Importa i dati da AceMoney Classic o da un file della banca

Studio importa due tipi di file. Il tuo file di dati di AceMoney Classic (.amj) si apre direttamente e porta tutta la tua cronologia in un nuovo documento; lo stesso fa un’esportazione JSON o XML da Classic e, dalla versione 1.2, anche un file di Microsoft Money (.mny). I file della banca (QIF, OFX, QFX, OFC o CSV) aggiungono transazioni a uno o più conti. Una sola pagina Importa li gestisce tutti e riconosce da sola il formato.

Prima di iniziare

Un file o un’esportazione di AceMoney Classic, e un file di Microsoft Money, vanno solo in un documento vuoto. Su desktop, creane uno prima con File ▸ Nuovo documento, oppure importa subito dopo l’installazione.
L’importazione è disponibile su macOS, Windows e Linux, e in AceMoney Studio Mobile dalla versione 1.3 (in arrivo su iPhone e Android); vedi le note per piattaforma più sotto.
Studio crea un backup del documento prima di ogni importazione, quindi un file sbagliato si può annullare da Impostazioni ▸ Documento ▸ Ripristina….

Apri la pagina Importa

macOS, Windows, Linux: File ▸ Importa…, oppure Importa dati… nella schermata di benvenuto mostrata quando nessun documento è aperto.
Primo avvio su qualsiasi piattaforma: la schermata Ti diamo il benvenuto in AceMoney Studio offre Importa i miei dati AceMoney…, che apre la stessa pagina e accetta anche i file della banca.

La pagina è intitolata Importa e ha l’intestazione Porta i tuoi dati in Studio. Scegli Scegli file… e seleziona un file AMJ, JSON, XML, QIF, OFX, QFX, OFC o CSV, oppure dalla versione 1.2 un file MNY. Studio legge il file e passa al passaggio giusto.

Passa da AceMoney Classic

Il modo più semplice è aprire il tuo file di dati di Classic, il file .amj che AceMoney Classic salva, senza esportare nulla.

In Studio, apri la pagina Importa e scegli Scegli file….
Seleziona il tuo file .amj. Studio chiede solo ciò di cui il file ha bisogno:
- Questo file ha una password: inserisci la Password che hai impostato in AceMoney Classic, poi Apri. Se contiene lettere che non fanno parte dell’alfabeto inglese, scegli prima la lingua del computer su cui il file è stato salvato.
- Questo file è legato alla tua licenza AceMoney: incolla il Numero di serie di sei righe che hai ricevuto quando hai acquistato AceMoney Classic. Sul computer in cui Classic è registrato, Studio può trovarlo da solo (“Viene usata la licenza AceMoney trovata su questo computer.”).
- Questo file è legato a un computer: inserisci il Nome del computer del computer su cui AceMoney Classic ha salvato il file.
Controlla l’anteprima e scegli Importa, come descritto sotto Importa in Studio qui di seguito.

Studio non conserva mai la password o il numero di serie che inserisci. Se il file .amj non si apre, usa invece un’esportazione di AceMoney Classic, come sotto.

Dalla versione 1.3, Studio apre anche un file di dati Classic che contiene date dopo il 2038, che AceMoney Classic 4.39 contrassegna in un modo che le versioni precedenti di Studio rifiutavano.

Quanto può essere grande un file di dati

Dalla versione 1.3, un computer (macOS, Windows o Linux) apre un file .amj i cui dati arrivano fino a 64 MB. Un telefono o un tablet ne apre uno fino a 16 MB, perché un file grande richiede molta memoria mentre si apre. Sono le dimensioni dei dati dentro il file, che sono uguali o maggiori del file che vedi sul disco. Un file oltre il limite viene rifiutato prima che venga aperto qualsiasi cosa, e il tuo documento non viene toccato.

Su un computer, il messaggio è “Questo file è troppo grande per essere aperto direttamente da Studio. Esportalo da AceMoney Classic in formato JSON e importa quel file.” Fai come dice.
Su un telefono o un tablet, il messaggio è “Questo file è troppo grande per essere aperto su un telefono. Importalo invece con Studio sul tuo computer.” Importa il file su un computer; con AceMoney Cloud il documento raggiunge poi il telefono (vedi Studio su mobile).

