Résoudre les problèmes courants d’AceMoney Classic

Cette page rassemble les questions courantes sur AceMoney Classic (le programme AceMoney précédent) qui n’ont pas de page à elles, avec une réponse pour chacune. L’installation, l’enregistrement, le changement d’ordinateur, le couplage avec Receipts et le passage à Studio ont chacun leur page, listée sous Voir aussi.

Mes comptes ont disparu

Le programme s’est ouvert sans votre fichier de données. Choisissez File > Open et sélectionnez votre fichier .amj (cherchez *.amj dans Windows, ou *.mmw pour les très anciens fichiers). Cochez ensuite Load last file at startup dans Tools > Options… pour qu’il s’ouvre automatiquement. Maintenir la touche Ctrl enfoncée au démarrage d’AceMoney évite cette ouverture automatique.

La colonne Total semble incorrecte

Total est un solde cumulé calculé par ordre de date, quelle que soit la colonne selon laquelle le registre est trié. Cliquez sur l’en-tête de la colonne Date pour trier par date et les totaux redeviennent lisibles.

La page Accounts affiche un solde différent de celui du compte

Deux paramètres expliquent presque tous les cas. Add value of investment to account balance (Tools > Options…) ajoute à la page Accounts la valeur des investissements détenus dans un compte. Un compte dans une autre devise est converti dans votre devise par défaut sur la page Accounts ; vérifiez la devise du compte dans ses propriétés Account et le taux sous Tools > Exchange rates… (un taux manquant ou égal à zéro fait varier brusquement les soldes ; cliquez sur Download ou saisissez le taux à la main).

Ce que signifie la colonne S

S est l’état d’une opération : vide pour Uncleared, C pour Cleared (la banque l’a traitée), R pour Reconciled (vérifiée par rapport à un relevé) et I pour Imported (provenant d’un fichier ou d’un téléchargement bancaire et pas encore acceptée). Modifiez-le depuis le menu du clic droit, ou appuyez sur U, C ou R sur la ligne. Balance (Ctrl+B) dans le panneau latéral permet de rapprocher un compte avec un relevé : cochez les opérations figurant sur le relevé et le cumul indique ce qui reste.

Configurer un budget

Les budgets appartiennent aux catégories : ouvrez les propriétés d’une catégorie sur la page Categories (F5) et saisissez une limite par période, ou des limites mois par mois. Les boutons radio Income / Expense ne déterminent que le signe de la limite ; une catégorie peut contenir les deux types d’opérations. Le rapport Budget by categories et le Budget report de la page Categories comparent les limites avec ce que vous avez dépensé.

Importer des fichiers bancaires et des données d’autres programmes

File > Import… accepte les fichiers QIF, OFX, QFX, OFC et CSV. Choisissez le compte de destination (ou New account), le format de date et le séparateur décimal ; Detect duplicates et Apply import rules sont activés par défaut. Les lignes importées reçoivent l’état I ; après les avoir vérifiées, faites un clic droit sur le compte dans la page Accounts et choisissez Accept imported transactions, ce qui les marque comme pointées.

Depuis un autre programme de finances : exportez chaque compte dans son propre fichier QIF, créez les comptes correspondants dans AceMoney et importez chaque fichier dans son compte. Un virement entre deux comptes importés arrive deux fois, une fois depuis chaque fichier ; supprimez l’une des copies.

Les fichiers CSV doivent avoir les colonnes dans cet ordre, sans ligne d’en-tête : numéro, date, tiers, catégorie, statut, retrait, dépôt, total, commentaire. Réorganisez d’abord le CSV d’une banque dans un tableur, ou convertissez-le en QIF avec un convertisseur tiers gratuit.

Tools > Import rules… contient des règles de la forme « quand le texte de la banque contient X, définir le tiers Y et la catégorie Z » ; plus d’un millier sont fournies avec le programme. Create Import Rule… dans le menu du clic droit d’une opération en crée une nouvelle. Une règle dont la catégorie indique « Transfer <account> » transforme la ligne en virement.

AceMoney Importer permet à un lien de téléchargement de banque de s’ouvrir directement dans AceMoney. Si un autre programme s’est approprié ces types de fichiers, rétablissez .qif, .ofx, .ofc et .qfx sur AceMoney Importer sous Windows Settings > Apps > Default apps.

Toutes les dates importées sont celles d’aujourd’hui

Le fichier QIF utilise un ordre de dates différent de celui que le programme attend. Dans Tools > International Settings…, réglez le format de date pour qu’il corresponde au fichier, supprimez les lignes mal datées et importez de nouveau.

