AceMoney Questions fréquemment posées

Ceci est une collection de questions fréquemment posées sur AceMoney et les techniques de gestion des finances personnelles. Cette FAQ est basée sur les questions de nos utilisateurs. Si vous ne trouvez pas la réponse à votre question, consultez le tutoriel en ligne AceMoney. Il s’agit d’une introduction courte et simple au monde de la gestion des finances personnelles.

Questions générales

Installation, mise à jour et enregistrement

Migration des données depuis l’autre logiciel

Importation à partir de fichiers QIF, OFX, OFC, QFX et CSV

Arrêté de compte

Suivi des chèques de paie, des crédits, des prêts et des hypothèques

Budget

Saisie des transactions

Investissements

Synchronisation des données

Questions générales

AceMoney est-il compatible avec Windows 10 ?

Oui, AceMoney est parfaitement compatible avec Windows 10.

Alors quelle est la vraie différence entre AceMoney et AceMoney Lite ?

La seule différence entre la version complète et la version allégée d’AceMoney est un certain nombre de comptes supportés. Les deux versions utilisent le même format de fichier et ont la même interface utilisateur, les mêmes dialogues et formulaires. AceMoney Lite ne supporte que deux comptes et une version complète d’AceMoney supporte un nombre illimité de comptes.

Chaque compte peut être dans sa propre devise et vous pourrez enregistrer les transferts entre les comptes. Par exemple, si vous avez un compte chèque et un compte carte de crédit, vous enregistrerez un transfert de chèque à carte de crédit chaque fois que vous payez la carte de crédit avec un chèque.

Y a-t-il des frais d’expédition pour une version CD d’AceMoney ?

Nous ne distribuons pas AceMoney sur aucun support physique, il n’y a donc pas de frais de port. Tout ce que nous vendons est une licence électronique que vous recevrez par courriel. La licence est juste un code qui vous permet de débloquer toutes les fonctionnalités disponibles dans la version d’essai d’AceMoney. Lorsque vous achetez une licence AceMoney, vous bénéficiez également de mises à jour gratuites à vie des futures versions d’AceMoney. Nous publions de nouvelles versions plusieurs fois par an, donc une version sur CD serait très bientôt obsolète. Cependant, cela ne nous dérange absolument pas si vous gravez une copie du fichier AceMoneySetup.exe (disponible sur notre site Web pour téléchargement gratuit) sur CD par vous-même.

AceMoney peut-il être utilisé sur un Mac ?

AceMoney n’est pas une application Mac native, mais il fonctionne très bien sur n’importe quel Mac avec un logiciel d’émulation ou de virtualisation. Nous avons préparé des instructions d’installation et des captures d’écran décrivant tous les détails de l’utilisation d’AceMoney sur un Mac.

Un autre site Web fournit une version enregistrée d’AceMoney. Est-il sécuritaire de le télécharger ?

Non, à moins que vous ne vouliez qu’une autre personne prenne le contrôle de votre ordinateur. Voir cette page pour plus d’informations

Avez-vous des projets pour une version Android et/ou iPhone/iPad ?

Nous travaillons actuellement sur AceMoney pour Android et iPhone/iPad. Nous afficherons une annonce sur notre page d’accueil lorsque nous serons prêts.

AceMoney peut-il imprimer des chèques ?

Non, AceMoney ne peut pas imprimer de chèques.

AceMoney permet-il le paiement en ligne ?

AceMoney ne supporte pas les paiements en ligne aux banques et autres institutions financières. L’annexe est utilisée pour ajouter des transactions planifiées aux registres des transactions des comptes d’AceMoney. En ce qui concerne les fonctionnalités en ligne, AceMoney ne peut télécharger que les transactions existantes à partir des banques, et télécharger les cours des actions/prix de portefeuille à partir de diverses sources ticker.

Installation, mise à jour et enregistrement

Combien de temps faut-il habituellement entre le moment où je passe une commande et l’obtention d’une licence ?

La licence vous est envoyée automatiquement à la minute même où la commande est approuvée. Si vous ne le voyez pas dans la boîte de réception, il est fort probable qu’il ait été traité comme du spam. Le filtre anti-spam GMail adore les licences AceMoney et les place généralement dans le dossier Spam. Veuillez le vérifier avant de nous contacter ! Si la licence n’est pas là, nous vous la renverrons.

Je viens d’acheter une licence pour AceMoney en ligne, mais je ne peux pas entrer le code. S’il vous plaît, aidez-nous.

Veuillez suivre les instructions que vous avez reçues de nous juste après la commande. Les instructions sont très précises. Entrez le nom et le numéro de série exactement de la même manière qu’ils sont spécifiés dans l’email. Le nom et le numéro de série doivent correspondre : vous ne pouvez pas entrer de nom avec une licence particulière, car nous générons des licences basées sur le nom spécifié lors de la commande et le numéro de série est validé par le nom.