Oppure: esporta in AceMoney Classic

In AceMoney Classic apri la pagina Accounts (F2).
Scegli File > Export… e seleziona JSON come tipo di file. Anche XML è accettato, ma un’esportazione JSON porta di più: con XML, i limiti di budget mese per mese non vengono trasferiti. Le valute di un file XML vengono trasferite per intero: ogni valuta dell’elenco di Classic, come la lira turca, il dong vietnamita, il lev bulgaro e il leu rumeno, viene aggiunta al documento, e l’Anteprima aggiunge una riga per ogni valuta letta dal suo numero, perché un file salvato da un Classic più vecchio può intendere un’altra valuta con quel numero. Un conto, un investimento o un tasso di cambio il cui numero di valuta non è in quell’elenco prende la valuta di base del documento, e l’elenco degli Avvisi lo indica.
Salva il file in un posto raggiungibile dal computer su cui gira Studio.

L’esportazione è una copia normale, non crittografata, delle tue finanze. Tienila privata ed eliminala dopo l’importazione. La procedura completa, compreso cosa controllare prima, è in Esporta e passa a Studio.

Importa in Studio

Nella pagina Importa scegli Scegli file… e seleziona il file .amj o l’esportazione. Studio lo riconosce e mostra l’anteprima Importa dati AceMoney.
Controlla la scheda Da importare: il numero di conti, transazioni, beneficiari, categorie e altri elementi trovati. Accanto, Messi da parte per un passaggio successivo (conservati, non scartati) conta gli elementi che Studio non sa ancora collocare; vengono conservati da parte all’interno del documento.
Guarda la scheda degli avvisi, se c’è. Gli avvisi elencano i riferimenti che il file non ha potuto risolvere; vengono segnalati, non scartati.
Scegli Importa. Al termine, Importazione completata riporta quanti conti e transazioni sono stati importati. Scegli Vai al registro.

Poi confronta i saldi nella pagina Conti di Studio con la pagina Accounts di AceMoney Classic. Dovrebbero coincidere. Studio esegue anche un controllo del documento dopo ogni importazione; se trova qualcosa, compare un badge su Impostazioni e Document Doctor lo spiega.

Cosa viene trasferito

Conti e gruppi di conti, transazioni con il loro stato di compensata e riconciliata, trasferimenti, suddivisioni, beneficiari, categorie con i loro budget e i limiti di budget mensili, bollette pianificate, etichette, banche usate da un conto, investimenti con cronologia dei prezzi e transazioni di investimento, valute e tassi di cambio.

I rapporti preferiti vengono trasferiti come preferiti di Studio (vedi Esegui rapporti e grafici): un’esportazione JSON di Classic porta solo il nome e il rapporto di ciascuno, quindi si aprono con le impostazioni proprie del rapporto, mentre le esportazioni XML e .amj portano anche il periodo e i filtri. Un preferito il cui rapporto Studio non ha, senza nome, o con un nome che Studio ha già, resta con i dati conservati dal tuo file di Classic, e la scheda Avvisi lo dice. Non vengono importati: le regole di importazione e le ricevute ancora in attesa dal telefono. Tutto ciò che Studio non sa collocare viene conservato da parte all’interno del documento e contato nella scheda Messi da parte per un passaggio successivo (conservati, non scartati) dell’anteprima, quindi nulla viene scartato in silenzio. Le password e gli accessi alle banche non sono mai nell’esportazione.

Passa da Microsoft Money

Dalla versione 1.2, Studio apre direttamente un file di Microsoft Money (.mny), in un documento vuoto.

Nella pagina Importa scegli Scegli file… e seleziona il file .mny.
Se il file ha una password, Questo file di Money ha una password la chiede: “Inserisci la password che hai impostato per questo file in Microsoft Money. Studio la usa per aprire il file ora e non la conserva.”
Controlla l’anteprima Importa dati AceMoney e scegli Importa, come per AceMoney Classic.

Vengono trasferiti conti, categorie, beneficiari, valute, transazioni, bollette pianificate e investimenti. Gli avvisi dell’anteprima dicono cosa è stato escluso o cambiato, e quanti elementi: per esempio “1 transazione annullata è stata esclusa. Per Money non conta nulla.”, le righe di pagamento che Money tiene fuori da ogni conto per un prestito, le bollette pianificate che si ripetono in un modo per cui Studio non ha un’impostazione, e i trasferimenti senza l’altro lato nel file, che arrivano come un’entrata o un’uscita. Un conto di attività, passività o prestito arriva senza un tipo. I file salvati da Microsoft Money 97 o 98 non possono essere letti; aprili in una versione più recente di Money e salvali prima.