Des opérations ont été importées en double

La plage de détection des doublons était trop étroite, ou deux fichiers QIF contenaient le même virement. Élargissez Duplicate Detection Range dans Tools > Options… (le programme regarde quelques jours autour de chaque date : 2 par défaut sans numéro de chèque, 14 avec un), ou supprimez à la main l’un des deux côtés du virement.

Téléchargement bancaire en ligne (Direct Connect)

Ouvrez les propriétés du compte (Account dans le panneau latéral) et cliquez sur Online Setup : cochez l’activation, choisissez le type de fournisseur (banque, carte de crédit ou courtier) et votre banque, puis saisissez le nom d’utilisateur et le mot de passe Direct Connect fournis par votre banque. Cliquez ensuite sur Download dans le registre, choisissez la période et laissez Detect duplicates coché. La banque peut facturer Direct Connect et mettre un jour à l’activer ; une banque qui prend en charge Direct Connect pour Quicken fonctionne même si elle ne figure pas dans la liste. Certaines banques ont plusieurs serveurs (par État) ; choisissez le bon.

Les erreurs 2000 et 15500 signifient que Direct Connect n’est pas activé chez la banque ou que l’identifiant est erroné : appelez la banque et demandez « Direct Connect for Quicken ». Pour une demande au support, cochez Enable logging dans la boîte de dialogue de téléchargement et joignez le journal du dossier TEMP de Windows. Aucune banque n’est ajoutée à la liste ; le téléchargement continue de fonctionner tant que votre banque propose le service. Votre identifiant bancaire est stocké dans votre fichier de données et protégé par le mot de passe du fichier, définissez-en donc un.

Suivre une carte de crédit, un prêt, un crédit immobilier ou un salaire

Carte de crédit : un compte distinct de type carte de crédit ; saisissez-y les achats et réglez la facture par un Transfer depuis votre compte courant.
Argent prêté à un ami : soit un compte par personne, soit une catégorie telle que Loan:Name sous une paire revenu/dépense.
Crédit immobilier : un retrait ventilé entre les intérêts, le capital et un compte ou une catégorie distincts pour les taxes et l’assurance que perçoit le prêteur ; ou un compte de prêt remboursé par virement.
Salaire : un dépôt avec des lignes Split pour le salaire brut et chaque retenue.

Faites un clic droit sur une opération et choisissez Add to schedule… pour rendre n’importe laquelle de ces opérations récurrente ; la page Schedule (F6) montre ce qui est dû, avec Enter pour enregistrer maintenant et Skip pour en ignorer une.

Investissements et cours

Sur la page Portfolio (F8), ajoutez un investissement avec son symbole ; les symboles des places boursières hors des États-Unis demandent le suffixe de la place. Web update télécharge les cours et les taux de change. Certains services de cours demandent une clé gratuite saisie sous API keys sur la page Portfolio ; cochez Divide downloaded quote by 100 pour les places qui cotent en pence. Les plus-values et le prix de revient proviennent des opérations d’investissement que vous saisissez ; Show sold stocks dans Tools > Options… garde visibles les positions vendues.

Sauvegardes, Archive et Auto save

Tools > Backup… copie tout le fichier de données dans un dossier de votre choix, chaque jour, chaque semaine ou toutes les deux semaines à l’enregistrement du fichier (Add date to backup file name permet d’en garder plusieurs) ; Backup now le fait immédiatement et Tools > Restore… en rétablit une. File > Archive… est différent : il déplace les opérations antérieures à une date dans un fichier d’archive .mmw distinct et donne aux comptes restants de nouveaux soldes initiaux ; une archive n’est pas une sauvegarde. Auto save document dans Tools > Options… enregistre au fil de votre travail ; sinon, appuyez sur Ctrl+S.

Mots de passe et accès multi-utilisateur

Tools > Options… > Password définit, modifie ou supprime le mot de passe du fichier ; AceMoney Reminder a besoin du même mot de passe. Permit access by multiple users (avec un mot de passe) permet d’ouvrir le fichier sur d’autres ordinateurs, ce qui est nécessaire avant de copier le fichier où que ce soit, et pour le garder dans un dossier cloud. Sans cela, un fichier ne s’ouvre que sur l’ordinateur qui l’a créé et affiche « Failed to open document » ailleurs ; voir Déplacer AceMoney Classic vers un nouvel ordinateur. N’ouvrez jamais le fichier sur deux ordinateurs en même temps. Personne ne peut retrouver un mot de passe oublié, car le fichier est chiffré avec lui — le support ne peut pas non plus le récupérer.