Cela n’a pas de sens de taper le numéro de série, s’il vous plaît ne le faites pas, il suffit de le copier/coller comme indiqué dans l’email. Pour copier un numéro de série, sélectionnez les six lignes du courriel avec la souris, faites un clic droit et sélectionnez Copier dans un menu contextuel. Puis revenez à AceMoney, cliquez avec le bouton gauche de la souris dans le champ du numéro de série de la boîte de dialogue d’enregistrement, cliquez avec le bouton droit de la souris et sélectionnez Coller dans le menu popup. La même procédure doit être répétée pour le nom.

Après avoir terminé de copier/coller, cliquez sur Ok. Vous devriez recevoir un message disant “Merci de nous soutenir”, cela termine l’inscription.

Voici une courte vidéo expliquant comment entrer les données de licence dans AceMoney en quelques clics :

Quand je démarre AceMoney, je ne vois plus mes comptes. Que s’est-il passé ?

Ce que vous devez faire est d’ouvrir votre ancien fichier de données à l’aide de Fichier->Ouvrir, puis cochez la case “Charger le dernier fichier au démarrage” sous Outils->Options si vous voulez que le fichier soit ouvert automatiquement chaque fois que vous démarrez AceMoney. Les fichiers de données d’AceMoney ont une extension.amj (ancienne version utilisée.mmw). Si vous ne vous souvenez pas de l’emplacement du fichier, vous pouvez le trouver en faisant une recherche (Démarrer->Rechercher des fichiers ou dossiers et entrer *.amj (ou *.mmw) comme nom de fichier).

Comment puis-je mettre à jour ma version d’AceMoney ?

Tout ce que vous avez à faire est de fermer AceMoney, quitter AceMoney Reminder (clic droit sur l’icône verte dans le coin inférieur droit de l’écran et sélectionnez Quitter) et installer une nouvelle version sur la version existante. Toutes les nouvelles versions sont compatibles avec les fichiers de données produits par les anciennes versions. Veuillez sauvegarder vos données avant d’effectuer la mise à niveau pour votre sécurité.

Voici une vidéo de démonstration montrant comment télécharger et installer AceMoney sur votre ordinateur Windows en une minute

Comment déplacer AceMoney et les données d’un ordinateur à un autre ?

Le nouveau format sécurisé AMJ ne permet le partage (c’est-à-dire l’utilisation sur un autre ordinateur) des fichiers que si l’utilisateur l’autorise spécifiquement sur l’ordinateur où le fichier a été créé. Pour ce faire, cliquez sur Outils->Options->Mot de passe, puis cochez la case “Autoriser l’accès multi-utilisateur” et sélectionnez un mot de passe (de quelle longueur est votre choix).
Cette option permet maintenant de partager le fichier avec d’autres utilisateurs qui connaissent le mot de passe. L’avantage d’un format de fichier AMJ sécurisé est que si le fichier est laissé négligemment sur Internet (ce qui arrive), les informations financières de l’utilisateur sont en sécurité.

  1. Exécutez la procédure de sauvegarde, puis déplacez votre fichier.amj sur le nouvel ordinateur.
  2. Désinstallez AceMoney de l’ancien ordinateur.
  3. Installez la dernière version sur le nouveau système.
  4. Saisissez le numéro de série que vous devez déjà avoir.
  5. Ouvrez votre ancien fichier de données à l’aide de Fichier->Ouvrir puis cochez la case “Charger le dernier fichier au démarrage” sous Outils->Options si vous voulez que le fichier s’ouvre automatiquement chaque fois que vous démarrez AceMoney.

Note: si vous utilisez toujours une ancienne version d’AceMoney (au format.mmw), vous n’avez pas besoin d’ajouter un mot de passe au fichier. De plus, vous ne trouverez pas l’option de partage dans l’ancienne version, donc pas besoin de cocher quoi que ce soit.

Quand je clique sur mon fichier de données, AceMoney ne l’ouvre plus. Au lieu de cela, Windows me demande de choisir une application pour ouvrir un fichier. Pourquoi ?

Vous avez probablement installé Microsoft Office System 2003. Il enregistre l’extension de fichier.mmw en tant que fichier de catalogue média, même si cette extension a déjà été enregistrée chez AceMoney. La seule chose que vous pouvez faire est de le réassocier à nouveau. La prochaine fois que Windows vous posera une question pour choisir un programme, veuillez sélectionner “C:\Program Files (x86)\AceMoney\AceMoney” (ou “C:\Program Files\AceMoney\AceMoney” si sur Windows 32-bit)

Puis-je changer l’icône du symbole du dollar pour quelque chose d’autre ?

AceMoney est livré avec un certain nombre d’icônes pour différentes devises dans AceMoney.exe. Vous pouvez modifier l’icône de raccourci Windows dans ses propriétés :

  1. Cliquez avec le bouton droit de la souris sur le raccourci AceMoney sur votre bureau ou dans le menu Démarrer.
  2. Cliquez sur Propriétés
  3. Cliquez sur le bouton Modifier l’icône
  4. Choisissez une nouvelle icône et cliquez sur OK.