Passa da HomeBank

Studio non apre il file di dati di HomeBank. Trasferisci i tuoi conti con l’esportazione CSV di HomeBank, un conto alla volta. Saldi, beneficiari, categorie, memo e numeri di assegno vengono trasferiti.

In Studio, apri Conti e aggiungi ogni conto con il Saldo iniziale che ha in HomeBank. L’esportazione contiene solo le transazioni, non i saldi iniziali.
In HomeBank, fai doppio clic su un conto per aprirlo, poi scegli Account ▸ Export CSV…. Lascia disattivato Detail split lines, poi esporta. Fallo per ogni conto.
In Studio, scegli File ▸ Importa… e Scegli file…, e seleziona il primo file CSV.
Scegli il Conto di destinazione. Studio trova da solo il delimitatore Punto e virgola ( ; ). In Mappatura delle colonne, scegli Personalizzato — mappa le colonne manualmente e attiva Unica colonna dell’importo con segno. Poi mappa Data su Colonna 0, Beneficiario su Colonna 3, Categoria su Colonna 7, Numero su Colonna 2, Stato su Colonna 6, Importo su Colonna 5 e Commento su Colonna 4.
Leggi l’Anteprima. La prima riga di HomeBank è un’intestazione; Studio la riconosce e non la conta come riga saltata. Scegli Conferma e importa.
Per ogni altro conto, scegli di nuovo Scegli file… e riparti dal passaggio 3. Studio mantiene la mappatura delle colonne.

Dopo, confronta il saldo di ogni conto in Conti con quello di HomeBank.

Cosa non viene trasferito:

Etichette. Il CSV di HomeBank le contiene, ma Studio non ha una colonna a cui mapparle. Aggiungile di nuovo nella pagina Etichette.
Trasferimenti. I due lati arrivano come un’uscita in un conto e un’entrata nell’altro, senza collegamento tra loro.
Suddivisioni. Una suddivisione arriva come una sola riga per l’importo totale, senza categoria.
Transazioni pianificate. HomeBank non le esporta. Aggiungile di nuovo in Scadenze.

Un solo file per tutti i conti. Nella finestra principale di HomeBank, File ▸ Export as QIF… scrive tutti i conti in un solo file. Studio lo legge: scegli File ▸ Importa…, seleziona il file, e il passaggio Abbina i conti elenca i conti (vedi Un file con più conti). Studio abbina in anticipo un conto con lo stesso nome; lascia Aggiungi nuovo conto per gli altri e li crea con saldo iniziale zero, quindi imposta poi ogni Saldo iniziale in Conti su quanto mostra HomeBank. Un trasferimento tra due dei conti arriva una volta sola.

Importa un file della banca

Un file con più conti

Un file OFX, QFX o OFC che contiene più estratti, o che identifica il suo conto, apre il passaggio Abbina i conti. Lo apre anche un file QIF che contiene due o più conti (HomeBank, Quicken e Microsoft Money ne scrivono uno quando esporti tutto).

Per ogni conto del file, scegli il conto di Studio a cui appartiene, oppure lascia Aggiungi nuovo conto. Studio abbina in anticipo un conto OFX per numero e un conto QIF per nome. Per un file QIF, controlla anche il Formato data e il Separatore decimale: Studio li ricava dal file e puoi cambiarli qui.
Scegli Importa. Ogni conto viene prima abbinato o creato, e solo dopo vengono aggiunte le transazioni.
Importazione completata riporta le transazioni aggiunte, i conti toccati e i duplicati saltati.

Un trasferimento tra due conti di un file QIF viene aggiunto una sola volta, sia che il file lo scriva da un conto sia da entrambi, e va al conto di Studio che hai abbinato, anche se il suo nome è diverso da quello del file.

Un nuovo conto creato qui parte con un saldo iniziale pari a zero e prende il nome dall’estratto, per esempio “checking 1234”. Modificalo poi per impostare il nome e il Saldo iniziale.