Imprimer un rapport ou l’enregistrer en PDF

Les rapports s’exportent en CSV, TXT et HTML (File > Export… sur le rapport) et s’impriment avec File > Print…. Il n’y a pas d’export PDF ; imprimez plutôt vers une imprimante PDF telle que Microsoft Print to PDF.

Questions fréquentes

AceMoney Classic peut-il imprimer des chèques ou payer des factures en ligne ?

Non. Il enregistre et planifie les paiements, mais n’imprime pas de chèques et n’envoie pas de paiements.

AceMoney Classic fonctionne-t-il sur Mac ou sur Linux ?

Sur Mac, oui : les titulaires d’une licence existante peuvent télécharger AceMoney pour macOS, qui fonctionne grâce à une couche d’émulation (voir Télécharger et installer AceMoney Classic). Il n’existe pas de version Linux. AceMoney Studio fonctionne nativement sous macOS et Linux et ouvre directement votre fichier de données AceMoney Classic ; voir Transférer vos données AceMoney Classic vers AceMoney Studio.

Existe-t-il une version d’AceMoney Classic pour téléphone ?

Non. AceMoney Receipts saisit les reçus sur le téléphone et se couple avec AceMoney Classic (voir Coupler AceMoney Classic avec AceMoney Receipts). AceMoney Studio Mobile, le successeur pour iPhone, iPad et Android, arrive prochainement, à partir de la version 1.3.

Que signifie « Split » dans la colonne Category ?

L’opération comporte plusieurs lignes de catégorie. Ouvrez-la et cliquez sur Split pour les voir.

Que signifie « Transfer to » ou « Transfer from » dans la colonne Payee ?

L’autre côté d’un virement entre deux de vos comptes. Faites un clic droit et choisissez Go to account pour le voir là-bas.

Pourquoi les factures à venir s’affichent-elles en gris au bas du registre ?

Ce sont des factures planifiées qui ne sont pas encore dues ; Display future bills for dans Tools > Options… règle jusqu’à quelle échéance elles s’affichent. Faites un clic droit sur l’une d’elles pour Record bill payment… ou Skip bill payment.

Dépannage

Le programme s’ouvre vide, les comptes ont disparu. Faites File > Open sur le fichier .amj ; cochez Load last file at startup.
« Failed to open document » sur un autre PC. Le fichier a été déplacé sans Permit access by multiple users ; voir la page sur le changement d’ordinateur.
L’ajout d’un troisième compte est refusé, ou le fichier ne s’enregistre pas. Vous utilisez AceMoney Lite (deux comptes). Restez à deux comptes, ou passez à AceMoney Studio.
La période d’essai a expiré. Aucune licence ne peut être achetée ; saisissez une licence que vous possédez, ou ouvrez le fichier dans AceMoney Studio, qui le lit directement. Vos données sont intactes.
Toutes les dates importées sont celles d’aujourd’hui. Corrigez le format de date sous Tools > International Settings… et importez de nouveau.
Les lignes importées restent marquées I. Clic droit sur le compte dans la page Accounts > Accept imported transactions.
Erreur 2000 ou 15500 au téléchargement bancaire. Direct Connect n’est pas activé chez la banque, ou l’identifiant ou le serveur est incorrect ; appelez la banque ; envoyez le journal au support.
Le total de la page Accounts diffère de celui du compte. Add value of investment to account balance dans Options, ou une conversion de devise ; vérifiez le taux de change.
La colonne Total est dans le désordre. Cliquez sur l’en-tête Date.
Les cours ne se téléchargent plus. La source de données a changé ou demande une clé : ouvrez les propriétés de l’investissement et saisissez une clé sous API keys sur la page Portfolio.
Taux de change erronés, soldes qui varient brusquement. Un taux est nul ou manquant : Tools > Exchange rates… > Download, ou saisissez-le.
Un double-clic sur le fichier de données ouvre le mauvais programme. Clic droit > Open with > AceMoney depuis son dossier d’installation.
Le Reminder affiche les factures d’un autre fichier. Icône de la zone de notification > Options… > Data file > Browse.
Le couplage indique « Sync code not found ». Lisez le nouveau code sur le téléphone ; les codes durent 30 secondes.
Mot de passe du fichier oublié. Voir « Mots de passe et accès multi-utilisateur » ci-dessus.
Clé de licence perdue. Voir Enregistrer AceMoney Classic avec votre licence.