“Erreur “échec de l’ouverture du document” lorsque j’essaie d’ouvrir mon fichier

Le nouveau format sécurisé AMJ (utilisé depuis la version 4.20.1) ne permet le partage des fichiers que lorsque l’utilisateur l’autorise spécifiquement. Pour ce faire, cliquez sur Outils->Options->Mot de passe, puis cochez la case “Autoriser l’accès multi-utilisateur” et sélectionnez un mot de passe (de quelle longueur est votre choix). Ceci doit être fait sur l’ordinateur où le fichier a été créé à l’origine ! Donc, si vous avez réinstallé votre système d’exploitation ou si vous voulez ouvrir le fichier sur un autre ordinateur, il ne s’ouvrira pas à moins que vous ne l’ayez préalablement autorisé dans AceMoney où il a été initialement créé. Si vous ne parvenez pas à ouvrir le fichier sur la plate-forme d’origine (parce que vous avez réinstallé le système d’exploitation ou parce que votre ordinateur est tombé en panne), vous devrez nous envoyer un ticket de support afin que nous puissions réinitialiser ses paramètres de sécurité et vous le renvoyer. Les fils de discussion du support des tickets sont privés et sûrs, et nous ne renvoyons pas le fichier via le fil de discussion, mais directement à votre adresse e-mail.

Migration des données depuis l’autre logiciel

Comment importer des transactions depuis Microsoft Money ?

Voici comment importer des transactions à partir de Microsoft Money..

Comment importer des transactions depuis Quicken ?

Utilisez Quicken ? AceMoney est une alternative Quicken primée ! Voici comment importer des données à partir de Quicken..

Comment importer des transactions à partir d’un autre logiciel comptable ?

La grande majorité des autres montages financiers prennent en charge l’exportation au format QIF. Tout ce que vous avez à faire est d’exporter les données compte par compte dans les fichiers QIF séparés. Ensuite, vous devez créer les mêmes comptes dans AceMoney et importer les fichiers QIF dans chacun d’eux. Consultez les instructions de Quicken pour avoir une idée des étapes à suivre.

Comment importer des transactions depuis Excel ou OpenOffice ?

Si vous utilisez un tableur (comme Microsoft Excel ou OpenOffice Calc) pour gérer vos finances et souhaitez transférer des données vers AceMoney, voici une autre option. Il existe un utilitaire gratuit pour convertir les données du tableur au format QIF. Vous pouvez le télécharger gratuitement à cette adresse : http://xl2qif.chez-alice.fr/xl2qif_en.php Créez ensuite les mêmes comptes dans AceMoney et importez les fichiers QIF.

Importation à partir de fichiers QIF, OFX, OFC et QFX

Lorsque j’importe un fichier QIF téléchargé à partir du site Web de ma banque, toutes les dates de transaction sont mises à jour. Qu’est-ce qui ne va pas ?

Différentes banques déclarent les dates dans différents formats. Par exemple, la plupart des banques nord-américaines utilisent le format MM/JJJ/AA et beaucoup de banques européennes – JJ-MM-AA. AceMoney ne peut pas détecter automatiquement le format de date et l’analyse en fonction du format de date défini par l’utilisateur. Ce paramètre peut être modifié dans la boîte de dialogue Paramètres internationaux (menu Outils). Afin de permettre à AceMoney d’analyser correctement les fichiers QIF, vous devez sélectionner un format de date approprié et importer à nouveau le fichier.

Est-ce qu’AceMoney peut ouvrir des fichiers QIF ou OFX directement depuis le site web sans télécharger et importer manuellement ?

Oui, c’est possible ! Essayez d’abord de lancer AceMoneyImporter.exe situé dans C:\Program Files (x86)\AceMoney. Pour Windows 32 bits, ce chemin est C:\Fichiers de programme\AceMoney. Par défaut, AceMoneyImporter ne fait rien, mais il essaiera silencieusement de s’enregistrer avec les types de fichiers.qif et.ofx. “Silencieusement” signifie – vous ne verrez aucune réponse visuelle après avoir lancé AceMoneyImporter, comme si de rien n’était. Si vous avez déjà un autre logiciel de comptabilité installé sur votre ordinateur, alors AceMoneyImporter ne changera pas les associations de fichiers existantes, vous devez donc changer ces associations manuellement. Voici comment procéder :
Instructions pour les utilisateurs de Windows 7 ou 8 ou Vista :
Ouvrez le Panneau de configuration, cliquez sur Programmes par défaut, puis cliquez sur “Associer un type de fichier ou un protocole à un programme”. Dans la liste, double-cliquez sur “.qif” puis double-cliquez sur l’icône AceMoneyImporter. Si vous ne voyez pas l’icône AceMoneyImporter, cliquez sur Parcourir pour naviguer jusqu’à “C:\Fichiers de programme (x86)\AceMoney\AceMoneyImporter” et double-cliquez dessus. Appuyez sur Fermer, et c’est terminé.
Répétez la même procédure pour les types de fichiers.ofx,.ofc et.qfx.
Instructions pour les utilisateurs de Windows XP :
Pour ce faire, vous devez ouvrir l’Explorateur Windows, aller dans Outils->Options des dossiers, y trouver l’extension QIF et la surligner. Si le texte en bas de la boîte de dialogue dit “Ouvre avec AceMoneyImporter” alors vous êtes tous prêts, assurez-vous simplement que les fichiers OFX, OFC et QFX sont également associés à AceMoneyImporter.exe.
Pour modifier l’association de fichiers actuelle, mettez-la en surbrillance, cliquez sur le bouton Modifier, Parcourir et sélectionnez C:\Fichiers de programme\AceMoney\AceMoneyImporter.exe.
Une fois que AceMoneyImporter est associé à tous les types de fichiers supportés (QIF, OFX, OFC, QFX), allez sur le site web de votre banque, connectez-vous et naviguez vers une page avec un lien au fichier. Cliquez sur le fichier et sélectionnez Ouvrir au lieu de Télécharger. Si AceMoney n’est pas en cours d’exécution, il sera lancé, puis il affichera immédiatement le dialogue d’importation.