Un file con un solo conto

I file QIF e CSV, e un file OFX con un solo estratto e senza dettagli del conto, aprono Importa estratto conto bancario.

Scegli il Conto di destinazione.
Il File dell’estratto conto è già compilato; una riga verde conferma il formato rilevato.
Controlla le Opzioni di importazione. Formato data (Mese/Giorno/Anno (USA), Giorno/Mese/Anno (europeo), Anno/Mese/Giorno (ISO)) e Separatore decimale (Punto (1,000.50), Virgola (1.000,50)) sono contrassegnati “rilevato automaticamente” quando il file li stabilisce; cambiali se l’anteprima mostra date o importi sbagliati.
Per i CSV, imposta la Mappatura delle colonne: il Delimitatore (Virgola, Punto e virgola o Tabulazione), poi o Formato precedente di AceMoney (9 colonne) per un file esportato da AceMoney Classic o da Studio, oppure Personalizzato — mappa le colonne manualmente e scegli una colonna per Data, Beneficiario, Categoria, Numero, Stato, Uscita ed Entrata (oppure attiva Unica colonna dell’importo con segno e scegli un’unica colonna Importo) e Commento.
Leggi l’Anteprima: i chip contano le righe nuove, i duplicati e le righe saltate, seguiti da righe di esempio.
Scegli Conferma e importa. Importazione completata elenca Transazioni aggiunte, Duplicati saltati e, quando serve, Righe esistenti contrassegnate come importate.

Transazioni di investimento in un file QIF

Dalla versione 1.2. Un file QIF esportato da un conto di investimento di Quicken (ha una sezione !Type:Invst, spesso con un elenco di titoli e un elenco di prezzi) si importa nel Conto di destinazione che scegli. Studio legge acquisti (Buy), vendite (Sell), dividendi, distribuzioni di plusvalenze (a breve e a lungo termine, pagate o reinvestite), dividendi reinvestiti, azioni in entrata e in uscita e frazionamenti azionari come transazioni di investimento; interessi, entrate, spese, interessi sul margine e contanti in entrata e in uscita diventano normali righe di cassa. L’elenco dei prezzi viene memorizzato come prezzi.

I titoli vengono abbinati a quelli che hai già per ticker, altrimenti per nome; un titolo che il documento non ha viene creato, con il ticker e il tipo indicati dal file (il nome fa da ticker quando il file non ne ha).
La liquidità segue ogni operazione come per un’operazione che digiti tu, al totale indicato dal file. Un’azione che Quicken scrive con una X in fondo (BuyX, SellX e simili) significa che il file l’ha pagata da, o verso, un altro conto; Studio registra quella liquidità nel conto in cui importi, e l’anteprima dice a quante righe si riferisce.
Un frazionamento azionario viene letto come lo scrive Quicken, il numero di nuove azioni ogni dieci vecchie (20 significa due per uno); l’anteprima mostra il rapporto di ogni frazionamento così puoi controllarlo.
Importare lo stesso file due volte non aggiunge nulla: un’operazione che il conto contiene già viene saltata.
Escluso, e segnalato: vendite allo scoperto e relative chiusure, rimborso di capitale, plusvalenze a medio termine, interessi reinvestiti, azioni su stock option e qualsiasi record con un titolo, un numero di azioni o un importo mancante. L’anteprima e il risultato indicano ogni motivo e a quanti record si riferisce. Un file i cui record di investimento sono tutti di questo tipo viene rifiutato, come prima.
Quicken indica il costo delle azioni trasferite in entrata (ShrsIn) come prezzo; Studio lo memorizza come prezzo della transazione, ma un trasferimento di azioni non ha una propria base di costo in Studio, quindi non viene contato come acquisto.

Duplicati e righe importate

Studio confronta ogni transazione in arrivo con ciò che il conto contiene già. Una corrispondenza viene saltata e, quando corrisponde a una riga che hai digitato a mano, quella riga viene invece contrassegnata come Importata. Le righe importate mostrano I nella colonna St (stato) del registro; usa il chip Importata nei Filtri del registro per rivederle, poi imposta le categorie e riconciliale come di consueto. Un duplicato rilevato non può essere forzato; aggiungilo a mano se è davvero una transazione separata.

Note per piattaforma

macOS

Tutti i formati, da File ▸ Importa… in qualsiasi momento.

