagamento una tantum. Su un computer i suoi pulsanti sono Inserisci una chiave di licenza… (apre Impostazioni ▸ Account), Acquista AceMoney Studio (apre il negozio nel tuo browser) e Non ora.

Un’importazione da AceMoney Classic porta tutti i conti; quelli oltre i tuoi tre conti modificabili arrivano in sola lettura. Un file della banca che contiene più conti e un feed bancario smettono di creare nuovi conti al raggiungimento del limite: i conti creati fino al limite restano, e la stessa finestra compare una volta alla fine. Vedi la versione gratuita e la licenza, Piani e licenze e /pricing/.

Mostra il saldo disponibile

Seleziona il chip Saldo disponibile sopra l’elenco. Ogni conto che ha un limite di saldo mostra allora una riga in più sotto il suo saldo, disponibile …: il saldo mostrato meno il limite esattamente come lo hai scritto, nella valuta del conto. Un conto senza limite, o con un limite pari a zero, non mostra nessuna riga. I totali dei gruppi e il totale generale non cambiano. Il chip è disattivato per impostazione predefinita e viene ricordato per ogni documento. Il riquadro Conti della Home mostra la stessa riga disponibile … mentre il chip è attivo.

Esporta o stampa l’elenco dei conti

Seleziona Esporta e scegli TXT, CSV, QIF, XML o JSON.
Per ogni formato tranne QIF, Studio chiede Vuoi includere i numeri di conto?. Scegli Escludi (consigliato) a meno che tu non abbia bisogno dei numeri nel file.
Su un computer, scegli dove salvare (il nome suggerito è Accounts più l’estensione); Salvato in … lo conferma.

Dalla versione 1.2, il file e la stampa elencano esattamente i conti che la pagina mostra, con lo stesso raggruppamento e lo stesso ordine: Mostra conti chiusi, Nascondi saldi a zero, il testo di Cerca conti, Raggruppa per e Ordina per si applicano tutti. I conti chiusi sono nel file solo mentre Mostra conti chiusi è attivo. Il subtotale di un gruppo conta comunque tutti i conti del gruppo, e il Grand Total è il totale dell’intero documento, la stessa cifra del Totale in fondo alla pagina, anche quando alcuni conti non sono elencati. Con Raggruppa per impostato su Nessuno non ci sono subtotali di gruppo.

Il file elenca i conti per gruppo con i subtotali e un Grand Total, con le colonne Account, Number, Status (Closed o vuoto), Balance e Currency. Mentre Saldo disponibile è attivo, TXT e CSV aggiungono una colonna Available Balance dopo Balance. Stampa conti (oppure ⌘P / Ctrl+P in questa pagina) stampa lo stesso elenco senza la colonna Number.

Dalla versione 1.3 la stampa è impaginata come un estratto conto: un carattere più piccolo per i conti, il nome di ogni gruppo come titolo in grassetto sopra i suoi conti, e il totale di ogni gruppo e il Grand Total in grassetto con una linea sopra. Le righe, le cifre e l’ordine sono gli stessi di prima. Per le esportazioni delle transazioni vedi Esporta e stampa.

Differenze tra piattaforme

macOS

F2 apre Conti; da ⌘1 a ⌘9 e ⌘0 aprono nel registro dal primo al decimo conto.

Windows

Come su macOS, con Ctrl al posto di ⌘.

Linux

Come su Windows.

iOS (iPhone e iPad)

AceMoney Studio Mobile sta per arrivare su iPhone e Android; non è ancora negli store. Da AceMoney Studio Mobile 1.3, l’intestazione è su una sola riga: Cerca conti, un pulsante Filtri (Raggruppa per, Ordina per, Mostra conti chiusi, Nascondi saldi a zero e Saldo disponibile) e un menu ⋮ (Nuovo gruppo, Esporta, Stampa conti, Visualizza cestino). Tocca una riga per modificare il conto; Apri registro apre il suo registro. Le esportazioni passano dal foglio di condivisione. Lo sblocco si acquista nell’app.

Android

Come su iOS.

Domande frequenti

Quanti conti posso avere gratis?

Tre conti che puoi modificare, su tutti i tuoi documenti. Quelli in più restano nei tuoi documenti, leggibili ma non modificabili, finché non sblocchi. Non devi mai eliminare conti. Vedi la versione gratuita e la licenza.

Posso nascondere un conto senza eliminarlo?

Sì. Chiudilo con Chiudi conto nel suo menu ⋮. I conti chiusi restano nascosti finché non attivi Mostra conti chiusi, e conservano tutta la loro cronologia.

Che tipo devo usare per una carta di credito, e perché il suo saldo è negativo?

Scegli Credito. Studio memorizza ciò che devi come importo negativo, quindi una carta con un saldo da pagare mostra un saldo rosso e negativo e riduce il tuo patrimonio netto. Inserisci il saldo iniziale come numero negativo.

Perché il saldo del mio conto di investimento è più alto della sua liquidità?

Il saldo include il valore delle posizioni. La riga liquidità … sotto di esso è la sola liquidità. Per mostrare solo la liquidità, disattiva Aggiungi il valore degli investimenti ai saldi dei conti in Impostazioni ▸ Valuta e quotazioni.

Perché la pagina Home conta meno conti della pagina Conti?

La pagina Conti elenca tutti i conti del documento; Home, il Registro e i rapporti usano solo il portafoglio attivo, scelto con il selettore nella barra superiore (Portafogli).

Dove collego la mia banca per scaricare le transazioni?

In Impostazioni ▸ Connessioni (Feed bancari). Banca (facoltativa) registra soltanto a quale banca appartiene un conto.

Risoluzione dei problemi

“Esiste già un conto chiamato “…”.” I nomi devono essere unici nel documento. Scegli un altro nome, oppure ripristina e rinomina il conto in Visualizza cestino se è stato eliminato.

“Scegli un gruppo di conti.” Il conto non ha un gruppo (il suo gruppo è stato eliminato). Scegline uno, oppure scegli Nuovo gruppo…, poi salva.

“Scegli una valuta.” Scegline una dall’elenco Valuta.

“Il saldo, il limite e il TAN devono essere numeri validi.” Scrivi numeri semplici, come 1250.00 o -430.25, senza simboli di valuta.

“Inserisci un URL http(s) valido.” L’indirizzo di accesso deve iniziare con https:// o http://.

Un conto che ho chiuso è sparito. Attiva Mostra conti chiusi.

L’elenco dei conti stampato o esportato non ha un conto che il totale include. Dalla versione 1.2, l’elenco segue lo schermo. Attiva Mostra conti chiusi, disattiva Nascondi saldi a zero e svuota la casella Cerca conti, poi stampa o esporta di nuovo. Il Grand Total conta comunque ogni conto.

Non riesco a modificare un conto; mostra un lucchetto. Nella versione gratuita è in sola lettura. Usa Mantieni modificabili… per scegliere quali conti restano modificabili, oppure sblocca AceMoney Studio.

Ho eliminato un conto per errore. Seleziona Annulla nel messaggio in basso, oppure Visualizza cestino ▸ Ripristina.

La finestra Sblocca è comparsa dopo aver importato un file della banca o sincronizzato un feed bancario. Sono stati creati nuovi conti fino al limite della versione gratuita. Sblocca per creare gli altri, oppure abbina i conti bancari rimanenti a conti esistenti (Importa dati).