Ma banque ne supporte que le format CSV (valeurs séparées par des virgules). AceMoney peut-il gérer ce type de fichier ?

Oui, c’est possible. CSV est un format de texte simple où chaque ligne contient plusieurs champs séparés par des virgules. AceMoney peut importer des fichiers CSV qui ont été créés par AceMoney, Microsoft Excel, OpenCalc ou tout autre tableur.
De nombreuses banques fournissent des fichiers CSV à télécharger à partir de leurs sites Web, mais il peut être difficile de les importer tels quels, car chaque banque commande les données dans les fichiers CSV différemment. Ces fichiers doivent être mis à jour dans n’importe quel tableur pour correspondre aux attentes d’AceMoney. Habituellement, tout ce que vous avez à faire est d’ajouter des colonnes vides ou de réorganiser les colonnes existantes.
AceMoney attend les colonnes suivantes dans le fichier CSV :

  • A (1) – Numéro de transaction/vérification
  • B (2) – Date
  • C (3) – Bénéficiaire
  • D (4) – Catégorie
  • E (5) – Statut
  • F (6) – Retrait
  • G (7) – Dépôt de garantie
  • H (8) – Total
  • I (9) – Commentaire

Ces champs sont les mêmes que dans le registre de compte d’AceMoney et ils sont classés de la même manière que sur l’écran.
Il existe un autre moyen d’importer des fichiers CSV dans AceMoney. Il y a un utilitaire gratuit qui convertit les données de CSV ou de tout autre format de feuille de calcul au format QIF qui est bien supporté par AceMoney. Vous pouvez télécharger l’outil gratuitement à cette adresse : http://xl2qif.chez-alice.fr/xl2qif_en.php

AceMoney peut-il se connecter directement à la banque et télécharger des transactions ?

Bien sûr que si ! Nous assurons une connexion directe avec environ 4000 institutions financières dans le monde entier, y compris American Express, Discover Card, Chase, Citi et bien d’autres. Les transactions peuvent être téléchargées d’un simple clic ! Allez dans Propriétés du compte, et appuyez sur le bouton Configuration en ligne pour vérifier si votre banque est prise en charge (fournisseur en ligne).

Comment éviter les transferts en double lors de l’importation à partir de plusieurs fichiers QIF ?

Lorsque vous importez des comptes à partir de plusieurs fichiers QIF, chaque fichier représente un compte distinct et les transferts sont importés deux fois dans AceMoney (un transfert sortant d’un fichier et un transfert entrant d’un autre fichier). Malheureusement, il n’existe pas de solution automatique pour les détecter, vous devrez donc passer par ces transferts et supprimer les doublons manuellement.

Nous comprenons que ce n’est pas une tâche facile, mais c’est malheureusement la seule façon de corriger les mauvais équilibres. Cependant, ce ne sera peut-être pas si difficile si vous suivez ces instructions.

  1. Importez le QIF pour le premier compte, en vous assurant qu’il est importé dans un nom de compte identique au nom de compte original. Supprimer TOUS les virements vers ou à partir de ce compte (facile à faire en triant le compte selon le bénéficiaire, cliquez sur le décalage pour sélectionner toute la plage de transferts et supprimer).
  2. Importer deuxième QIF. Supprimez TOUS les virements vers le deuxième compte SAUF ceux qui se rapportent au premier compte.
  3. Importer troisième QIF. Supprimer TOUS les virements à partir ou vers le troisième compte SAUF ceux qui se rapportent aux premier et deuxième comptes.
  4. Continuez jusqu’à ce que tous les comptes soient importés.

Puis-je télécharger des transactions de la banque X directement depuis AceMoney ?