Windows

Come macOS.

Linux

Come macOS.

Android

Da AceMoney Studio Mobile 1.3 (in arrivo su Android), la stessa pagina e gli stessi formati. L’accesso è il pulsante Importa i miei dati AceMoney… nella schermata del primo avvio, quindi importa subito dopo l’installazione. Dopo, Home offre ancora Importa dati AceMoney finché il portafoglio non ha conti. Una volta che hai dei conti, sul telefono non c’è alcun comando di importazione; importa invece su un computer.

Su Android, il selettore di file ti permette di scegliere ogni tipo di file che Studio importa: un file di dati Classic (.amj), un file Microsoft Money (.mny), e file bancari in formato QIF, OFX, QFX o OFC, oltre a CSV, JSON e XML. Studio riconosce un file da ciò che contiene, non dal suo nome, quindi un file che Android consegna con un nome diverso va comunque al passaggio giusto. Se non è nessuno dei formati che Studio importa, la pagina dice Tipo di file non riconosciuto, come su un computer.

iOS (iPhone e iPad)

Da AceMoney Studio Mobile 1.3 (in arrivo su iPhone e iPad), come su Android: tocca Importa i miei dati AceMoney… e scegli il file in File.

La versione gratuita e l’importazione

La versione gratuita mantiene 3 conti che puoi modificare.

AceMoney Classic o Microsoft Money: viene importato tutto, ogni conto compreso. I conti oltre i primi 3 sono di sola lettura finché non sblocchi: puoi vedere tutto al loro interno, ma non modificarli. Non viene eliminato nulla.
Un file della banca con più conti: Studio smette di aggiungere nuovi conti al limite, dice “È stato raggiunto il limite della versione gratuita (3 conti) — gli altri conti di questo file non sono stati importati.” e mostra una volta la finestra Sblocca AceMoney Studio dopo l’esecuzione. Tutto ciò che è già stato importato resta. Per un file QIF, Studio controlla prima, prima di creare qualsiasi cosa: se i nuovi conti che servono al file ti farebbero superare il limite, non crea nulla, non importa nulla, lo dice e mostra la finestra. Per proseguire, abbina alcuni conti del file a conti che hai già, oppure sblocca.
Un file della banca abbinato a un conto di sola lettura non importa nulla al suo interno, e il risultato lo dice. Importalo di nuovo quando il conto sarà modificabile.

Vedi Versione gratuita e licenza.

Domande frequenti

Posso importare i dati di AceMoney Classic in un documento che ha già dei conti?

No. La pagina dice che il documento ha già dei conti e disattiva Importa. Crea un documento vuoto con File ▸ Nuovo documento e importa lì; potrai poi copiare ciò che ti serve.

Posso importare due volte la stessa esportazione di AceMoney Classic?

Non nello stesso documento. Se la prima importazione è andata male, ripristina il backup “Prima dell’importazione” da Impostazioni ▸ Documento ▸ Ripristina… oppure inizia un nuovo documento.

Quali formati importa Studio?

File AMJ, JSON e XML di AceMoney Classic; dalla versione 1.2, file MNY di Microsoft Money; QIF, OFX, QFX, OFC e CSV dalle banche e da altri programmi.

La mia banca offre solo CSV. Funzionerà?

Sì. Scegli Personalizzato — mappa le colonne manualmente e dì a Studio quale colonna contiene la data, il beneficiario e l’importo. L’anteprima mostra il risultato prima che venga scritto qualsiasi cosa.

Studio apre il file di dati di AceMoney Classic?

Sì, ed è il modo più semplice per passare. Scegli il file .amj nella pagina Importa; Studio chiede la password del file, il tuo numero di serie o il nome del computer solo se il file ne ha bisogno.

Dove vanno i miei investimenti, budget e bollette pianificate di AceMoney Classic?

Nelle pagine corrispondenti di Studio: Portafoglio per gli investimenti, Categorie per i budget e Scadenze per le bollette.

Quanto è grande un file di dati Classic che Studio può aprire?

Dalla versione 1.3, un computer apre un file .amj i cui dati arrivano fino a 64 MB, e un telefono o un tablet uno fino a 16 MB. Oltre il limite, Studio lo dice prima di aprire qualsiasi cosa. Vedi Quanto può essere grande un file di dati.

Posso importare sul mio telefono?

Da AceMoney Studio Mobile 1.3, sì, su iPhone, iPad e Android, dalla schermata del primo avvio o dalla scheda Home finché il documento non ha conti.

Posso passare da Quicken, Mint, YNAB o da un altro programma di finanza?

Sì, tramite i file che quel programma esporta. Per HomeBank, vedi Passa da HomeBank. Per gli altri, esporta ogni conto come file QIF a sé (funzionano anche OFX o CSV), crea i conti corrispondenti nella pagina Conti di Studio, poi importa ogni file nel suo conto da File ▸ Importa…; l’importazione di un file della banca non richiede un documento vuoto. Le categorie arrivano come nomi e vengono create secondo necessità. Un trasferimento tra due conti arriva una volta da ciascun file quando li importi come file separati; elimina una copia. (Un unico file QIF che contiene tutti i conti evita il problema: Studio aggiunge una sola volta un trasferimento tra i suoi conti.) Studio non apre il file di dati di un altro programma, tranne quello di AceMoney Classic e, dalla versione 1.2, quello di Microsoft Money.

Risoluzione dei problemi

“Impossibile aprire il file.” Studio non ha potuto leggere il file che gli è stato dato. Copia il file in una cartella locale e sceglilo di nuovo.

“Tipo di file non riconosciuto”. L’estensione del file non è tra quelle che Studio importa. Il messaggio elenca quelle che importa: “Scegli un file AMJ, JSON, XML, MNY, QIF, OFX, QFX, OFC o CSV.” (MNY dalla versione 1.2.)

“Questo documento ha già dei conti.” I file di AceMoney Classic e di Microsoft Money vanno in un documento vuoto. Creane uno con File ▸ Nuovo documento, poi importa.

“Questa non è la password con cui è stato salvato questo file.” Controlla la password e riprova. Per un file di Classic con lettere che non fanno parte dell’alfabeto inglese, scegli la lingua del computer su cui il file è stato salvato.

“Studio non riesce ancora ad aprire questo file.” oppure “Questo file è troppo grande per essere aperto direttamente da Studio.” per un file .amj. Esportalo da AceMoney Classic come JSON e importa invece quel file. Dalla versione 1.3 questo messaggio compare solo per un file i cui dati superano i 64 MB su un computer.

“Questo file è troppo grande per essere aperto su un telefono. Importalo invece con Studio sul tuo computer.” Dalla versione 1.3, su un telefono o un tablet, per un file .amj i cui dati superano i 16 MB. Non è stato importato nulla. Importa il file con Studio su un computer.

“Questo file è stato salvato da Microsoft Money 97 o 98, che Studio non può leggere.” Aprilo in una versione più recente di Money, salvalo e riprova.

“Questo file non è un’esportazione AceMoney riconosciuta.” Il file è un’esportazione parziale, come un elenco di conti o un singolo registro. In AceMoney Classic, esporta dalla pagina Accounts con File > Export… e scegli JSON o XML.

“Questo non sembra un file OFX/QFX/OFC valido.” Il download è danneggiato oppure è una pagina HTML salvata con l’estensione sbagliata. Scaricalo di nuovo dalla tua banca.

Le date sono sbagliate dopo un’importazione QIF o CSV. L’ipotesi sul Formato data non era adatta. Ripristina il backup “Prima dell’importazione”, importa di nuovo e imposta a mano Giorno/Mese/Anno (europeo) o Mese/Giorno/Anno (USA).

Gli importi sono mille volte fuori scala. Passa il Separatore decimale tra Punto e Virgola e controlla di nuovo l’anteprima.

Ogni riga viene saltata. Il file non ha l’intestazione o ha il delimitatore sbagliato. Imposta il Delimitatore in modo che corrisponda al file e mappa le colonne con Personalizzato — mappa le colonne manualmente.

“È stato raggiunto il limite della versione gratuita”. I conti che ci stavano sono stati importati. Abbina gli altri a conti esistenti in una seconda importazione, oppure sblocca i conti illimitati.

“Un conto di questo file è di sola lettura nella versione gratuita, quindi le sue transazioni non sono state importate.” Hai abbinato il file a un conto di sola lettura. Sblocca AceMoney Studio, oppure scegli uno dei tuoi 3 conti modificabili.