AceMoney utilise le protocole OFX standard de l’industrie pour se connecter aux banques et télécharger les transactions des comptes. Ce protocole est supporté par plus de 4000 banques et AceMoney peut se connecter à toute banque fournissant ce service.

Si vous pensez que votre banque prend en charge les téléchargements de transactions directes via le protocole OFX, mais que vous ne pouvez pas le trouver dans AceMoney, veuillez nous communiquer l’adresse du serveur OFX de la banque et nous ajouterons votre banque à la liste des services en ligne pris en charge. Veuillez noter que le serveur OFX n’est pas le même que le serveur web de la banque et que le fait que vous puissiez télécharger des transactions depuis la page web de votre compte ne signifie pas que les téléchargements directs initiés depuis le logiciel sont supportés.

Ma banque me dit qu’elle ne supporte pas AceMoney, comment se fait-il qu’il soit dans votre liste ?

Si votre banque supporte Direct Connect, c’est-à-dire le protocole OFX pour télécharger des transactions directement vers un logiciel, votre banque est supportée par AceMoney même si elle vous dit qu’elle ne supporte pas AceMoney. Votre banque dispose d’un serveur spécial que Microsoft Money et Intuit Quicken utilisent (le logiciel que la plupart des banques supportent officiellement), AceMoney se connecte au même serveur et utilise le même protocole pour télécharger les transactions.

Il est possible qu’une banque ne vous fournisse pas de service de connexion directe à moins que vous ne l’appeliez pour demander l’activation de cette fonction. Dans ce cas, veuillez leur dire d’activer ce service pour MS Money ou Quicken, car ils sont confondus avec AceMoney. Notez que certaines banques facturent des frais mensuels minimes pour ce service, mais la plupart des bonnes banques offrent un service de connexion directe sans frais.

La connexion directe n’est pas le seul moyen de télécharger les transactions de votre banque. Vous pouvez également vous connecter au site web de la banque, télécharger des transactions au format.qif ou.ofx (fichiers aka pour Quicken ou Money), et AceMoney les importera avec succès.

Le téléchargement des transactions échoue avec les codes d’erreur 2000 ou 15500, qu’est-ce que cela signifie ?

Habituellement, les codes d’erreur 2000 et 15500 signifient que votre banque n’a pas activé le service de connexion directe pour vous, ou le nom d’utilisateur/mot de passe que vous avez entré dans la boîte de dialogue Configuration en ligne sont invalides.

La plupart des grandes banques exigent que vous les appeliez pour une activation de connexion directe. Lorsque vous appelez la banque, demandez-lui d’activer Direct Connect for Quicken for Windows 2008 au cas où il n’aurait pas entendu parler d’AceMoney : AceMoney repose sur le même protocole que cette version de Quicken. Vous devez être précis sur le nom du protocole, puisqu’il existe aussi un protocole appelé WebConnect, et qu’il n’est pas supporté par AceMoney, il vous faut Direct Connect.

Veuillez noter que certaines banques sont très lentes avec l’activation de la connexion directe, cela peut prendre jusqu’à 24 heures avant que vous puissiez vous connecter à votre compte.

Si vous n’arrivez toujours pas à vous connecter à votre compte même après vous être inscrit à la banque, assurez-vous d’avoir sélectionné le bon fournisseur de services en ligne dans AceMoney. Choisissez le bon type (banque, carte de crédit ou courtage, même si les deux premiers types sont généralement interchangeables) et le bon serveur dans la liste déroulante du fournisseur de services en ligne. Certaines banques ont plusieurs serveurs pour les clients situés dans les différents états, Bank of America en est un exemple. Veuillez choisir le serveur qui dessert votre état.

Si les téléchargements échouent toujours, veuillez contacter notre service d’assistance technique, décrire le problème et joindre le fichier journal AceMoney. Lancez AceMoney, ouvrez le compte qui ne télécharge pas les transactions, cliquez sur le bouton “Télécharger les transactions”, cochez “Activer l’enregistrement” et cliquez sur OK. Attendez que le téléchargement échoue.

Les fichiers journaux d’AceMoney sont stockés dans le répertoire temporaire du système, également appelé TEMP. L’emplacement de ce répertoire est spécifique au système d’exploitation, mais toutes les versions de Windows utilisent la variable d’environnement TEMP pour indiquer l’emplacement de ce répertoire. Windows Vista et Windows 7 utilisent C:\Users\[votre compte]\AppData\Local\Temp directory par défaut.

Veuillez lancer Windows Explorer (pas Internet Explorer), tapez %TEMP% dans la barre d’adresse et appuyez sur Entrée. Maintenant trouvez AceMoney-[année courante]-[mois courant].log dans la liste des fichiers et attachez-le au ticket. Si aujourd’hui est le 18 mai 2014, alors le nom du fichier journal serait AceMoney-2014-05.log.

Arrêté de compte

Pourquoi le solde du compte sur la page principale (liste des comptes) est-il différent du solde sur la page du compte ?

Vous avez peut-être acheté des placements associés à ce compte. Si c’est le cas, AceMoney a ajouté la valeur de ces placements au solde de votre compte sur la page principale. La page du compte n’affiche qu’une partie en espèces du solde, elle est donc différente de la partie en espèces + valeur des placements. Vous pouvez faire en sorte qu’AceMoney ignore la valeur des placements et n’affiche que le solde de trésorerie du compte sur la page principale en décochant la case “Ajouter valeur des placements au solde du compte” dans Outils->Options.

Une autre raison possible est la différence de devises. Si la devise de votre compte (configurée dans la boîte de dialogue Propriétés du compte) est différente de la devise par défaut (configurée dans Outils->Paramètres internationaux…), le solde sur la page du compte est affiché dans cette devise, mais le solde du groupe de comptes sur la page principale est dans la devise par défaut. Notez que même sur la page principale, le solde du compte est toujours affiché dans la devise du compte. AceMoney utilise la devise par défaut uniquement pour le solde du groupe et le solde total.

Pourquoi les valeurs de la colonne Total sont-elles hors d’ordre et n’ont-elles pas de sens mathématique ?

Il est fort probable que vous triez les transactions par autre chose que la date. Les totaux courants n’ont un sens mathématique que lorsque les transactions sont triées par date. Ces valeurs sont liées aux transactions spécifiques et lorsque vous triez les transactions par numéro, catégorie ou autre champ, les totaux sont naturellement hors service, même si les valeurs sont toujours correctes.

Cliquez simplement sur l’en-tête de la colonne Date pour trier les transactions par date, ce qui ramènera la vue et les totaux à la normale.

Suivi des crédits, des prêts et des hypothèques

Comment saisir un chèque de paie et suivre les dépôts de salaire ?

Voici un guide étape par étape.

J’ai prêté de l’argent à mon ami. Comment puis-je utiliser AceMoney pour suivre ses paiements de prêt ?

Nous suggérons deux méthodes.

Méthode 1: Créer un nouveau compte et l’appeler “Ami”. Enregistrer un transfert de votre propre compte à ce compte – le montant initial du prêt sera indiqué. Lorsque votre ami vous rembourse, enregistrez chaque paiement comme un transfert du compte “Ami” vers votre propre compte. Vous n’avez même pas besoin de générer un rapport pour voir combien il vous doit : Le solde du compte”Ami” indique le montant.

Si le prêt comporte des intérêts, veuillez utiliser ce guide étape par étape décrivant comment ouvrir un nouveau compte de prêt et demander à AceMoney de calculer automatiquement les intérêts et le capital des versements du prêt.

Méthode 2: Créer une catégorie “Prêt : Ami”. Enregistrer un retrait en utilisant cette catégorie – il affichera le montant initial du prêt. Lorsque votre ami vous rembourse, enregistrez chaque paiement comme dépôt sur un compte de la même catégorie (“Prêt : Ami”). Dans ce cas, vous devez générer un rapport de dépenses par catégorie pour voir combien votre ami vous doit.

Comment faire le suivi des cartes de crédit ?

Habituellement, il est logique d’avoir un compte de carte de crédit distinct et d’y inscrire toutes les transactions par carte de crédit comme retraits. la fin du cycle, ce compte aura un solde négatif. Dès que vous recevez un relevé de la banque, c’est une bonne idée de rapprocher les transactions (marquez toutes les transactions de relevé dans AceMoney comme rapprochées), faites un chèque et enregistrez-le comme un transfert du compte chèque au compte carte de crédit. Si le solde du relevé est payé en entier, le solde du compte de carte de crédit doit être nul, à moins que vous n’ayez déjà enregistré de nouvelles opérations qui ne sont pas incluses dans le relevé.

Comment faire le suivi des versements hypothécaires ?

Il y a plusieurs façons de régler les paiements hypothécaires. Un paiement hypothécaire typique se compose habituellement de trois parties : le capital, les intérêts et l’entiercement.

La façon la plus simple d’enregistrer les versements hypothécaires consiste à programmer un retrait récurrent sous forme d’opération fractionnée avec trois montants répartis en trois catégories spéciales. Cela vous permet d’utiliser les rapports par catégorie pour déterminer combien d’argent a été payé pour l’intérêt, le capital et le compte séquestre au cours de l’année. Toutefois, cette méthode ne vous permet pas de voir les soldes de vos comptes d’hypothèque et de dépôt en main tierce.

Si vous voulez suivre les soldes des comptes hypothécaires et des comptes bloqués, vous devez les créer dans AceMoney comme des comptes réguliers. Fixez le solde initial de votre compte hypothécaire à un nombre négatif représentant le montant d’argent que vous devez à la banque pour votre maison. Le solde initial du compte séquestre doit être égal à zéro lorsque vous achetez une nouvelle maison, sinon réglez-le au solde actuel.

Dans ce cas, votre versement hypothécaire est également un retrait, mais seule une partie des intérêts du fractionnement est enregistrée par catégorie pour suivre les paiements d’intérêts. Le montant du capital est comptabilisé comme un transfert du fractionnement au compte hypothécaire, de sorte que chaque paiement augmentera légèrement le solde de ce compte. Le paiement de l’entiercement est également comptabilisé comme un transfert du fractionnement.

Dans ce scénario, vous devez enregistrer toutes les activités sur le compte séquestre lorsque votre banque ou vous-même payez l’assurance habitation, les impôts fonciers ou le PMI avec l’argent du compte séquestre.

Budget

Où puis-je configurer mes limites budgétaires ?

Les limites budgétaires sont fixées par catégorie. Ils peuvent être définis dans la boîte de dialogue Propriétés des catégories de la page Catégories. Les rapports Budget par catégories et Budget par sous-catégories montrent la différence entre les recettes ou les dépenses prévues et réelles.

Je vois des boutons radio Revenus et Dépenses pour chaque catégorie. Est-ce que cela signifie que si la catégorie est marquée comme dépense, je ne peux pas enregistrer un revenu en l’utilisant ?

Non, ce n’est pas le cas, vous pouvez enregistrer les deux. Le seul et unique but de ces changements est de montrer le signe mathématique de la limite de budget. Nous savons que certains progiciels bien connus séparent les catégories de revenus et de dépenses. AceMoney ne le fait pas et voici pourquoi. Considérons une catégorie nommée Electronique. Par exemple, vous avez un ordinateur portable à 900 $, mais c’est un prix après une remise postale de 100 $. Donc, en réalité, vous avez dépensé 1 000 $ (retrait sur l’électronique) et le rapport de dépenses sur l’électronique devrait indiquer ce chiffre. De plus, dans notre monde, les rabais ne reviennent pas parfois. Si vous avez de la chance, le chèque de remise arrive et vous le déposez sur Electronics sur votre compte bancaire. Le rapport indique 900 $, tout le monde est content. Tu vois, tu viens d’avoir un revenu sur la catégorie des dépenses. Et c’est la raison pour laquelle nous ne séparons pas les catégories de revenus et de dépenses. Les catégories devraient être gratuites ! :-)

Saisie des transactions

Je vois une colonne’S’ dans l’écran des transactions. Qu’y a-t-il normalement dans cette colonne ?

La colonne indique l’état de la transaction, l’arrêté de compte (ou rapprochement) est basé sur le cycle de vie de la transaction qui est défini par les états de transaction. Chaque transaction a trois états (statuts)  : non rapproché, rapproché et rapproché. Le premier statut signifie essentiellement que la transaction a été saisie manuellement et que vous n’avez aucune confirmation de la part de la banque. Une fois que la banque l’a signalé sur le site Web ou dans le relevé, la transaction peut être déplacée à l’état suivant : Dégagé. Une fois que vous avez rapproché toutes les opérations rapprochées avec l’extrait de compte, elles doivent toutes être placées dans l’état Rapproché. Le solde rapproché doit être le même que le dernier solde du relevé.

Quelle est la différence entre les drapeaux Non dédouané, Dédouané et Réconcilié ?

Une transaction a trois états : Non dédouané, dédouané et réconcilié.

Non dédouané  ne signifie rien, par exemple, vous venez d’entrer dans cette transation et vous n’en avez aucune confirmation officielle.

L’état rapproché  peut être affecté si vous savez que la transaction s’est réellement produite. Par exemple, si votre banque l’affiche sur le site Web, vous pouvez affecter l’état de compensation à la transaction.

Réconcilié  est le dernier état dans le mode de vie transactionnel. En règle générale, vous passez plusieurs opérations de l’état rapproché à l’état rapproché à la fin du mois en fonction de l’extrait de compte. Nous avons également développé le dialogue “Balance account” pour faciliter cette dernière étape.

Investissements

Comment utiliser le portefeuille et suivre les investissements ?

1. Créez un nouveau compte représentant votre compte réel auprès d’une maison de courtage. Transférez de l’argent liquide de votre compte chèque à ce compte d’investissement, vous utiliserez cet argent liquide pour payer les investissements.

2. Essayez de trouver un site Web fournissant des devis pour votre investissement. Actuellement, AceMoney couvre tellement de marchés qu’il est très difficile de trouver un investissement avec des cours qui ne peuvent être téléchargés. Commençons par Google Finance, Bloomberg et Yahoo, qui semblent couvrir 90% de tous les investissements.

3. Définissez un nouveau placement sur la page Portefeuille (bouton Ajouter un placement) et utilisez le symbole/source de données que vous avez trouvé à l’étape précédente. Si rien n’a été trouvé, entrez tout de même une abréviation significative comme symbole. Utilisez le bouton Mise à jour dans la boîte de dialogue d’investissement pour définir manuellement le prix par action, ou le bouton Télécharger pour l’obtenir automatiquement à partir de la source de données choisie.

4. Saisissez une nouvelle opération de placement. Accédez au compte de placement, cliquez sur le bouton Transaction de placement et entrez les données requises. AceMoney supporte différents types de transactions d’investissement, voir l’aide intégrée pour plus d’informations. Utilisez “Acheter des actions” pour enregistrer l’achat d’actions, il utilisera l’argent comptant sur le compte (qui a été transféré à l’étape 1) pour payer pour les actions. Il est à noter que s’il n’y avait pas d’encaisse disponible, le solde de trésorerie du compte de placement sera négatif.

5. La page du compte n’affiche que le solde en espèces, donc lorsque vous achetez des placements, la valeur du solde en espèces diminue, lorsque vous les vendez, elle augmente. Vous ne voyez pas la valeur des placements associés à ce compte sur cette page, mais elle est ajoutée au solde de trésorerie lorsque vous consultez la liste de tous les comptes sur la page principale. La valeur des placements peut ne pas y être affichée si vous décochez “Ajouter la valeur des placements au solde du compte” dans Outils->Options.

Mes actions ou fonds communs de placement ne sont pas connus d’AceMoney. Comment AceMoney peut-il les télécharger ?

AceMoney peut télécharger des cotes boursières à partir de plusieurs endroits différents, elles sont appelées sources de données et peuvent être modifiées dans la boîte de dialogue des immeubles de placement. Si une source de données ne permet pas de télécharger votre cours de bourse, essayez de le remplacer par un autre et réessayez.

La grande majorité des devis d’investissement peuvent être obtenus auprès de Yahoo Finance. Dans ce cas, AceMoney utilise les mêmes symboles que Yahoo ! finance pour télécharger les cours des actions. S’il vous plaît utiliser Yahoo ! recherche de symbole pour trouver le stock. Par défaut, les actions sont téléchargées à partir des bourses américaines. Si vous êtes intéressé par d’autres bourses, un suffixe approprié devrait être ajouté au symbole. Voici une liste complète des échanges.

AceMoney supporte non seulement Yahoo ! finance, mais aussi de nombreuses autres sources de données pour les cours boursiers, certaines d’entre elles peuvent fonctionner mieux pour différents marchés. Vous pouvez affecter une source de données spécifique pour un investissement dans la boîte de dialogue Immeubles de placement.

Comment faire le suivi des options d’achat d’actions des employés ?

AceMoney ne fournit pas un moyen direct d’enregistrer les options et de vérifier le nombre d’options acquises, mais il est possible de suivre la valeur marchande actuelle des options. Créez un nouveau compte, appelez le compte Options d’achat d’actions des employés. Allez à la page Portefeuille, ajoutez des options d’achat d’actions comme nouveau placement si ce n’est pas déjà fait. Télécharger le prix du marché. Cliquez sur l’onglet Transactions de placement et enregistrez la transaction Acheter des actions pour le nombre total de vos options selon le prix attribué. Assurez-vous que l’option “Ajouter de la valeur de l’investissement au solde du compte” est cochée dans Outils->Options. Retournez à la page des comptes. Le solde du nouveau compte doit refléter la valeur actuelle de vos options.

Comment ajouter un stock avec une certaine base de coût ?

  1. Calculez le prix de l’action comme prix de base divisé par le nombre d’actions.
  2. Enregistrer les transactions d’achat d’actions pour ajouter X nombre d’actions par le prix calculé à l’étape 1.
  3. Enregistrez un dépôt fictif sur le compte de placement pour le même montant que le total de l’opération d’achat d’actions saisie à l’étape 2.

Synchronisation des données

Puis-je travailler avec le même fichier de données à partir de plusieurs emplacements ou ordinateurs ?

Si, vous pouvez ! Mais d’abord, vous devez explicitement autoriser cela dans Outils->Options->Mot de passe en cochant “Autoriser l’accès par plusieurs utilisateurs”, et vous devez définir un mot de passe pour votre document. Tous vos comptes, transactions, catégories, bénéficiaires, rapports favoris et autres choses importantes sont sauvegardés dans un seul fichier avec l’extension.amj. Trouvez ce fichier sur votre disque dur, placez-le sur un partage réseau ou créez un nouveau partage réseau pour lui, afin qu’il devienne accessible depuis les autres ordinateurs et utilisez Fichier->Ouvrir pour l’ouvrir.

Si le partage réseau n’est pas une option, vous pouvez utiliser une solution basée sur Dropbox (http://dropbox.com, gratuit). Enregistrez-vous auprès d’eux, installez DropBox sur chaque ordinateur où vous prévoyez d’utiliser AceMoney et DropBox va créer un répertoire spécial. Chaque fichier que vous y enregistrez sera automatiquement synchronisé avec tous vos ordinateurs presque instantanément. Ainsi, si vous avez entré de nouvelles transactions sur un ordinateur et enregistré le fichier, vous pouvez ouvrir le fichier sur un autre ordinateur et voir ce changement.

Si vous avez une question à laquelle cette page ne répond pas, veuillez contacter notre service d’assistance technique.

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